Regole per la formattazione dei campi applicativi per i bonifici in valuta estera. Regole per la compilazione del modulo di domanda di trasferimento in valuta estera Domanda di trasferimento di valuta nell'anno


REGOLE PER LA FORMAZIONE DEI CAMPI DELLA DOMANDA DI TRASFERIMENTO IN VALUTA ESTERA

1. Requisiti generali sulla compilazione di una domanda di trasferimento in valuta estera
Quando si compila una domanda di trasferimento in valuta estera, è consentito utilizzare lettere dell'alfabeto latino, spazi, numeri e i seguenti simboli:


(
)

,

.

‘
?

:

-

+

/

L'uso del cirillico e di altri caratteri nei campi NON È CONSENTITO.

Ulteriori requisiti del Kazakistan e della Cina per il trasferimento di fondi nelle valute di questi paesi (tenge kazako (KZT) e yuan cinese (CNY) sono presentati nella Sezione 3.

2. Compilazione dei campi della domanda di trasferimento


Campo

Nome del campo
Regole di riempimento

№
Domanda di trasferimento

№
Necessario
È indicato il numero di serie della richiesta di trasferimento

data

È indicata la data della domanda di trasferimento


32A

Importo e valuta

Necessario

Specificare l'importo del pagamento e il codice valuta


50F

Pagatore

Necessario
Sono indicati i dati del cliente che effettua il trasferimento dei fondi:

Numero di conto cliente da cui vengono addebitati i fondi durante il trasferimento;

Nome del cliente, completo o breve, come previsto nei documenti costitutivi del cliente;

TIN (codice fiscale) del cliente;

Indirizzo completo

Città, paese


56A

Banca intermediaria


Sono indicate le coordinate bancarie presso le quali la banca del beneficiario (campo 57A) ha un conto di corrispondenza:

57A

La banca del beneficiario

Necessario
Sono indicate le coordinate bancarie presso cui il beneficiario (campo 59) è titolare di un conto:

Codice del sistema di pagamento internazionale SWIFT (composto da 8 o 11 caratteri) O

Codice di compensazione nazionale;

Numero di conto corrispondente della banca del beneficiario presso la banca intermediaria (se presente);

Nome e indirizzo della banca del beneficiario (se indicato il codice di clearing nazionale).


59
Beneficiario
Necessario
Sono indicati i dati del beneficiario:

Numero di conto bancario del beneficiario (campo 57A);

Quando si trasferiscono fondi a favore di clienti di banche nei paesi della zona Europayments, il numero di conto è indicato nel formatoIBAN. Una tabella dei paesi è fornita nella Sezione 4.

Nome del cliente o nome completo della persona;

Indirizzo completo del beneficiario.


70
Scopo del pagamento

Necessario
Indicare le informazioni sul trasferimento:

Scopo del trasferimento (pagamento di beni, servizi, formazione, viaggi, beni immobili, ecc.);

Numero e data del contratto, fattura.


71
Costi di traduzione
Necessario
È indicato a spese di chi vengono pagate le commissioni quando si effettua un trasferimento. In questo caso è indicato uno dalle parole in codice:

BEN - le spese di trasferimento sono a carico del beneficiario; le commissioni di tutte le banche partecipanti al trasferimento vengono detratte dall'importo del trasferimento.

SHA - i costi del bonifico sono divisi tra mittente e destinatario del pagamento; le commissioni di alcune banche partecipanti al bonifico potrebbero essere detratte dall'importo del bonifico.

NOSTRO: i costi di trasferimento sono a carico del mittente dei fondi. In alcuni casi (a causa di accordi tra le banche partecipanti al trasferimento), la commissione di trasferimento potrebbe essere detratta dall'importo del pagamento.

72
Informazioni aggiuntive

Il campo è facoltativo
Fornisce informazioni per le banche coinvolte nell'elaborazione dei pagamenti.

Viene indicata la parola in codice /FULLPAY/, il che significa che il cliente utilizza il servizio di ricezione garantita del bonifico in dollari USA a favore del beneficiario per l'intero importo (utilizzata solo con la parola in codice OUR indicata nel campo 71).

3. Requisiti aggiuntivi per i trasferimenti nelle valute nazionali (KZT, Città di New York)
Secondo i trasferimenti aKZTnecessario:
- indicazione del conto del beneficiario in formato IBAN nel campo 59;

Indicare il BIN/IIN del beneficiario nel campo 59;

Specificare il codice causale del pagamento (KNP) all'inizio della prima riga campi 70. La tabella dei codici causale pagamento si trova al link http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;

Duplicazione del codice SWIFT della banca del beneficiario (campo 57) nel campo 72.
Secondo i trasferimenti aCittà di New Yorknecessario:
- indicazione dei codici causale di pagamento a favore di beneficiari situati nella Cina continentale (caratteristica distintiva dell'affiliazione della banca con la Cina continentale sono le lettere CN nel codice SWIFT della banca) nel campo 72. La tabella dei codici causale di pagamento è riportata nella Sezione 5 .

Specificando il codice SWIFT ramo la banca del beneficiario nel campo 57 se la banca del beneficiario è una filiale della Bank of China, ad esempio:
57:BKCHCNBJF30

FILIALE DELLA BANCA DI CINA GUANGDONG

GUANDZHOU CINA
- indicazione del codice del sistema di pagamento CNAPS (China National Advanced Payment System) della banca del beneficiario nel campo 57 (oltre al codice SWIFT), se la banca del beneficiario non è Bank of China, ad esempio:
57:/CN10231 1 762100

ICBKCNBJJSP

BANCA INDUSTRIALE E COMMERCIALE DELLA CINA 404 ZHONGSHAN ROAD

NANCHINO EST CINA
Codici VELOCE E CNAPS dovrebbe essere richiesto al partner in Cina

4. Elenco dei paesi e territori che utilizzano il codiceIBANper i pagamenti internazionali

Paese
Un paese

segni
Esempio

58
59
60
61
62

Isole Vergini


VG96VPVG0000012345678901

5. Tabella dei codici per i corrispondenti formati di pagamento inCittà di New Yorke un elenco di operazioni:


CODICE
Funzionamento e descrizione

/PYTR/DIO/

Pagamento della merce:

Pagamento di beni, comprese transazioni di singoli imprenditori, acquisti di qualsiasi natura, pagamento con lettere di credito documentarie, riscossione, anticipi, ecc.


/PYTR/RGOD/

/PYTR/PRGOD/


Rimborso del pagamento della merce (completo)

Rimborso del pagamento della merce (parziale)


/PYTR/STR/

Pagamento per servizi

Pagamento di servizi, comprese le operazioni di singoli imprenditori, servizi di qualsiasi natura (comunicazioni, trasporti, costruzione, installazione, assicurazioni, servizi finanziari, informatici, abitativi e comunali, informazioni, affitto, licenze, pubblicità, revisione contabile, prenotazione, sport e intrattenimento, ricerca scientifica, medica, registrazione, ecc.)


/PYTR/RSTR/

/PYTR/PRSTR/


Rimborso del pagamento dei servizi (completo)

Rimborso del pagamento dei servizi (parziale)


/PYTR/CTF/

Transazioni di capitale

Operazioni con attività non finanziarie, variazioni di capitale (aumento/diminuzione), investimenti diretti, investimenti degli azionisti, prestiti, titoli eccetera.


/PYTR/RCTF/

/PYTR/PRCTF/


Rimborso del pagamento per operazioni di capitale (intero)

Rimborso del pagamento per operazioni di capitale (parziale)


/PYTR/OCA/

Altre operazioni

Operazioni correnti, trasferimento di utili, bonus, dividendi, tasse, borse di studio, pensioni, ecc.

6. Adempiere alle richieste di bonifici in uscita in valuta estera.
(richiesta sull'esito del bonifico/modifica dati di pagamento, richiesta di annullamento del bonifico) vengono effettuati dalla Banca sulla base di una richiesta scritta del cliente (modulo riportato di seguito).

DICHIARAZIONE

condurre un'indagine su un pagamento in uscita in valuta estera di una persona giuridica cliente

Conto N ________________________________________________________________(di seguito denominato Conto)
Nome del cliente________________________________________________________________

□ Si prega di annullare il pagamento.
□ Chiedere alla banca del beneficiario la data in cui è stato effettuato l'accredito sul conto del beneficiario.
□ Si prega di informarsi sul motivo per cui le banche trattengono una commissione aggiuntiva dell'importo di _____________ dall'importo del trasferimento __________________________________________.

□ Modifica i dettagli del pagamento come segue:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Data di pagamento ________________________________________
Codice valuta e importo del pagamento (in numeri)_____________________________________________

Commissione di PJSC "CHELINDBANK" per lo svolgimento delle indagini, nonché commissioni di banche terze che partecipano all'indagine di questa Richiesta, se presenti:
□ Si prega di cancellarlo dal nostro conto n. ____________________________________________
□ Ci impegniamo a pagare

Da compilare a cura di un impiegato della Banca:

Commissione cancellata:
_______________________/___________/ “____”____________20__

(Nome completo, firma, data)

Per effettuare operazioni di cambio, un residente deve fornire alla banca alcuni documenti e informazioni per confermare la legalità di tali operazioni. Nella tabella troverai l'elenco dei documenti e delle informazioni per ciascuna operazione.

Funzionamento e tipo di valuta

Elenco documenti e informazioni

Accredito su un conto in valuta di transito

Opzione 1:


Opzione 2:
1. ordine di cancellare fondi da un conto in valuta di transito ()

- sul numero unico del contratto (se l'operazione viene eseguita nell'ambito di un contratto registrato)
- sul codice del tipo di transazione

Nota: scegliendo l'Opzione 2, i documenti relativi alle operazioni 1 devono essere presentati dal residente alla Banca entro e non oltre 15 giorni lavorativi dalla data di iscrizione Soldi su un conto in valuta di transito

Addebito su conto corrente in valuta estera

1. domanda di trasferimento di valuta estera ()
2. documenti relativi alle operazioni 1
3. informazioni sulle transazioni valutarie 2:
- sul numero unico del contratto (se l'operazione viene eseguita nell'ambito di un contratto registrato)
- circa i tempi previsti del rimpatrio 3:
- (se effettuato avanzare pagamento ai sensi di un contratto di importazione accettato per la registrazione),
- sul codice del tipo di transazione (su richiesta del cliente)

Accredito su conto corrente in valuta russa

1. documenti relativi alle operazioni 1 (se l'operazione viene eseguita nell'ambito di un contratto accettato per la registrazione)
2. informazioni sulle transazioni valutarie 2:
- sul numero unico del contratto (se l'operazione viene eseguita nell'ambito di un contratto registrato)
- sul codice tipo operazione (in caso di disaccordo con il codice tipo operazione indicato dal non residente nel documento di liquidazione relativo all'operazione di iscrizione, oppure nel caso in cui nel documento di liquidazione relativo all'operazione di iscrizione non sia presente il codice tipo operazione)

Addebito su conto corrente in valuta russa

1. documento di liquidazione dell'operazione
2. documenti relativi alle operazioni 1
3. informazioni sulle transazioni valutarie 2:
- sul numero unico del contratto (se l'operazione viene eseguita nell'ambito di un contratto registrato)
- sui tempi previsti per il rimpatrio 3
- (se effettuato avanzare pagamento ai sensi di un contratto di importazione accettato per la registrazione).

Note sull'elenco dei documenti e delle informazioni

Modulo per l'invio alla banca del documento di liquidazione di una transazione

Un documento di regolamento di un'operazione è un ordine di trasferimento dei fondi previsti. Contiene prima della parte di testo nei dettagli "Scopo del pagamento" il codice del tipo di operazione, che corrisponde al nome del tipo di operazione specificato nell'Appendice 1 dell'istruzione n. 181-I, nonché le informazioni nella documenti relativi alle operazioni.

Le informazioni sul codice del tipo di transazione sono indicate nel seguente formato:
(VO<код вида валютных операций>}.

Non è consentito il rientro (spazi) all'interno delle parentesi graffe. Il simbolo "VO" è indicato in lettere latine maiuscole (ad esempio (VO11100)).

Documento di regolamento della transazione non compilato o presentato residente nei seguenti casi:

  • quando si raccolgono fondi a favore di un non residente in conformità con la legislazione della Federazione Russa;
  • in caso di addebito diretto su conto corrente con il consenso del residente (accettazione, anche anticipata);
  • quando si cancella la valuta della Federazione Russa a favore di un individuo - un non residente di pensioni, indennità, benefici e altri pagamenti nei casi stabiliti dalla legislazione in materia di pensioni e assicurazioni;
  • quando si effettuano transazioni utilizzando carte bancarie;
  • quando si eseguono operazioni relative a liquidazioni con lettera di credito.

Motivi per i quali una banca può rifiutarsi di accettare un documento di regolamento per un'operazione

  • Mancanza di informazioni sul codice del tipo di transazione nel documento di regolamento per l'operazione di un residente (clausola 16.1.1 dell'Istruzione della Banca di Russia n. 181-I del 16 agosto 2017).
  • Incoerenza tra il tipo di codice di transazione indicato nel documento di pagamento e le informazioni contenute nei documenti presentati dal residente in relazione a questa transazione (clausola 16.1.2 dell'Istruzione della Banca di Russia n. 181-I del 16 agosto 2017).
  • Se i tempi previsti per il rimpatrio della valuta estera e (o) valuta Federazione Russa superare la data di completamento dell'adempimento degli obblighi contrattuali specificati nell'estratto conto della banca; (clausola 16.1.1 dell'Istruzione della Banca di Russia n. 181-I del 16 agosto 2017).
  • Mancato rispetto della procedura stabilita dall'Istruzione della Banca di Russia n. 181-I del 16 agosto 2017 per la compilazione e la presentazione di documenti e informazioni rilevanti da parte di un residente (clausola 16.1.5 dell'Istruzione della Banca di Russia n. 181- Ho la data del 16 agosto 2017).

Queste regole sono il documento principale, che determina le modalità e la correttezza della compilazione della domanda di trasferimento, sono destinati ai dipendenti della Banca per svolgere funzioni di controllo e sono forniti per assistere le banche cedenti e rispondenti.

Tutte le integrazioni e correzioni al testo della richiesta di bonifico, certificate dalla firma dei soggetti abilitati, dovranno essere presentate alla banca prima dell'invio del pagamento.

Termini di base:

Cedente – ordinante del pagamento, pagatore, mittente di fondi;

Beneficiario: il destinatario finale dei fondi;

Campo 32 “Valuta e importo del bonifico”

Importo del bonifico 1. in cifre

2. a parole.

Valuta di trasferimento 1. in numeri (codice valuta)

2. a parole

Esempio:

10.000 – 54 USD (Diecimila dollari USA 54/100)

Campo 50 “Traduttore”- Campo obbligatorio. Compilato in latino, indicare nome e indirizzo del traduttore, TIN e/o data e luogo di nascita (es individui), KIO (per i non residenti). Quando si trasferiscono fondi alle autorità doganali, è necessario indicare anche l'OKPO del cedente.

Campo 56 “Banca intermediaria” - Compilato in latino, campo facoltativo. Da compilare se, secondo quanto previsto dal contratto, il pagamento deve essere effettuato tramite apposita banca corrispondente, oppure nei casi di seguito descritti.

Campo 57 “Banca del beneficiario” - Compilato in latino, Campo obbligatorio. Le coordinate bancarie del beneficiario possono essere fornite in vari formati. La banca del beneficiario è sempre la banca (o la filiale bancaria) presso la quale il beneficiario detiene il conto indicato nella domanda.

Le coordinate bancarie del beneficiario sono ritenute sufficienti per effettuare il pagamento se la domanda contiene i seguenti dati:

Nome della banca del beneficiario (filiale bancaria);

Indirizzo della banca del beneficiario (filiale bancaria);

Città, paese;

È auspicabile (e prioritario) il codice bancario del beneficiario nel sistema SWIFT, oppure il codice bancario nel sistema di compensazione nazionale (se esistono e sono noti al cedente).

Nei casi in cui la banca del beneficiario non può essere identificata tramite un codice BIC (CHIPS, FedWire, BLZ, ecc.), e il pagamento viene effettuato in una valuta diversa da quella nazionale della banca del beneficiario, è necessario che il campo 56 del richiesta di bonifico indicare una banca corrispondente attraverso la quale la banca del beneficiario riceve i pagamenti nella valuta indicata dal cedente nella richiesta.

Se nel caso sopra descritto la banca corrispondente non viene indicata dal cedente e l'addetto alla banca non riesce a determinarla tramite elenchi, la domanda viene restituita al cedente per il chiarimento delle disposizioni di pagamento con il beneficiario.

Formato codice SWIFT (S.W.I.F.T.) (o BIC – Bank Identifier Code) – 8 o 11 caratteri. Una differenza nel numero di caratteri rispetto al numero specificato costituisce un errore nella determinazione della banca beneficiaria e può servire come base per restituire la richiesta al cedente se nella richiesta non sono presenti altre informazioni precise sulla banca beneficiaria.

Campo 59 “Beneficiario”- Compilato in latino, Campo obbligatorio. Sono indicati il ​​numero di conto, il nome del beneficiario e il suo indirizzo. Nella domanda devono essere indicati il ​​nome e l'indirizzo del beneficiario, senza abbreviazioni, nella lingua in cui è registrato. In caso di trasferimento di fondi a un residente della Federazione Russa, il nome del beneficiario è indicato in lettere latine, così come il TIN e/o la data e il luogo di nascita (per le persone fisiche), KIO (per i non residenti). Quando si trasferiscono fondi alle autorità doganali, è necessario indicare anche l'OKPO del beneficiario.

Se è noto l'IBAN del beneficiario dovrà essere indicato. L'assenza dell'IBAN quando si effettuano bonifici in valute europee può comportare ritardi nei pagamenti e commissioni aggiuntive.

Campo 70 “Motivo del trasferimento” - Pieno di alfabeto latino, qui il cedente fornisce informazioni al beneficiario, che aiutano quest'ultimo a identificare con precisione il pagamento come appartenente ad una determinata operazione (numero di contratto, numero di fattura, ecc.). Si consiglia di compilare questo campo in modo breve e accurato, senza dettagli inutili, ad esempio non utilizzare parole “extra” Pagamento per l'importazione Contratto numero...."

Si consiglia inoltre vivamente di indicare il nome dei beni e servizi per i quali viene effettuato il pagamento. L'assenza di queste informazioni non esclude la possibilità che il bonifico venga eseguito da una banca estera, ma potrebbe comportare un ritardo nel pagamento e/o nella corrispondenza tra banche, che potrebbe comportare costi aggiuntivi da parte del cedente.

Campo 71A “Spese”- sul cui conto (cessionario, beneficiario, a metà) vengono attribuiti i costi del bonifico.

Campo 72 “Informazioni aggiuntive” - Compilato in latino, campo facoltativo. Utilizzato quando è necessario trasmettere informazioni che non possono essere trasmesse in altri campi.

Se le informazioni indicate in questo campo sono la continuazione del campo 59), allora la riga dovrebbe iniziare con il numero 56 (risp. 57, 59).

Campo "Informazioni per il controllo valutario" - In russo indica le informazioni necessarie alle finalità controllo dei cambi, ad esempio – PSI, GTD, ecc. Per gli utilizzatori bancari che utilizzano il sistema “Banca trasferente”: questo è l'unico campo che può essere compilato in russo. Per compilare correttamente questo campo, tieni presente che questo campo contiene due righe di 256 caratteri ciascuna, ovvero le righe si estendono oltre lo schermo.

Non è consigliabile duplicare le informazioni da altri campi: ad esempio, non è necessario indicare il contratto in base al quale viene effettuato il pagamento nel paragrafo 70 e in questo campo.

1.2. Per trasferire fondi in valuta estera, il cliente deve presentare alla Banca un modulo compilato di Richiesta di trasferimento di valuta estera (di seguito denominata Richiesta) per l'esecuzione. Il formato del modulo è conforme agli standard del sistema SWIFT e alla tecnologia esistente per l'elaborazione dei pagamenti in valuta estera nel sistema di regolamento della Banca.

1.3. Il modulo di domanda è diviso in tre blocchi. Il primo blocco contiene i dati del Pagatore con le istruzioni alla Banca per effettuare il bonifico. Il secondo blocco è compilato con le informazioni di contatto del pagatore. Il terzo blocco contiene informazioni per scopi di controllo valutario.

1.4. Per selezionare l'opzione di riempimento, nella casella corrispondente viene apposto un segno a forma di "x".

1.5. Nella Domanda non sono ammessi i seguenti segni:

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .

1.6. I campi dell'Applicazione sono suddivisi in campi obbligatori e facoltativi. Se il cliente non compila almeno uno dei campi obbligatori, la Richiesta non sarà accettata dalla Banca per l'esecuzione.

1.7. Se fornisci informazioni errate (incomplete) sul pagatore, sul destinatario, sulla banca del destinatario (filiale della banca del destinatario), sulla banca intermediaria e sulla destinazione del trasferimento, il trasferimento potrebbe essere restituito senza esecuzione o verrà condotta una corrispondenza relativa al trasferimento per chiarire i dettagli necessari , che comporterà un ritardo nella sua esecuzione e il verificarsi di costi aggiuntivi. Le spese di indagine possono essere addebitate non solo dalle banche corrispondenti, ma anche da altre banche coinvolte nel processo di pagamento. Se vengono forniti alla Banca dati errati o incompleti, la Banca non è responsabile dei tempi del bonifico.

1.8. È accettata per l'esecuzione la Domanda redatta in unico esemplare, certificata dal sigillo e dalle firme delle persone autorizzate secondo la scheda del campione di firme e dell'impronta del sigillo.


  1. REGOLE PER LA COMPILAZIONE DELLA DOMANDA

2.1.Campo 20 “ORDINE DI PAGAMENTO” – sia indicato il numero di serie dell'Applicazione. Il formato del campo per il numero non supera i 5 caratteri digitali.

2.2.Campo 32A “DATA” – Data di preparazione della Domanda – indicare giorno, mese, anno in cifre nel formato AAMMGG. Esempio: 130610.

La domanda ha validità 10 giorni del calendario dalla data di compilazione (senza contare il giorno di compilazione).

2.3.Campo 33B “VALUTA DELL'ORDINE” – è indicata la valuta (codice letterale della valuta) 1. La dimensione del campo è di 3 caratteri alfabetici. Esempio: Dollaro statunitense

2.4.Campo 33B “IMPORTO ORDINE” – l’importo del bonifico è indicato con due cifre decimali. La dimensione del campo è di 15 caratteri numerici. Esempio: 5100,35 2

Campo "Importo in lettere" – indicare l’importo del bonifico in lettere con lettera maiuscola. La parte intera dell'importo viene decifrata per intero, la parte frazionaria è indicata nel formato 00/100.

È consentito compilare il campo in russo.

Esempio: Cinquemilacento dollari USA 35/100.
Nei casi di discrepanze nell'importo indicato in numeri e in lettere, o quando il codice letterale della valuta non corrisponde al nome della valuta in lettere, nonché in presenza di correzioni nell'importo e nel nome della valuta , la Domanda non verrà accettata per l'esecuzione.

2.5.Campo 50 F "PER ORDINE" – indicare la ragione sociale completa (o abbreviata a seconda della lunghezza del campo) del Pagatore su lingua inglese, corrispondente alle informazioni precedentemente fornite alla Banca, numero INN o KIO, numero di conto del pagatore, indirizzo di ubicazione in conformità con la carta del pagatore (via, numero civico/edificio, città, paese, codice postale), nonché OKPO, se i fondi vengono inviati alle autorità doganali, nella seguente sequenza:

Numero di conto,

indirizzo (nome o numero civico, numero civico, numero dell'appartamento) – non più di 33 caratteri,

località (codice paese 3 / nome della città (inoltre, regione, distretto, codice postale possono essere indicati separati da una virgola) – non più di 33 caratteri,

INN/KIO se disponibile.

La lunghezza del campo, inclusi INN/KIO e il numero di conto del pagatore, non può superare i 140 caratteri.

Esempio : 40702840304600000441

1/OAO STROYINVEST

2/str. BOTEVGRADSKAYA,85-33

3/RU/SARANSK,MORDOVIA, RU
2.6. Campo 56 “INTERMEDIATORE” – gli estremi della banca intermediaria (Banca Intermediaria) sono indicati per intero, senza abbreviazioni. La compilazione di questo campo non è obbligatoria, tuttavia, se il pagamento viene effettuato in una valuta diversa da quella nazionale della banca del destinatario, è auspicabile che nella Domanda venga indicata la banca intermediaria attraverso la quale la banca del destinatario riceve i fondi nella valuta specificato dal pagatore.

Le coordinate bancarie dell'intermediario sono ritenute sufficienti per effettuare un bonifico se la Domanda contiene i seguenti dati:


  • Codice SWIFT della banca intermediaria o codice della banca intermediaria nel sistema di pagamento nazionale (se noti al pagatore). Il codice SWIFT della banca è composto da 8 o 11 caratteri (una combinazione di lettere latine e numeri). I codici dei sistemi di pagamento nazionali sono riportati nell'Appendice n. 1 alle presenti Raccomandazioni;

  • nome completo della banca intermediaria (filiale della banca intermediaria);

  • indirizzo della banca intermediaria (filiale della banca intermediaria) indicando la città e il paese.

Codice SWIFT 4,

numero di conto (se noto) 5

nome: non più di 33 caratteri,

indirizzo (nome della via, numero civico, numero dell'appartamento) – non più di 33 caratteri),

posizione (città, paese o prefisso internazionale, Informazioni aggiuntive separati da virgole) – 33 caratteri in totale.

Opzioni per compilare le coordinate bancarie corrispondenti:

Se in questo campo non sono presenti informazioni, la Banca si riserva il diritto di scegliere autonomamente la modalità di pagamento.
2.7. Campo 57 “BANCA DEL DESTINATARIO” –Banca Beneficiaria – banca (filiale bancaria) presso la quale il beneficiario ha aperto il conto indicato nella Domanda. Questo campo è obbligatorio. Le coordinate bancarie del destinatario sono indicate per esteso, senza abbreviazioni. Le coordinate bancarie del destinatario sono ritenute sufficienti per effettuare il bonifico se la Domanda contiene i seguenti dati:


  • Codice SWIFT della banca del destinatario o codice bancario del sistema di pagamento nazionale (se conosciuti dal Pagatore);

  • nome completo della banca del destinatario (filiale della banca del destinatario);

  • indirizzo della banca del destinatario (filiale della banca del destinatario) indicando la città e il paese. Per i trasferimenti negli USA dovrà essere indicato lo stato;

  • numero del conto di corrispondenza della banca del destinatario presso la banca intermediaria (se noto al pagatore) in caso di indicazione dei dettagli della banca intermediaria.

Alcune opzioni per inserire le coordinate bancarie del destinatario:

La discrepanza tra il codice SWIFT specificato nella Richiesta e il nome e/o l'ubicazione della banca secondo i dati della directory internazionale “The Bankers Almanach” (pubblicata da “Reed Business Information”, Regno Unito) 6 , nonché la discrepanza nel numero di caratteri nel codice SWIFT è motivo di restituzione delle domande al pagatore senza esecuzione per chiarire i dettagli.
2.8. Campo 59 “DESTINATARIO” – sono indicati i dettagli del destinatario dei fondi in valuta estera. Questo campo è obbligatorio. La lunghezza del campo è di 140 caratteri e ogni singola riga non deve superare i 35 caratteri. In questo campo è necessario indicare chiaramente, in rigorosa sequenza, i dati del Destinatario e cioè:


  • numero di conto o IBAN per i bonifici inviati verso i paesi indicati nell'Allegato 2 alle Raccomandazioni;

  • nome completo del Destinatario;

  • L'indirizzo completo del destinatario, incluso il nome o il numero della strada, il numero civico, la città e il Paese.
Le informazioni sono indicate nella seguente sequenza:

numero di conto (è indicato il codice IBAN 7, se assente è indicato il numero di conto),

Nome,

indirizzo (nome della via, numero civico, numero dell'appartamento),

posizione – (città, paese o codice paese, informazioni aggiuntive separate da virgole),

Codice fiscale 8.

Esempio: 828476

UNEX TRADING LIMITATA

12, Gli arbusti, George Lane

Londra, Regno Unito
Il numero IBAN (International Bank Account Number) è uno standard internazionale per il numero di conto bancario di un cliente, che include: codice paese, codice della banca e della sua filiale, numero di conto cliente per questa banca 9. L'elenco dei Paesi in cui è richiesto il numero IBAN è riportato nell'Appendice n. 2 alle presenti Raccomandazioni.

Puoi verificare la correttezza del tuo IBAN sui seguenti siti Internet:

http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/

Esempio:

In assenza del nome e dell'indirizzo del Destinatario (città, paese), la Domanda non sarà accettata per l'esecuzione.
2.9.Campo 70 “INFORMAZIONI SUL PAGAMENTO” – ha lo scopo di indicare al Pagatore le informazioni che consentono al Ricevente di identificare il trasferimento di fondi come appartenente ad una particolare operazione (nome dei beni, lavoro eseguito, servizi resi, numero e data del contratto, numero del contratto, numero della fattura, ecc.) .

Questo campo è obbligatorio. Le informazioni sono indicate solo in lingua inglese e sono disposte su quattro righe da 35 caratteri ciascuna. Il numero massimo di caratteri è 140.

Esempio: CTR 05/79-103 DD 2013/02/13, FATTURA 002003000456
2.10.Campo 71 “LE VOSTRE COMMISSIONI/SPESE” – è soggetto a compilazione obbligatoria ed è destinato ad indicare da parte del Pagatore il soggetto a carico del quale vengono sostenute le spese e pagate le commissioni per la cessione.


  • a nostre spese (OUR) – il Pagatore paga la commissione della Banca per il bonifico;

  • a carico del destinatario (BEN) – la commissione della Banca verrà detratta dall’importo del bonifico.

Non saranno accettate domande che non indichino la modalità di detrazione della commissione.
2.11.Campo “COSTE BANCARIE CORRISPONDENTI” – ha lo scopo di indicare da parte del Pagatore il soggetto a carico del quale sono sostenuti i costi e le commissioni delle banche intermediarie coinvolte nel trasferimento.

Il cliente contrassegna la scelta dell'opzione con una “x”:


  • a nostre spese (OUR) – Il pagatore paga le commissioni delle banche intermediarie per il trasferimento;

  • a carico del destinatario (BEN) – le commissioni delle banche intermediarie verranno detratte dall’importo del bonifico.
La compilazione del campo è facoltativa.

Se il cliente indica nel campo 71 una nota relativa al pagamento della commissione della Banca da parte del pagatore e nel campo "Costi delle banche corrispondenti" una nota sulla detrazione delle commissioni delle banche intermediarie dall'importo del bonifico, il codice SHA è utilizzato nell'ordine di pagamento MT 103.
2.12.Campo 72 “DATI DEL MITTENTE AL DESTINATARIO” – utilizzati per trasmettere da parte della Banca informazioni destinate alle banche coinvolte nel pagamento. La dimensione del campo è di 210 caratteri. La compilazione del campo è facoltativa.

Le informazioni possono essere posizionate su sei righe, la prima riga indica la parola in codice e 30 caratteri, dalla seconda alla sesta riga possono indicare 33 caratteri in ciascuna riga.

Ulteriori informazioni possono essere intese:

con la parola in codice /REC/ - per la Banca Vozrozhdenie 10,

con la parola in codice /ACC/ - per la banca del beneficiario 11,

con la parola in codice /INT/ - per la banca intermediaria.
2.13. Campo “IMPORTO TRASFERIMENTO” – indica la modalità di trasferimento dei fondi. Il Cliente contrassegna la scelta del metodo di trasferimento con una “x”. La compilazione del campo è facoltativa.
2.14.Campo "Quando si esegue un ordine a nostre spese, si prega di cancellare le commissioni dal nostro conto n." – indica il numero di conto del Pagatore sul quale verrà addebitata la commissione di trasferimento.

Il numero di conto può differire dal numero di conto specificato nel campo “Per ordine”.
2.15.Campo “DIRETTORE D'IMPRESA” – sono apposte le firme scritte a mano del capo dell'impresa e del capo contabile, certificate dal sigillo dell'organizzazione.

Una persona giuridica o un imprenditore individuale appone le firme e il sigillo dell'organizzazione in conformità con la firma campione e la carta con timbro del sigillo.
2.16.Blocca con le informazioni di contatto – indicare il nome completo. un rappresentante del cliente autorizzato a risolvere il problema del trasferimento di fondi in valuta estera e il suo numero di telefono di contatto. I dati potranno essere integrati con un indirizzo email.

È indicato il codice digitale del paese della banca destinataria 12.
2.17.Blocco con informazioni per il controllo valutario:

2.17.1 indica il codice della tipologia di operazione valutaria ai sensi della normativa valutaria vigente13;

2.17.2 indica il numero del passaporto di transazione rilasciato dalla Banca. Se il trasferimento è relativo a liquidazioni nell'ambito di un contratto (contratto di prestito) per il quale non è richiesto il passaporto delle transazioni, il campo non è compilato.



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