Analiza rizika investicijskih projekata. Upravljanje rizicima. projektni rizici Rizik projekta je neizvjestan događaj ili uvjet koji će, ako se dogodi, biti pozitivan. Utvrđivanje rizika poslovanja projekta

Rizik - "podvodna stijena" (španjolsko-portugalski), koja je povezana s izrazom "slijeganje između stijena", tj. biti u opasnosti. Postoje različite definicije rizika u različitim izvorima:

Rizik je potencijalna, brojčano mjerljiva mogućnost nastanka nepovoljnih situacija i s njima povezanih posljedica u obliku bilo kakve štete.

Rizik je stupanj opasnosti od izlaganja negativnim događajima i njihovim mogućim posljedicama.

Projektni rizici su mogućnost nastanka nepovoljnih situacija i posljedica povezanih s štetom tijekom provedbe projekta.

Elementi rizika:

• § Rizični događaj - točan opis onoga što može oštetiti projekt, popravljajući značajke štetnog događaja.
• § Vjerojatnost manifestacije rizika - stupanj vjerojatnosti nastanka rizičnog događaja.
• § Vrijednost stope - vrijednost mogućih posljedica, iznos moguće štete.

Projekti uvijek postoje u uvjetima neizvjesnosti. Neizvjesnost je skup nepoznatih parametara budućnosti, nedostatak točnog znanja o vjerojatnim događajima, koji mogu biti i povoljni i nepovoljni.

Razlozi neizvjesnosti mogu biti nedostatak informacija, prisutnost elementa slučajnosti, prisutnost protudjelovanja. Reakcija na rizik, rad s rizikom su individualni i nužno odražavaju osobne kvalitete voditelja projekta.

Percepcija rizika nosi pečat osobnosti voditelja projekta, njegovog stila upravljanja (tablica 17).

Tablica 17. Percepcija rizika od strane menadžera

Planiranje upravljanja rizicima je proces identificiranja pristupa i planiranja operacija za upravljanje projektnim rizikom. Planiranje procesa upravljanja rizicima omogućuje vam da osigurate da razina, vrsta, transparentnost upravljanja rizicima i važnost projekta za organizaciju budu proporcionalni, kao i da dodijelite dovoljno vremena i resursa za minimiziranje rizika (MPI PMBOK 2004. Rusko izdanje. str. 242).

Plan upravljanja rizicima opisuje kako će se implementirati svi procesi upravljanja rizicima. Plan upravljanja rizikom može uključivati:

• § metodologija upravljanja rizicima;
• § uloge i odgovornosti onih koji su uključeni u upravljanje rizicima;
• § proračun za upravljanje rizicima;
• § određivanje učestalosti postupaka upravljanja rizicima;
• § kriteriji praga za prepoznavanje nastanka rizika;
• § kategorije rizika;
• § matrica vjerojatnosti rizika i utjecaja;
• § Formati izvješća i predlošci.

Identifikacija rizika uključuje prepoznavanje rizika koji mogu utjecati na projekt i dokumentiranje njihovih karakteristika. Ako je potrebno, aktivnosti identifikacije rizika mogu uključivati: voditelja projekta, članove tima, tim za upravljanje rizicima (ako postoji), stručnjake za predmet izvan projektnog tima, kupce, krajnje korisnike, druge voditelje projekta, sudionike projekta i stručnjake za upravljanje rizicima ( PMI PMBOK 2004. Rusko izdanje. P.246).

Identifikacija rizika je identifikacija i klasifikacija rizičnih događaja za projekt i vrsta gubitaka (štete) od nastanka tih rizičnih događaja (Sl. 28). Izlazni dokument je registar rizika.

Registar rizika - popis identificiranih rizika ili uvjeta za nastanak rizičnih događaja.

Metode i sredstva za identifikaciju rizika:

• § analiza dokumenata;
• § SWOT - analiza;
• § brainstorming;
• § stručna anketa. Delphi metoda;
• § kontrolni stolovi;
• § Upitnici;
• § dijagrami.

Riža. 28

Pogledajmo pobliže ove rizike.

Rizici unutar projekta netehničke prirode

• 1. Marketinški rizici:
  • § Pogrešan izbor tržišta za proizvode;
  • § netočna definicija strateškog poslovanja na tržištu;
  • § netočan izračun kapaciteta tržišta;
  • § Netočna definicija proizvodnog kapaciteta.
• 2. Rizici sudionika projekta:
  • § kašnjenje, prekid opskrbe sirovinama, građevinskim materijalom;
  • § promjena mogućih kupaca projekta;
  • § propušteni rokovi projektantski rad podizvođač;
  • § neispunjavanje obveza od strane vjerovnika;
  • § nekvalificirano osoblje;
  • § rizik od pronevjere ili pronevjere;
  • § rizik narušavanja poslovnog ugleda;
  • § rizik od nesreća;
  • § rizik od fluktuacije osoblja.
• 3. Organizacijski i upravljački rizici (rizik nekontroliranosti projekta):
  • § pogreške u dizajnu;
  • § nepravilna organizacija rada na projektu;
  • § nedostatak koordinacije rada;
  • § promjena u vodstvu;
  • § slabo upravljanje;
  • § pogrešno planiranje projekta;
  • § pogreške u projektno-proračunskoj dokumentaciji.
• 4. Financijski rizici:
  • § kamatni rizik – neplanirana promjena kamatna stopa pri sklapanju dugoročnih ugovora o zajmu;
  • § kreditni rizik - nemogućnost ispunjenja ugovora o zajmu zbog financijskog kolapsa;
  • § valutni rizik - rizik od potencijalnih gubitaka zbog promjene tečaja.
• 5. Komercijalni rizici (rizici prodaje proizvoda):
  • § loše zamišljeno, nedostatak otklanjanja pogrešaka, nedostatak prodajne mreže;
  • § kašnjenje ulaska na tržište;
  • § nemogućnost prodaje proizvoda u traženoj vrijednosti i na vrijeme;
  • § nepredvidivost promjena nabavne cijene robe;
  • § rast troškova distribucije;
  • § gubitak robe tijekom skladištenja i transporta.
• 6. Specifični rizici - rijetki projektni rizici, najčešće svojstveni ovom konkretnom projektu (na primjer, nuklearni rizik u projektiranju ili rekonstrukciji nuklearnih elektrana).

Proizvodnja (tehnički i tehnološki rizici)

• 1. Poremećaj rasporeda rada.
• 2. Rizik od neizvršavanja posla.
• 3. Neuspjeh u dostizanju projektnog kapaciteta.
• 4. Nedostaci u proizvodnji.
• 5. Prekidi u gorivu, opremi.
• 6. Istrošenost opreme.
• 7. Puštanje proizvoda niske kvalitete.
• 8. Nedostatak radne snage.
• 9. Nedostatak tehnologije, pogrešan odabir opreme.
• 10. Povećanje cijene opreme.

11. Rast troškova plaća.

Pravni rizici

• 1. Greške u licencama.
• 2. Nepoštivanje patentnog zakona.
• 3. Neispunjavanje ugovora.
• 4. Pojava tužbi s vanjskim partnerima.
• 5. Domaći sporovi.

Izvana predvidljivo, ali ne i potpuno definirano

• 1. Tržište.
• 2. Poduzetnički.
• § rizik niže profitabilnosti;
• § rizik od gubitka financijska stabilnost i likvidnost.

Vanjski nepredvidivo

• 1. Makroekonomski.
• 2. Ekološki.

Planiranje odgovora na rizik je proces razvoja metoda odgovora na rizik kako bi se povećali korisni i smanjili štetni učinci rizika (tablica 22).

Konačni dokument je Plan odgovora na rizik.

Tablica 20

Plan odgovora na rizik može uključivati:

• § identificirani rizici, njihovi opisi, projektno područje na koje utječu (WBS element);
• § rezultati kvalitativnih i kvantitativna analiza rizike, uključujući popis prioritetnih rizika i vjerojatnostnu analizu projekta;
• § strategije i metode za odgovor na rizike;
• § radnje za provedbu metoda odgovora;
• § razinu rizika nakon provedbe ovih radnji;
• § proračun i raspored poslova potrebnih za minimiziranje rizika;
• § rezerve za hitne slučajeve u smislu vremena i troškova kako bi se osigurala tolerancija dionika na rizike;
• § plan za nepredviđene situacije;
• § planovi zaostatka koji će se koristiti kao odgovor na rizik koji se pojavljuje;
• § preostali rizici koji mogu ostati nakon odgovora, kao i svjesno prihvaćeni rizici;
• § sekundarni rizici koji proizlaze iz odgovora na primarni rizik;
• § rezerve za hitne slučajeve formirane kao rezultat kvantitativne analize projekta.

Diverzifikacija je raspodjela rizika između sudionika projekta. Raspodjela rizika je učinkovit način za njihovo smanjenje. Logičnije je za određeni rizik učiniti odgovornim sudionika projekta, koji ima mogućnost točnije i bolje izračunati i kontrolirati taj rizik. Raspodjela rizika formalizira se tijekom izrade plana upravljanja projektom, financijskog plana i ugovorne dokumentacije. Pritom treba imati na umu da bi povećanje rizika za jednog od sudionika projekta trebalo biti popraćeno adekvatnom promjenom raspodjele prihoda od projekta. Stoga je prilikom pregovora potrebno:

• § utvrditi sposobnosti sudionika projekta za sprječavanje posljedica nastanka rizičnih događaja;
• § odrediti stupanj odgovornosti za rizik koji svaki sudionik projekta preuzima;
• § dogovoriti prihvatljivu nagradu za rizik.

Rezervacija - stvaranje rezervnog fonda financijskih sredstava za pokrivanje nepredviđenih troškova. Iskustvo s inozemnim projektima omogućuje povećanje cijene projekta sa 7 na 12% zbog rezervacije sredstava za višu silu. Ruski stručnjaci dopuštaju povećanje cijene projekta do 20%.

Rezervacija uvijek povećava troškove projekta, ali i povećava dobit projekta.Dio pričuve mora biti na raspolaganju voditelju projekta, a ostatkom u skladu s ugovorom upravljaju drugi sudionici projekta.

Rezerviranje sredstava osigurava uspostavljanje odnosa između potencijalnih rizika koji mijenjaju cijenu projekta i iznosa troškova povezanih s prevladavanjem kršenja tijekom njegove provedbe. Pri izračunu rizika potrebno je da stanje akumuliranog stvarnog novca u financijskom planu projekta u svakom koraku izračuna bude najmanje 8% planiranih troškova u ovom koraku.

Osiguranje rizika je prijenos određenih rizika na osiguravajuće društvo. Ovisno o odabranoj metodi upravljanja rizicima, razlikuju se različiti izvori financiranja rizika:

• § sredstva uključena u trošak proizvoda;
• § vlastita sredstva poduzeća, uključujući statutarni fond i rezerve formirane iz dobiti;
• § vanjski izvori - krediti, subvencije, zajmovi;
• § fondovi osiguranja;
• § fondovi za samoosiguranje.

Proces minimiziranja rizika provodi se prema sljedećem algoritmu:

• § razmatra rizik koji je od najveće važnosti za projekt;
• § prekoračenje troškova utvrđuje se uzimajući u obzir vjerojatnost štetnog događaja;
• § utvrđuje se popis mogućih mjera za smanjenje vjerojatnosti i opasnosti od rizičnog događaja;
• § utvrđuju se dodatni troškovi za provedbu predloženih mjera;
• § uspoređuju se potrebni troškovi za provedbu predloženih mjera s mogućim prekoračenjem troškova zbog nastanka rizičnog događaja;
• § donosi se odluka o provedbi ili odbijanju mjera protiv rizika;
• § Postupak uspoređivanja vjerojatnosti i posljedica rizičnih događaja s troškovima mjera za njihovo smanjenje ponavlja se za sljedeći najvažniji rizik.

Praćenje i upravljanje rizicima je proces identificiranja, analiziranja i planiranja novonastalih rizika, praćenja identificiranih rizika i onih koji su navedeni za kontinuirano praćenje, kao i pregledavanja i izvršavanja operacija odgovora na rizike i ocjenjivanja njihove učinkovitosti. Proces praćenja i upravljanja rizikom koristi različite tehnike, poput analize trenda i varijance, koje zahtijevaju podatke o učinku prikupljene tijekom izvođenja projekta. Praćenje i upravljanje rizicima je stalan proces koji se odvija tijekom cijele godine životni ciklus projekt (PMI PMBOK 2004. Rusko izdanje. P.264).

Praćenje rizika je proces praćenja postojećih rizika, identificiranja novih rizika i provedbe plana odgovora na rizik:

• § pregled rizika;
• § revizija rizika;
• § analiza odstupanja i trendova;
• § tehničko mjerenje učinka;
• § analiza rezervi;
• § statusni sastanci.

Upravljanje rizicima provodi se u svim fazama životnog ciklusa projekta.

Faza 1. Predprojektno opravdanje ulaganja, izrada koncepta projekta i studija izvedivosti. Analiza rizika provodi se u procesu preliminarnog ispitivanja projekta. Potrebne radnje ove faze: identifikacija i analiza rizika.

Faza 2. Planiranje projekta. Upravljanje rizicima uključeno je u izradu procjena i proračuna projekta. Potrebne radnje:

• § ispravak stabla odluka;
• § utvrđivanje strukture i obujma sredstava pričuve;
• § Računovodstvo rizika u financijskom planu projekta.

Faza 3. Provedba projekta. Upravljanje rizicima provodi se u procesu praćenja. Potrebne radnje:

• § formiranje radnog proračuna projekta;
• § osiguranje od rizika;
• § kontrola korištenja sredstava za nepredviđene slučajeve;
• § Usklađivanje proračuna.

Faza 4. Završetak projekta. Rad s rizicima provodi se u fazi završnog ispitivanja projekta. Potrebne radnje:

• § analiza korištenja sredstava za nepredviđene slučajeve;
• § analiza i generalizacija stvarnih manifestacija rizika i neizvjesnosti na temelju rezultata projekta.

Projekti se izvode u uvjetima neizvjesnosti.

Ispod neizvjesnosti razumije se nepotpunost ili netočnost informacija o preduvjetima, uvjetima ili posljedicama projekta, uključujući povezane troškove i rezultate.

Njegovi uzroci mogu biti: neznanje, slučajnost i protivljenje.

Neizvjesnost dovodi do rizika i odgovarajućih posljedica.

Rizik(kako to rječnik definira) je mogućnost ili vjerojatnost opasnosti, gubitka ili drugih štetnih posljedica.

Standard upravljanja projektom PMBOK i drugi standardi daju malo drugačije definicije.

Rizik je:

- neizvjestan događaj ili stanje koje, ako se dogodi, pozitivno ili negativno utječe na projekt;

– kombinacija vjerojatnosti (kvalitativne ili kvantitativne) da će projekt doživjeti neželjene događaje poput prekoračenja troškova, kašnjenja u rasporedu, sigurnosnih grešaka ili neuspjeha u postizanju potrebnog tehnološkog iskora;

– posljedice (utjecaji ili problemi) ako se dogodi neželjeni događaj;

– mogućnost stvaranja gubitka.

Glavne karakteristike rizika su sljedeće:

♦ rizik je situacijski (ne postoji konsenzus o tome kako smanjiti ili izbjeći rizik);

♦ rizici su međusobno povezani (jedan rizični događaj može dovesti do drugih);

♦ stupanj rizika je relativan (što je značajniji krajnji rezultat, veći je rizik prihvatljiv);

♦ značaj rizika je subjektivan:

a) individualni stav prema riziku;

b) odnos prema riziku na razini poduzeća;

♦ rizik je funkcija vremena (rizik se uvijek odnosi na buduće vrijeme), vrijeme utječe na procjenu rizika;

♦ rizik se može kontrolirati.

Postoje dvije vrste rizika - statički i dinamički. Statički rizik odgovara "čistoj" neizvjesnosti, stoga se naziva "čistim rizikom", i dinamički rizik- "spekulativna neizvjesnost" i ima drugi naziv "spekulativni rizik".

Neto rizik je vjerojatnost nepovratnog gubitka imovine zbog nenadoknadive štete gospodarskom subjektu uzrokovane nepredviđenim promjenama brojnih čimbenika vanjskog i unutarnjeg okruženja. Špekulativni rizik povezan je s nastankom nepredviđenih promjena vrijednosti predmetnog objekta pod utjecajem okolišnih čimbenika, kao i neadekvatnih upravljačkih odluka.

Prema području rizika, razlikuju se:

♦ projektni rizici: čimbenici koji mogu dovesti do neuspjeha projekta;

♦ poslovni rizici: Utjecaj na organizaciju ako projekt ne uspije.

Upravljanje projektom podrazumijeva ne samo konstataciju činjenice prisutnosti neizvjesnosti, rizika, njihovu analizu, već i upravljanje rizikom.

Upravljanje projektnim rizikom- skup metoda za analizu i neutralizaciju čimbenika rizika, uključujući procese koji osiguravaju identifikaciju, analizu, planiranje rizika, razvoj odgovora i kontrolu tijekom cijelog životnog ciklusa projekta.

Ciljevi upravljanja projektnim rizikom su povećati vjerojatnost i utjecaj pozitivnih događaja te smanjiti vjerojatnost i utjecaj negativnih događaja na ishode i ciljeve projekta.

Glavne faze procesa upravljanja rizicima prikazane su na sl. 5.5.

Riža. 5.5 Koraci u procesu upravljanja rizicima

Razmotrimo detaljnije faze procesa upravljanja rizicima.

1. U tijeku planiranje upravljanja rizicima razvijen je i fiksiran jedinstven pristup upravljanju rizicima za cijeli tim.

Plan upravljanja rizicima treba opisati postupke koji će se koristiti za upravljanje rizikom tijekom izvođenja projekta.

Osim dokumentiranja rezultata procesa identifikacije rizika, plan bi trebao obuhvatiti:

– odgovornost za upravljanje u različitim područjima rizika;

– procedure za praćenje rizika projekta;

– raspodjela vjerojatnosti i utjecaja rizika tijekom životnog ciklusa projekta;

– strategija „ograničavanja” rizika;

– troškovi strategije;

- raspored događanja.

Plan upravljanja rizicima može biti formalna ili neformalna, detaljna ili opća, prema potrebama projekta, t.j. ovaj plan je dio cjelokupnog plana projekta.

Dakle, rezultat procesa je plan upravljanja rizicima, koji još ne navodi konkretne rizike i radnje za njihovo upravljanje, već samo utvrđuje pravila koja će se primjenjivati ​​u ostatku procesa upravljanja rizicima.

2. Svrha procesa identifikacija rizika – identificirati rizike , koji mogu utjecati na projekt i dokumentirati njihove karakteristike.

Kao rezultat, pojavljuje se registar rizika koji nije samo popis rizika, već i dodatne informacije o njima (o veličini rizika, vlasnicima rizika, mogućim mjerama odgovora i sl.).

Sastav parametara koji karakteriziraju rizik i koji se odražavaju u registru određen je Planom upravljanja rizicima.

Identifikacija rizika- nije jednokratna akcija, treba je provoditi periodično tijekom projekta.

Za identificiranje rizika projekta postoje različite metode i alati:

Pregled i analiza cjelokupne postojeće dokumentacije;

Prikupljanje dodatnih podataka;

Ideja;

Intervjuiranje na temelju (ne)standardnog upitnika;

SWOT analiza;

Grafičke metode - na primjer, "Ishikawa dijagram".

Kao rezultat procesa identifikacija rizika projektni tim bi trebao dobiti:

Popis rizika;

Popis alarmnih signala ("okidača").

3. Primjenjuje se proces za određivanje prioriteta identificiranih rizika. kvalitativna analiza rizika .

Popis rizika, grupiran po prioritetu, koristi se dalje za kvantitativnu analizu rizika i za identificiranje rizika koji zahtijevaju izradu plana odgovora.

Rezultat cjelokupnog procesa upravljanja rizicima je registar rizika koji se ažurira podacima iz kvalitativne analize rizika.

Kvalitativna analiza rizika u konačnici bi trebala dovesti do sljedećih rezultata (slika 5.6).

Riža. 5.6 Omjer razina očekivane dobiti i rizika projekta

4. Kvantitativna analiza smatra rizike koji su, u procesu kvalitativne analize rizika, ocijenjeni kao potencijalno ili trenutno značajno utječući za postizanje ciljeva projekta.

Kvantitativna analiza rizika se provodi:

Odrediti moguće opcije za završetak projekta i stupanj njihove vjerojatnosti;

procjena vjerojatnosti postizanja konkretnih ciljeva projekta;

identificiranje rizika koji zahtijevaju najveću pozornost kvantificiranjem njihovog relativnog doprinosa ukupnom riziku projekta;

postavljanje realnih i ostvarivih ciljeva troškova, rasporeda ili opsega, uzimajući u obzir rizike projekta;

· određivanje najboljeg rješenja za upravljanje projektom u situaciji kada neki uvjeti ili rezultati ostaju nedefinirani.

5. Nakon procjene važnosti rizika, potrebno je razviti metode odgovora na njima. Jedna od metoda je planiranje odgovora na rizik .Njegova svrha je razviti mjere koje je potrebno poduzeti kako bi se povećala vjerojatnost i utjecaj na projekt pozitivnih rizika te smanjila vjerojatnost i utjecaj negativnih rizika na projekt.

Glavni rezultat je registar rizika, dopunjen odabranim načinima odgovora na rizike.

Za svaki rizik se imenuje odgovorna osoba koja će provoditi planirane aktivnosti.

Praćenje provedbe plana odgovora na rizik i ocjenjivanje njegove učinkovitosti treba se provoditi tijekom životnog ciklusa projekta.

6. Praćenje i kontrola rizika (kontrolirati) iza njih .

Nakon što je odabrana metoda odgovora, važno je kontrolirati njezinu provedbu kroz praćenje, kao i pratiti pojavu novih rizika. Ako se rizik dogodio, projektni tim bi trebao identificirati ovaj događaj i primijeniti planirani utjecaj. Strategije upravljanja rizicima razvijaju se kako bi se smanjili ili spriječili rizici.

Strategije upravljanja rizicima:

odbojnost prema riziku - ovo je izbor takvog projektantskog rješenja od mogućih alternativa, čime se gotovo u potpunosti eliminira pojava rizičnih događaja. Ova strategija uključuje radnje za promjenu tehničkih rješenja ili alternativni način provedbe projekta koji nema ovaj rizik;

prijenos rizika. Rizici se prenose na drugu stranu (obično uz naknadu). Oni se odražavaju u ugovornoj dokumentaciji (da se odgovornost povezana s rizikom dodijeli kupcu ili drugoj strani uključenoj u projekt) ili se prenose na treću stranu koja nije uključena u projekt (osiguranje);

smanjenje rizika (smanjenje utjecaja i/ili posljedica). Kako bi se rizik smanjio, poduzimaju se mjere za smanjenje vjerojatnosti i/ili neugodnih posljedica od nastanka rizičnog događaja na prihvatljivu razinu. Takve aktivnosti uključuju izradu alternativnih planova rada, dodatna testiranja, umnožavanje dobavljača, pozivanje stručnjaka, dodatnu obuku sudionika projekta itd.;

preuzimanje rizika - to je priznanje postojanja rizika i odbijanje aktivnih protumjera zbog njihove nemogućnosti ili neprikladnosti. Usvajanje ove strategije podrazumijeva u budućnosti samo praćenje situacije radi pravovremenog otkrivanja promjena razine prijetnje (na temelju „okidača“). Prilikom odabira ove strategije potrebno je pripremiti "RE-active plan".

Kao i svaki ozbiljan pothvat, niti jedan projekt tijekom njegove realizacije nije osiguran od rizika. Što je projekt veći, veći je razmjer potencijalnih rizika. No, kada je u pitanju upravljanje projektima, uglavnom treba razmišljati ne o procjeni rizika, jer. to je međukorak, ali se radi o razvoju plana za odgovor na promjene koji bi pomogao u smanjenju stupnja rizika. A u ovoj lekciji ćemo govoriti o najvažnijim suptilnostima i specifičnim značajkama upravljanja rizicima.

Rizici i neizvjesnost projekta

Pojam "rizik" u upravljanju projektom označava vjerojatni događaj koji zbog vremenskog, kvantitativnog i troškovnog okvira sprječava voditelja projekta i njegov tim da ostvare ciljeve projekta ili njegove pojedinačne parametre. Rizik je povezan s određenim uzrocima i izvorima i uvijek ima svoje posljedice. Drugim riječima, rizik utječe na rezultate projekta.

Rizici projekta uvijek su povezani s neizvjesnošću. Na temelju toga potrebno je imati predodžbu o stupnju nesigurnosti i njegovim uzrocima. Neizvjesnost treba shvatiti kao stanje objektivnih uvjeta u kojima se projekt počinje provoditi, ali koji ne dopušta predviđanje rezultata donesenih odluka zbog nepotpunosti i netočnosti informacija. Stupanj neizvjesnosti igra veliku ulogu, jer Voditelj projekta može upravljati samo onim rizicima za koje je poznato barem nešto značajno.

Kada nema informacija, svi rizici se nazivaju nepoznatim. Oni zahtijevaju stvaranje posebne pričuve bez provedbe upravljačkih procedura. Ako postoje i minimalne informacije o prijetnjama, već je moguće izraditi plan odgovora koji ima za cilj minimiziranje rizika. U nastavku je shema upravljanja rizikom s pozicije neizvjesnosti:

Druga jednako važna nijansa za razumijevanje specifičnosti projektnog rizika je dinamika karte rizika koja se mijenja kako se rješavaju projektni zadaci. Obratite pozornost na model dinamike vjerojatnosti rizika i volumena gubitaka:

Na početno stanje projekta, vjerojatnost prijetnje je maksimalna, ali su mogući gubici na niskoj razini. Do kraja projektiranja veličina gubitaka se povećava, ali se vjerojatnost prijetnji smanjuje.

Vodeći se ovom značajkom, možemo izvući dva zaključka: prvo, tijekom provedbe projekta ima smisla analizirati rizike nekoliko puta (karta rizika će se uvijek mijenjati), i drugo, najoptimalniji rizici se minimiziraju u fazi razvoja projekta ili u procesu izrade projekta.dokumentaciju (to višestruko smanjuje troškove, a ne u fazi izravne provedbe projekta).

Koncept upravljanja rizicima

Danas dostupna metodologija upravljanja rizicima podrazumijeva aktivan rad s izvorima i posljedicama identificiranih prijetnji. Općenito, upravljanje rizicima je skup procesa čija je osnova identifikacija i analiza rizika te razvoj mjera za minimiziranje razine rizika. negativne posljedice kao rezultat rizičnih događaja.

Zbor znanja za upravljanje projektima identificira šest glavnih procesa upravljanja rizicima. Vizualna shema njihovog slijeda je sljedeća:

Odnosno, glavni postupci za upravljanje projektnim rizicima uključuju:

• Identifikacija rizika
• Analiza rizika (kvalitativna i kvantitativna)
• Kontrola rizika

Identifikacija je definiranje rizika na temelju utvrđivanja čimbenika koji ih proizvode, kao i dokumentiranja parametara tih rizika. Za formiranje postupka procjene nužna je kvalitativna i kvantitativna analiza uzroka nastanka i mogućnosti negativnih posljedica. Planiranje odgovora na identificirane rizike uključuje kreiranje niza mjera usmjerenih na smanjenje negativan utjecaj rizike na parametre i rezultate projekta. Ali glavno mjesto u ovom sustavu zauzima praćenje i kontrola rizika - oni se provode tijekom cijelog životnog ciklusa projekta.

Vještim upravljanjem rizicima možete postići:

• Objektivna percepcija i razumijevanje od strane sudionika projekta neizvjesnosti i rizika povezanih s njegovom provedbom, njihovih izvora i mogućih negativnih događaja kao posljedica nastanka rizika
• Traženje i širenje mogućnosti za učinkovito rješavanje projektnih problema, uzimajući u obzir utvrđene nesigurnosti
• Razvoj načina za minimiziranje rizika projekta
• Dorada projektnih planova uzimajući u obzir identificirane rizike i skupove mjera za njihovo minimiziranje

Projektnim rizicima mogu upravljati i voditelj projekta i svi članovi projektnog tima u različitim stupnjevima. Pritom se koriste metode stručnih ocjenjivanja, rasprava i intervjua, kao i softverski i matematički aparati i sl.

Prije početka upravljanja rizicima potrebno je formirati informacijski kontekst koji uključuje vanjske i interne uvjete za rješavanje problema. Vanjski uvjeti uključuju konkurentske, ekološke, tehnološke, društvene, pravne i ekonomske, političke i druge aspekte. A unutarnje se sastoje od niza karakteristika - to su:

• Karakteristike projekta i njegovi ciljevi
• Obilježja strukture i ciljeva tvrtke organizatora projekta
• Korporativni propisi i standardi
• Informacije o osiguranju sredstava za projekt

Upravljanje projektnim rizicima potrebno je započeti planiranjem.

Planiranje upravljanja rizicima

Upravljanje rizikom prvi je proces među cjelokupnim skupom postupaka za rješavanje projektnih prijetnji. Planiranje je alat koji vam omogućuje da odredite odabrane metode, alate i stupanj organizacije upravljanja za određeni projekt. Institut za upravljanje projektima (PMI) pridaje veliku važnost ovom procesu u smislu komunikacije sa svakom stranom zainteresiranom za projekt. Vodič za PMBoK predlaže sljedeći okvir za planiranje upravljanja rizicima:

Plan upravljanja rizicima je dokument koji se sastoji od nekoliko odjeljaka, i to:

• Opće odredbe
• Glavne karakteristike tvrtke koja organizira projekt
• Statutarne karakteristike projekta
• Ciljevi i zadaci upravljanja rizicima
• Metodološki dio koji opisuje metode, alate za analizu i evaluaciju, izvore informacija preporučenih za korištenje u svrhu upravljanja projektnim rizicima (svi alati i metode moraju biti opisani prema fazama provedbe projekta)
• Organizacijski dio koji uključuje raspodjelu uloga i odgovornosti među članovima projektnog tima, kao i opis odnosa s drugim elementima upravljanja projektom
• Odjeljak proračuna, koji uključuje pravila za formiranje i provedbu proračuna za upravljanje rizicima
• odjeljka Pravilnik u kojem se navodi vrijeme, učestalost i trajanje operacija upravljanja rizicima, oblici i sastav kontrolnih dokumenata
• Mjeriteljski dio, koji se sastoji od principa vrednovanja, pravila za preračunavanje parametara i referentnih skala (služe kao pomoć pri kvalitativnoj i kvantitativnoj analizi)
• Pragovi rizika - dopuštene vrijednosti parametri rizika na razini projekta i pojedinačne prijetnje (potrebno je uzeti u obzir važnost i novost provedbe projekta)
• Odjeljak o izvješćivanju, koji razmatra pitanja učestalosti, obrazaca, postupaka popunjavanja, podnošenja i pregleda izvješća
• Sekcija praćenja i dokumentacijske potpore upravljanja projektnim rizikom
• Odjeljak predložaka za upravljanje projektnim rizikom

Nakon što je faza planiranja upravljanja rizicima završena, slijedi proces identifikacije rizika.

Identifikacija rizika projekta

Proces identifikacije identificira i pokazuje rizike projekta. Rezultat je popis rizika razvrstanih prema njihovoj ozbiljnosti. Kao i kod planiranja rizika, identifikacija rizika treba uključiti sve članove projektnog tima i dionike projekta.

Identifikacija je iterativni proces jer kako se projekt razvija, mogu se pojaviti novi rizici i mogu postati poznate prethodno nedostupne informacije o već identificiranim. Učestalost ponavljanja, kao i sastav sudionika identifikacije, može varirati ovisno o situaciji. Rizike uvijek treba opisati u nizu kako bi se osiguralo da se svaki jasno i nedvosmisleno razumije kako bi se podržala učinkovita analiza i razvoj plana odgovora. Opisi bi trebali biti napisani na način da se može usporediti odnos rizika prema projektu i utjecaj drugih rizika.

Identifikacija se mora provesti u skladu s rezultatima proučavanja svih prethodno identificiranih čimbenika, ali se mora razumjeti da se svaki čimbenik ne može identificirati i kontrolirati. Kako se projektni planovi razvijaju i proširuju, često se pojavljuju novi izvori prijetnji, a broj potencijalnih rizika raste kako projekt napreduje prema punoj provedbi. Učinkovita identifikacija također ovisi o tome je li dostupna detaljna klasifikacija rizika. Jedna od najkorisnijih klasifikacija je klasifikacija rizika prema stupnju upravljivosti, na primjer, ovo:

Klasifikacija rizika prema stupnju upravljivosti korisna je jer pomaže da se jasno odredi za koje je specifične nekontrolirane čimbenike potrebno stvoriti rezerve. Međutim, upravljivost rizika ne jamči da će oni biti uspješni u upravljanju njima, zbog čega se treba voditi i drugim metodama podjele. Također napominjemo da danas ne postoji univerzalna klasifikacija rizika, što je posljedica jedinstvenosti svakog projekta i raznolikosti rizika koji prate projekte. Osim toga, prilično je teško odrediti granicu između sličnih rizika.

Što se tiče tipičnih značajki klasifikacije, one uključuju:

• Izvori rizika
• Posljedice rizika
• Metode ublažavanja prijetnji

U fazi identifikacije najčešće se koristi prvi znak. Ispod je jedna od najpopularnijih klasifikacija rizika projekta prema izvoru nastanka:

Preostala dva znaka korisna su u analizi čimbenika rizika. Stoga je logično razmotriti vrste rizika projekta na temelju jedinstvenosti njihovih čimbenika:

• Specifični rizici s pozicije lokalnog projekta (rizici ovisni o inovativnoj tehnologiji itd.)
• Specifični rizici u smislu vrste provedbe projekta (uzimaju se u obzir čimbenici za IT projekte, inovacijske projekte, građevinske projekte itd.)
• Opći rizici za sve projekte (niska razina izrade proračuna, neusklađenost planova, itd.)

Ispravna identifikacija ovisi o ispravnoj formulaciji rizika, a vrlo je važno ne brkati rizik, njegov izvor i posljedice. Izjava o riziku obično se sastoji od dva dijela: naznaka izvora rizika i naznaka događaja koji nosi prijetnju. Nakon što su rizici identificirani i formulirani, potrebno je pristupiti njihovoj analizi i procjeni.

Analiza i procjena rizika projekta

Potrebno je analizirati i evaluirati rizike kako bi se informacije pronađene u fazi identifikacije pretvorile u podatke koji će omogućiti donošenje odgovornih odluka. Kvalitativna analiza uključuje skup stručnih procjena vjerojatnih štetnih učinaka, ovisno o identificiranim čimbenicima. A kvantitativna analiza omogućuje vam da odredite i precizirate kvantitativne pokazatelje vjerojatnosti prijetnji. Kvantitativna analiza zahtijeva više truda, ali je pouzdanija. Da biste ga proveli, morate imati visokokvalitetne ulazne podatke i koristiti učinkovite matematičke modele. Mora ga izvesti visoko kvalificirano osoblje.

Ali često su dovoljni kvalitativni analitički pokazatelji, međutim, za to, nakon završetka analize, voditelj projekta mora dobiti:

• Prioritetna lista rizika
• Popis pozicija za koje je potrebna dodatna analiza
• Opći zaključak o rizičnosti projekta

Stručnjaci razlikuju dvije vrste procjena: procjenu vjerojatnosti rizičnih događaja i procjenu stupnja njihova utjecaja na projekt. Glavni rezultat kvalitativne analize je popis rangiranih rizika s izvršenim procjenama i mapom rizika. Vjerojatnosti nastanka rizičnih događaja i njihov utjecaj podijeljeni su u skupine u određenom rasponu vrijednosti.

Nakon procjena izrađuju se posebne matrice sa ćelijama u kojima se navode rezultati umnoška vrijednosti vjerojatnosti i stupnja utjecaja. Dobiveni podaci podijeljeni su u segmente koji služe kao osnova za rangiranje rizika. Matrica vjerojatnosti i utjecaja mogla bi izgledati ovako:

Na temelju vjerojatnosti nastanka rizika i stupnja njegovog utjecaja na projekt, svakom od rizika dodjeljuje se vlastita ocjena. Matrica prikazuje identificirane organizacijske pragove za različite rizike (niske, srednje i visoke), omogućujući procjenu rizika kao niskih, srednjih i visokih u odnosu na projekt.

Kao rezultat toga, u matrici se pojavljuju segmenti neprihvatljivih, srednjih i beznačajnih rizika, koji se nazivaju granične razine. No, uz utvrđivanje dvaju glavnih parametara (vjerojatnosti i utjecaja), kvalitativna analiza zahtijeva utvrđivanje same mogućnosti upravljanja rizikom. Dakle, rizici mogu biti:

• Upravljano
• djelomično upravljano
• Neupravljana

Ispod je algoritam za donošenje odluke za utvrđivanje stupnja upravljivosti i veličine rizika:

Ako se identificiraju neupravljivi opasni rizici, o njima treba razgovarati s kupcima i investitorima, kao prepoznavanje takvih prijetnji može uzrokovati zaustavljanje projekta.

Drugi rezultat analize i procjene rizika je karta rizika, koja vizualno predstavlja matricu o kojoj smo gore govorili. Karta izgleda ovako:

Veliki krug u gornjem desnom kutu su neprihvatljivi rizici. Vjerojatnosti ispod i lijevo od crvene linije u sredini su neopasni rizici. Na temelju ove karte rizika možete planirati kako odgovoriti na rizike.

Planiranje odgovora na rizik

U praksi se obično razlikuju četiri kategorije posljedica rizika:

• Utječe na proračun
• Utječe na vrijeme
• Utjecaj na kvalitetu proizvoda
• Utječe na funkcioniranje proizvoda

Planiranje odgovora je regulirana procedura za izradu plana ublažavanja rizika. Ovaj proces određuje najbolje mjere za povećanje vjerojatnosti uspjeha projekta reagiranjem na prijetnje prema prioritetu. Pri izračunu proračuna projekta treba uključiti ciljne resurse i operacije za koje je odgovornost raspoređena među sudionicima projekta.

Ukupno postoje četiri glavne metode odgovora na rizike:

• Izbjegavanje rizika. Smatra se najaktivnijom metodom, ali nije uvijek primjenjiva. Relevantno u slučajevima kada je moguće potpuno eliminirati izvore rizika.
• Minimiziranje rizika. Druga aktivna metoda je smanjenje vjerojatnosti i smanjenje opasnosti od rizika. Rizici bi u ovom slučaju trebali biti potpuno kontrolirani (najčešće su to vanjski rizici).
• Rizici prijenosa-osiguranja. Za korištenje metode potrebno je pronaći treću stranu koja će biti spremna prihvatiti rizike i njihove negativne posljedice.
• Prihvaćanje rizika. Podrazumijeva svjesnu spremnost na rizike i usmjeravanje svih naknadnih napora na otklanjanje posljedica.

Ovo je, ukratko, metodološka osnova današnjeg upravljanja rizicima. Voditelj projekta mora uzeti u obzir ove podatke u svom radu, jer o tome i njegovoj upotrebi ovisi učinkovitost timskog rada i postizanje ciljeva projekta. No puno su važnije, naravno, praktične vještine identificiranja, analize i reagiranja na rizike. Stoga, kao dodatak prezentiranom materijalu, predlažemo da se upoznate s deset zlatnih pravila upravljanja rizicima od Barta Jutta.

10 zlatnih pravila upravljanja rizicima Barta Jutta

Bart Jutt je izvršni direktor nizozemske softverske tvrtke Concilio i priznato tijelo za upravljanje rizicima s 15 godina iskustva u upravljanju projektima. U svom vodiču za upravljanje rizicima formulira 10 pravila za uspješno upravljanje prijetnjama u projektima.

Učinite upravljanje rizicima dijelom projekta

Prvo pravilo vrlo je važno za uspješno upravljanje projektnim rizikom. Ako upravljanje rizicima ne učinite dijelom projekta, nećete dobiti sve prednosti njegove upotrebe. Neke tvrtke, posebice one koje se prvi put suočavaju s projektima, ne obraćaju pažnju na ovu problematiku, nadajući se da se neće suočiti s rizicima. Zbog toga njihov cijeli projektni sustav postaje neučinkovit i podložan mnogim opasnostima. Ali profesionalci uvijek čine upravljanje rizicima dijelom svojih svakodnevnih projektnih operacija, uključujući rasprave na sastancima i događaje za obuku osoblja.

Identificirajte rizike u ranoj fazi projekta

Prva faza u upravljanju projektnim rizikom temelji se na identificiranju rizika prisutnih u projektu. Da biste to učinili, morate se usredotočiti na razvoj mogućih scenarija za pojavu rizika. U radu treba koristiti iskustvo i znanje svih članova tima i sudionika projekta, kao i stručnjaka trećih strana. Ovaj pristup će vam omogućiti da identificirate sve vrste prijetnji, uključujući čak i one koje se u početku nisu pojavile.

Kako bi se identificirali rizici, preporuča se provesti intervjue i intervjue s članovima tima, kao i brainstorming sesije. Informacije se mogu unositi u elektroničke dokumente i odražavati na papiru. Kao pomoćne alate poželjno je koristiti poslovne planove, strategije i druge dokumente već provedenih projekata. Naravno, daleko je od uvijek moguće identificirati sve rizike prije nego što se pojave, ali uz pomoć različitih metoda identifikacije postaje moguće identificirati većinu njih.

Komunicirajte o rizicima

Pogreška koju čine mnogi voditelji projekata nije informiranje tima i drugih o prijetnjama. A to se događa čak i u slučajevima kada su rizici očiti. Ali ako vam je cilj brzo razraditi prijetnje, morate ih odmah uzeti u obzir i o njima obavijestiti druge ljude kako biste u plan rada na vrijeme uvrstili zadatke njihovog otklanjanja.

Na projektnim sastancima, informacije o rizicima uvijek bi trebale biti stavljene na dnevni red kako bi se omogućila rasprava o pitanjima, dodijeljeno vrijeme za njihovo rješavanje i druge potencijalne prijetnje koje se mogu pojaviti. Ne zaboravite da se svi rizici moraju obavezno prijaviti sponzoru i inicijatoru projekta.

Rizike tretirajte kao prilike

Rizici projekta su prije svega prijetnja, ali uz pomoć suvremenih pristupa možete pronaći pozitivne rizike za projekt i usredotočiti se na njih. Neki rizici mogu dobro poslužiti projektu, utječući na njegov uspjeh i brzinu provedbe na pozitivan način.

Kako biste vi i vaš tim mogli pronaći negativnu stranu rizika, morate ostaviti malo vremena u rezervi za njihovo dodatno razmatranje, a ne žuriti bezglavo s njihovim otklanjanjem. Čak i 30 minuta može napraviti veliku razliku ako uspijete pronaći način da iskoristite naizgled beznadnu situaciju.

Pojasnite pitanja odgovornosti

Brojni menadžeri smatraju da su rizici već upozoreni nakon sastavljanja popisa. Međutim, popis je samo početna točka. Sljedeći korak bit će raspodjela odgovornosti za rizike. Za optimizaciju svakog rizika za projekt trebala bi biti odgovorna određena osoba, a posljedice takvog pristupa mogu biti izuzetno povoljne za ishod cijelog slučaja.

U početku se članovi vašeg tima mogu osjećati neugodno, shvaćajući da imaju ozbiljnu odgovornost. Ali s vremenom se prilagođavaju i izvršavat će radnje i zadatke kako bi na odgovarajući način smanjili prijetnje.

Odredite prioritete

Mnogi menadžeri radije razmatraju i razmatraju sve rizike jednako, vjerujući da to uvelike pojednostavljuje provedbu projekta. Ali to nije najbolja strategija, jer neki rizici mogu biti opasniji od drugih, a njihov stupanj vjerojatnosti može biti veći. Iz tog razloga, bolje je posvetiti vrijeme razradi rizika koji mogu dovesti do najvećih gubitaka.

Analizirajte svoj projekt za nedostatke koji bi ga mogli potkopati. Ako postoje, dajte im najveći prioritet. Preostale rizike treba odrediti po prioritetima na temelju kriterija važnosti specifičnih za svaki pojedini projekt. Ali obično su kriteriji posljedice rizika.

Analizirajte rizike

Jasno razumijevanje prirode rizika preduvjet je za njegovo upravljanje. Iz tog razloga treba izbjegavati prenagljene zaključke i umjesto toga se usredotočiti na temeljitiju istragu prijetnji. Analiza rizika se provodi na nekoliko razina. Ako vam je cilj razumjeti bit rizika, detaljno proučite njegove moguće posljedice. Njihova rigorozna analiza će vam pokazati značajke rizika u smislu troškova, vremena i kvalitete rezultata.

A velika pozornost na događaje koji su prethodili nastanku rizika pomoći će u sastavljanju popisa uzroka i okolnosti njegovog nastanka, zahvaljujući kojima će biti moguće razviti skup mjera za njihovo minimiziranje. Podaci prikupljeni tijekom analize vrijedni su podaci za projekt i služe kao početna točka za pronalaženje mjera za optimizaciju rizika.

Planirajte rizik

Posjedovanje akcijskog plana rizika dodaje vrijednost cijelom projektu jer imate mogućnost spriječiti potencijalne prijetnje i smanjiti utjecaj postojećih. A takav se plan može izraditi samo ako su dovršeni gore opisani koraci, poput razdvajanja odgovornosti, određivanja prioriteta i analize rizika.

Kada se suočite s prijetnjama, postoji nekoliko opcija za djelovanje: minimizirati, izbjeći, prihvatiti ili prenijeti rizike. Razmislite o strategiji za odgovor na moguće rizike na temelju ovih opcija. Razumijevanje kako postupiti kao odgovor na prijetnju također pomaže u pronalaženju same prijetnje.

Registrirajte rizike

Unatoč tome što se ovo pravilo najviše odnosi na područje računovodstva, ne treba ga zanemariti. Registracija rizika omogućuje vam da pratite napredak projekta i uvijek imate na umu prijetnje. Osim toga, to je također izvrstan način komunikacije, informiranja članova tima i sudionika projekta o događajima koji su u tijeku.

Vodite dnevnik rizika u kojem ih opisujete, pojašnjavate probleme u vezi s njima, analizirajte uzroke i posljedice i bilježite najučinkovitije načine za reagiranje. S takvim zapisima uvijek ćete povećavati učinkovitost svog upravljanja rizicima.

Istražite rizike i povezane izazove

Zahvaljujući evidenciji rizika o kojoj smo upravo govorili, moći ćete pratiti rizike i povezane zadatke. Praćenje je svakodnevni posao svakog voditelja projekta i samo ga treba uključiti u vaš dnevni popis obaveza. Zajedno s proučavanjem povezanih zadataka, puno je lakše razviti skup odgovora.

Glavni fokus praćenja rizika trebao bi biti na trenutnoj situaciji tijekom projekta. Razmislite koji je rizik trenutno najvjerojatniji i jesu li se prioriteti rizika promijenili kako biste razumjeli kako dalje i s koje strane očekivati ​​pogodak.

Dobro upravljanje rizikom projekta ima mnoge značajne prednosti. To uključuje minimiziranje neizvjesnosti i pronalaženje puno prilika i načina za razvoj projekta, te poštivanje ograničenja vremena, troškova i kvalitete i, naravno, ostvarivanje profita.

No, sve će to postati stvarnost samo ako uz upravljanje rizicima profesionalno upravljate i samim projektima. Za to su razvijene posebne metode kao što su Scrum, Agile, Kanban, PRINCE2 i neke druge. A u sljedećoj lekciji ćemo vam reći o ovim metodama i dati njihove karakteristike.

Testirajte svoje znanje

Ako želite provjeriti svoje znanje o temi ove lekcije, možete pristupiti kratkom testu koji se sastoji od nekoliko pitanja. Samo 1 opcija može biti točna za svako pitanje. Nakon što odaberete jednu od opcija, sustav automatski prelazi na sljedeće pitanje. Na bodove koje dobijete utječu točnost vaših odgovora i vrijeme utrošeno na prolaz. Imajte na umu da su pitanja svaki put različita, a opcije se miješaju.

Analiza projektnih rizika počinje njihovom klasifikacijom i identifikacijom, odnosno njihovim kvalitativnim opisom i definicijom – koje vrste rizika su svojstvene pojedinom projektu u danom okruženju u postojećim ekonomskim, političkim, pravnim uvjetima.

Analiza rizika - postupci utvrđivanja čimbenika rizika i procjene njihovog značaja, u biti, analiza vjerojatnosti da će se određeni neželjeni događaji dogoditi i negativno utjecati na postizanje ciljeva projekta. Analiza rizika uključuje procjenu rizika i metode za smanjenje rizika ili smanjenje štetnih učinaka povezanih s njima.

Procjena rizika je kvantitativno ili kvalitativno određivanje veličine (stupnja) rizika.

Analiza rizika projekta dijeli se na kvalitativnu (opis svih očekivanih rizika projekta, kao i troškovna procjena njihovih posljedica i mjera ublažavanja) i kvantitativnu (izravni izračuni promjena učinkovitosti projekta zbog rizika).

Analiza rizika projekta temelji se na procjenama rizika koje se sastoje u određivanju veličine (stupnja) rizika. Metode za određivanje kriterija za kvantitativnu procjenu rizika uključuju:

• · metode statističke evaluacije temeljene na metodama matematičke statistike, odnosno disperzije, standardne devijacije, koeficijenta varijacije. Za primjenu ovih metoda potrebna je dovoljno velika količina početnih podataka i zapažanja;
• metode stručnih ocjena temeljene na korištenju stručnog znanja u procesu
• analiza projekta i uzimanje u obzir utjecaja kvalitativnih čimbenika;
• · metode analogija temeljene na analizi sličnih projekata i uvjeta za njihovu provedbu za izračunavanje vjerojatnosti gubitaka. Ove metode se koriste kada postoji reprezentativna osnova za analizu, a druge metode su neprihvatljive ili manje pouzdane, te se metode široko prakticiraju na Zapadu, budući da praksa upravljanja projektima evaluira projekte nakon njihovog završetka i akumulira značajan materijal za kasniju upotrebu;
• Kombinirane metode uključuju korištenje nekoliko metoda odjednom.

Također se koriste metode za konstruiranje složenih distribucija vjerojatnosti (stabla odluka), analitičke metode (analiza osjetljivosti, analiza točke rentabilnosti itd.) te analiza scenarija.

Analiza rizika je najvažnija faza u analizi investicijskog projekta. U sklopu analize rješava se problem usklađivanja dviju praktički suprotnih težnji – maksimizacije dobiti i minimizacije projektnog rizika.

Rezultat analize rizika trebao bi biti poseban dio poslovnog plana projekta, uključujući opis rizika, mehanizam njihove interakcije i kumulativni učinak, mjere zaštite od rizika, interese svih strana u prevladavanju opasnost od rizika; ocjenu postupaka analize rizika koje su izvršili stručnjaci, kao i početnih podataka koje su oni koristili; opis strukture raspodjele rizika između sudionika projekta prema ugovoru, s naznakom predviđene naknade za gubitke, isplate profesionalnog osiguranja, dužničke obveze itd.; preporuke o onim aspektima rizika koji zahtijevaju posebne mjere ili uvjete u polici osiguranja.

Jedno od područja analize rizika investicijskog projekta je kvalitativna analiza ili identifikacija rizika.

Kvalitativna analiza rizika projekta provodi se u fazi izrade poslovnog plana, a obvezno sveobuhvatno ispitivanje investicijskog projekta omogućuje pripremu opsežnih informacija za analizu njegovih rizika.

Prvi korak u identifikaciji rizika je specificiranje klasifikacije rizika u odnosu na projekt koji se razvija.

U teoriji rizika razlikuju se pojmovi čimbenika (uzroka), vrste rizika i vrste gubitka (štete) od nastanka rizičnih događaja.

Pod čimbenicima rizika (uzrocima) podrazumijevaju se takvi neplanirani događaji koji se potencijalno mogu ostvariti i imati odstupajući učinak na predviđeni tijek projekta, odnosno neki uvjeti koji uzrokuju neizvjesnost u ishodu situacije. Pritom su se neki od tih događaja mogli predvidjeti, dok se drugi nisu mogli predvidjeti.

Vrsta rizika je klasifikacija rizičnih događaja zbog iste vrste razloga za njihov nastanak.

Vrsta gubitka, štete - klasifikacija rezultata provedbe rizičnih događaja.

Analiza rizika se provodi u smislu:

• izvori, uzroci ove vrste rizika;
• vjerojatne negativne posljedice uzrokovane mogućim ostvarenjem ovog rizika;
• posebne predvidljive mjere za smanjenje rizika koji se razmatra.

Na sl. 1. Ilustriran je odnos između rizika projekta i projicirane dobiti od njegove provedbe.

Riža. jedan.

Što je veći rizik projekta, to je niža razina očekivane dobiti.

Glavni rezultati kvalitativne analize rizika su:

• Identifikacija specifičnih rizika projekta i njihovih uzroka;
• · Analiza i troškovni ekvivalent hipotetskih posljedica moguće implementacije navedenih rizika;
• Prijedlog mjera za minimiziranje štete i na kraju njihova troškovna procjena.

Osim toga, u ovoj fazi određuju se granične vrijednosti (minimalne i maksimalne) moguće promjene svih čimbenika (varijabli) projekta, provjerenih na rizike.

Matematički aparat analize rizika temelji se na metodama teorije vjerojatnosti, što je zbog vjerojatnosne prirode neizvjesnosti i rizika. Zadaci kvantitativne analize rizika podijeljeni su u tri vrste:

• ravne linije, u kojima se razina rizika procjenjuje na temelju a priori poznatih vjerojatnosnih informacija;
• · inverzno, kada je postavljena prihvatljiva razina rizika i određene vrijednosti (raspon vrijednosti) početnih parametara, uzimajući u obzir ograničenja nametnuta jednom ili više promjenjivih početnih parametara;
• · zadaci istraživanja osjetljivosti, stabilnosti efektivnih, kriterijskih pokazatelja u odnosu na varijaciju početnih parametara (raspodjela vjerojatnosti, područja promjene ovih ili onih vrijednosti itd.).

To je nužno zbog neizbježne netočnosti početnih informacija i odražava stupanj pouzdanosti rezultata dobivenih u analizi rizika projekta.

Izrada poslovnog plana nije ograničena na izračun budućih prihoda i rashoda. U različitim fazama rada - od pojave početne ideje do analize konačnih rezultata - potrebno je izračunati moguće rizike investicijskog projekta, što će omogućiti njihovo niveliranje na prihvatljivu razinu za tvrtku. Postojeće metode za identifikaciju i analizu rizika mogu se uvjetno podijeliti u tri skupine

Kvalitativne metode omogućuju uglavnom provođenje logičke analize mogućih događaja i njihovih posljedica (vidi tablicu 1.). Njihova snaga je u tome što su već primjenjivi na većinu rani stadiji razvoj projekta od trenutka kreiranja koncepta. Glavni nedostatak je nemogućnost rangiranja rizika na temelju bilo koje metodologije. Naravno, rangiranje analitičar može provesti intuitivno i izraziti se u činjenici da će on posvetiti više pažnje analizi nekih rizika od drugih.

METODE KVALITATIVNE ANALIZE RIZIKA Tablica 1

		Komentar
metoda analogije	Uključuje usporedbu niza znakova planiranog projekta s prethodno provedenim projektima	Zahtijeva povijesne informacije i jasno razumijevanje njegove primjenjivosti na određenu situaciju
Dubinska analiza	Uključuje prikupljanje i detaljno proučavanje informacija o predloženoj drugoj ugovornoj strani ili mjestu projekta	Zahtijeva značajnu menadžersku volju menadžmenta jer često uključuje troškove informacija i vanjskih usluga, kao i dulje vrijeme isporuke
Uzročna analiza	Uključuje heurističku identifikaciju rizičnih događaja, formalnu logičku analizu njihovih mogućih uzroka i razvoj mjera protiv rizika.	Primjenjivo u najranijim fazama analize projekta. Omogućuje vam kritičko razmatranje donesene odluke, potiče potragu za opcijama i općenito "poboljšanje pouzdanosti projekta".
Metoda događaja i posljedica (HAZOR, Hazard and Operability Research)	Uključuje podjelu projekta (sustava) na elemente, određivanje njihovih rezultata i identificiranje rizika pomoću posebnog algoritma i skupa ključnih riječi	Primjenjivo za utvrđivanje, u principu, bilo kakvih specifičnih rizika. Vrlo naporno

Kvantitativno-kvalitativne metode temelje se na korištenju stručnih ocjena, izraženih u bodovima ili kategorijama, kao što su "umjereno", "značajno", "prihvatljivo" (vidi tablicu 2). Jaka točka je uvođenje prioriteta u kvalitativnu analizu. Nedostatak - "sklonost diskretizaciji", rezultat analize je ili poredak preferencija, ili prosudba o pripadnosti bilo kojoj kategoriji.

KVANTITATIVNE I KVALITATIVNE METODE ANALIZE RIZIKA Tablica 2.

		Komentar
Stručni aditivni modeli	Uključuje određivanje sastava parametara evaluacije, njihovih težinskih koeficijenata i ocjenjivanje jednog ili više projekata korištenjem ponderiranog iznosa, na temelju čije se vrijednosti donosi odluka o stupnju rizika	Aplicirajmo već u fazi razvoja koncepta projekta. Omogućuje vam rangiranje i odabir projekata i njihovih opcija u ranoj fazi analize
Profil rizika, grafikon rizika	Uključuje procjenu rizika projekta za niz parametara i njihovu refleksiju na skupini odgovarajućih ljestvica. Vage mogu biti paralelne ili tvoriti dijagram zraka. Kao rezultat grafičkog povezivanja dobivenih procjena dobiva se "profil" koji se uspoređuje s "prihvatljivim" ili "referentnim" profilom	To je alat za vizualizaciju strukture rizika projekta i formalnu procjenu je li projekt usklađen s politikom rizika organizacije. Zahtijeva da ova politika u organizaciji stvarno postoji, u tom slučaju ona je obavezan alat za korištenje
Karta rizika	To uključuje pozicioniranje projekta u različitim koordinatama rizika i razvoj odgovarajuće politike upravljanja rizicima u projektu	Slično

Kvantitativne metode daju ne točkaste, već intervalne i vjerojatnostne procjene parametara projekta, posebice njegovu učinkovitost (vidi tablicu 3). To je njihova apsolutna prednost. Međutim, ako se ne temelje na kvalitativnoj analizi, njihova primjena može dovesti do formalne manipulacije brojevima, što može dovesti u zabludu.

KVANTITATIVNE METODE ZA ANALIZU RIZIKA Tablica 3

U širem smislu, rizici provedbe projekta su uvjeti ili događaji koji utječu na ishod projekta. Takvi utjecaji mogu biti popraćeni pozitivnim učinkom, "nula" ili negativnim. U užem smislu, projektni rizici se definiraju kao potencijalno štetni utjecaji koji povlače gubitak i štetu, budući da se priroda neizvjesnosti povezana s rizikom vidi kao element nepredvidivog pogoršanja situacije zbog unutarnjih i vanjskih okolnosti.

Mogući rizici projekta i odgovor na njih ovise o parametrima vjerojatnosti, veličini rizika, značajnosti posljedica, toleranciji rizika, dostupnosti rezervi (uključujući i upravljačke) u slučaju rizičnih situacija.

Rizici projekta: Pojmovnik pojmova

Projektni rizici pokazuju učinak kumulativnih vjerojatnosti događaja koji utječu na projekt. Istovremeno, sam događaj može donijeti i korist i štetu, imati različit stupanj neizvjesnosti, raznih razloga i posljedice (promjena troškova rada, financijski troškovi, neuspjesi akcijskog plana).

Neizvjesnost je ovdje stanje objektivnih čimbenika koji imaju izravan ili neizravan utjecaj na projekt, dok stupanj utjecaja ne omogućuje točno predviđanje posljedica odluka sudionika projekta zbog netočnosti ili nedostupnosti potpunih informacija. Stoga je moguće upravljati samo onom skupinom rizika za koju postoji pristup značajnim informacijama.

Vjerojatnost rizika je mogućnost pojave prijetnje u rasponu od 0 do 100 posto. Ekstremne vrijednosti se ne smatraju rizicima, jer nulta granica znači nemogućnost događaja, a 100% jamstvo mora biti osigurano u projektu kao činjenica. Događaj koji ima vrlo visok stupanj vjerojatnosti (na primjer, zajamčeno povećanje cijena od strane dobavljača) često se izvlači iz opsega razmatranja u kontekstu teme projektnih rizika. Vjerojatnost se određuje pomoću dvije vrste metoda:

• objektivno, kada se vjerojatnost rezultata dobivenog u sličnim uvjetima izračunava sa statističkom sigurnošću na temelju učestalosti događaja;
• subjektivno, temeljeno na pretpostavci mogućeg nastavka ili ishoda, a sama pretpostavka ovdje se temelji na razumijevanju logike procesa od strane donositelja odluke i njegovom iskustvu, koje subjekt predstavlja u brojčanom smislu.

Ako nema dovoljno informacija o potencijalnim troškovima (na primjer, nakon pokretanja projekta došlo je do neočekivane promjene poreznog zakonodavstva), tada se za takve nepoznate rizike utvrđuje posebna pričuva, a postupci upravljanja se ne provode. Pričuva za nepredviđene događaje može se izraziti u smislu dodatnog iznosa i dodatnog vremena i treba je uključiti u osnovnu vrijednost projekta.

Ako se promjene mogu unaprijed procijeniti, tada se izrađuje plan odgovora kako bi se rizici minimizirali. U pravilu, granice upravljanja rizicima djelomično obuhvaćaju informacijsko polje za koje nema podataka (potpuna neizvjesnost), a djelomično područje s potpunom sigurnošću za koje postoje sveobuhvatne informacije. Unutar tih granica nalaze se poznati i nepoznati čimbenici koji čine opću i specifičnu nesigurnost.

Budući da u projektima postoji donositelj odluka, koncept rizika se može povezati s njegovim aktivnostima. Vjerojatnost je ovdje veličina mogućnosti da, kao rezultat odluke, uslijedi neželjeni ishod povezan s gubicima.

Osim unutarnjih čimbenika, na projekt utječu i vanjski čimbenici.

s različitim neizvjesnostima i s različitim stupnjevima tolerancije prema njima od strane sudionika projekta i investitora. Tolerancija se ovdje definira kao stupanj spremnosti za moguću provedbu prijetnji. Često - osobito u slučaju male vjerojatnosti i niske mjere rizika - sudionici projekta svjesno prihvaćaju rizik, ne prebacujući napore više na sprječavanje prijetnje, već na otklanjanje njezinih posljedica. Prihvaćanje se odnosi na jednu od četiri glavne vrste odgovora na potencijalnu prijetnju.

Stupanj tolerancije rizika ovisi o obujmu i pouzdanosti ulaganja, planiranoj razini profitabilnosti, poznatosti projekta za tvrtku, složenosti poslovnog modela i drugim čimbenicima. Što je poslovni model složeniji, to bi procjena rizika trebala biti temeljitija i detaljnija. Istodobno, tipičnost projekta za tvrtku smatra se većim prioritetom u procjeni rizičnosti od iznosa uloženih sredstava. Primjerice, izgradnja maloprodajnog objekta uključenog u maloprodajnu mrežu može postati visokoproračunski projekt, ali ako se u implementaciji koriste već dokazane i poznate tehnologije, tada će rizici biti manji nego u implementaciji jeftinije, ali novi projekt. Ako se, primjerice, ista tvrtka preusmjeri ili proširi svoju djelatnost i odluči otvoriti restoran, suočit će se s drugačijim rizikom, jer će trgovcima ovdje sve biti nepoznato: od principa odabira mjesta do formiranja konkurentne cijene , a završava razvojem prepoznatljivog koncepta i novog lanca opskrbe .

Kako prelazite s rješavanja jednog problema projekta na rješavanje drugog problema, vrste rizika se također mogu promijeniti. Kao rezultat toga, preporučljivo je analizirati rizike investicijskog projekta nekoliko puta tijekom projekta, transformirajući, prema potrebi, kartu rizika. Međutim, u početnim fazama (tijekom koncepcije i projektiranja) to je od posebne važnosti, jer rano otkrivanje i pripravnost značajno smanjuju gubitke.

Slijed aktivnosti za procjenu i upravljanje projektnim rizicima predstavljen je konceptom upravljanja koji uključuje sljedeće elemente:

1. Planiranje upravljanja rizicima.
2. Identifikacija rizika.
3. Kvalitativna analiza.
4. Kvantifikacija.
5. Planiranje odgovora.
6. Praćenje i kontrola promjena karte rizika.

Upravljanje rizikom uključuje prvo razumijevanje neizvjesnosti u okruženju provedbe projekta od strane sudionika projekta, zatim proširenje mogućnosti koje povećavaju vjerojatnost postizanja planiranog rezultata i konačno finaliziranje projektnih planova koji uključuju mjere za smanjenje rizika.

Faze upravljanja rizicima

U okviru PMBoK okvira, popularnog u upravljanju projektima, PMI razlikuje 6 progresivnih i međusobno povezanih faza upravljanja rizicima:

Planiranje upravljanja rizicima

Tijekom planiranja utvrđuje se strategija organiziranja procesa, utvrđuju pravila interakcije. Planiranje se odvija kroz:

• formiranje upravljačkog okruženja popularizacijom procesa za sudionike projekta i usklađivanjem njihovih odnosa,
• korištenje gotovih predložaka, standarda, shema, upravljačkih formata poznatih datoj tvrtki,
• izrada opisa sadržaja projekta.

Ujedno, sastanak postaje glavni procesni alat u kojem sudjeluju članovi projektnog tima, menadžeri, voditelji, osobe odgovorne za korištenje ulaganja (ako se planiraju rizici investicijskog projekta). Rezultat planiranja je dokument u kojem se pored općim odredbama, mora se unijeti:

• metode i alati upravljanja rizicima po fazama implementacije,
• raspodjelu uloga sudionika projekta u slučaju rizične situacije i provedbe prijetnje,
• prihvatljivi rasponi i granične vrijednosti rizika,
• načela preračunavanja ako postoje rizici investicijski projekti promjena tijekom projekta
• pravila i formati za izvješćivanje i dokumentaciju,
• formati praćenja.

Općenito, izlaz bi trebao biti svima razumljiv algoritam u slučaju pojave i implementacije prijetnji.

Identifikacija

Identifikacija rizika se odvija redovito, budući da prijetnje mogu doživjeti kvalitativne i kvantitativne promjene tijekom projekta. Identifikacija je učinkovitija kada postoji detaljna klasifikacija rizika relevantna za tipičan projekt. Ako tvrtka radi na novim, nepoznatim projektima, klasifikacija bi trebala biti što šira kako se ne bi zanemarili rizici.

Budući da ne postoji iscrpna klasifikacija rizika, najčešće se koriste prikladniji formati za određeni projekt. Tako su univerzalne i popularne klasifikacije prema kriteriju upravljivosti rizika, koje opisuju razinu kontrole s podjelom prijetnji na vanjske i unutarnje. Vanjski nepredvidivi i nekontrolirani rizici, na primjer, uključuju političke rizike, prirodne katastrofe i sabotaže. Na proljeće djelomično kontrolirano i predvidljivo - društveno, marketinško, valutno i inflacijsko. Za internu kontrolu - rizici povezani s tehnologijom i dizajnom, itd. Ali općenito, svrsishodnije je stvoriti relevantne grupe za određeni projekt, pogotovo ako nije tipičan za tvrtku.

Za to su uključena sva moguća stručna mišljenja, maksimalno širok raspon informacija, koriste se sve poznate metode, od brainstorminga i Crawfordovih kartica do metode analogije i korištenja dijagrama. Rezultat bi trebao biti iscrpan hijerarhijski popis rizika s njihovim dvodijelnim opisom “izvor prijetnje + prijeteći događaj”, na primjer: “rizik prekida financiranja zbog prestanka ulaganja”.

Kvalitativna i kvantitativna procjena rizika

Dugotrajnija, ali i točnija – kvantitativna analiza. Prikazuje postotnu vjerojatnost realizacije rizika i njihovih posljedica u brojčanim vrijednostima. Zahvaljujući njemu, možete vidjeti kako će se profitabilnost projekta promijeniti s kvantitativnom promjenom jednog ili drugog parametra s popisa rizika kritičnih za ovaj projekt. Prilikom zamjene algoritama u trenutni model projekta, zahvaljujući kvantitativnoj analizi, lako je razumjeti pri kojim vrijednostima će projekt postati neisplativ i koji čimbenici rizika na to utječu više od drugih.

Ponekad je kvalitativna analiza, provedena uz uključivanje stručnjaka i donošenje informirane vrijednosne prosudbe, dovoljna da se mapira vjerojatnost rizika i stupanj njegovog utjecaja na projekt. Na izlazu nakon analitičkog dijela potrebno je formirati rang listu:

• s prioritetnim rizicima,
• sa pozicijama koje zahtijevaju pojašnjenje,
• uz procjenu rizičnosti projekta u cjelini.

Takav rezultat može se vizualizirati i u obliku matrice rizika, koja uključuje ne samo prijetnje, već i povoljne prilike koje stvara neizvjesnost situacije.

Što je projekt složeniji, to se procjena mora pažljivije provesti, a tada su nezamjenjive metode kvantitativne analize. Među najpopularnijim metodama su:

• probabilistička analiza temeljena na načelima teorije vjerojatnosti i statističkih podataka prethodnih razdoblja,
• analiza osjetljivosti na temelju promjena u rezultatima zbog promjena vrijednosti zadanih varijabli,
• analiza scenarija s razvojem opcija za razvoj projekata u usporedbi,
• simulacijsko modeliranje ("Monte Carlo"), uključujući više eksperimenata s modelom projekta, itd.

Neki od njih (na primjer, za simulacijsku metodu) zahtijevaju korištenje posebnog softvera, budući da je potrebno obraditi veliki niz slučajnih brojeva koji simuliraju "nepredvidljivo" stanje tržišta.

Planiranje kako odgovoriti

Prilikom odabira metoda odgovora, vođeni su 4 glavne vrste strategije:

• Evazija (izbjegavanje) – otklanjanje izvora rizika.
• Osiguranje (prijenos) - uključivanje treće strane koja preuzima rizike.
• Minimizacija (smanjenje) je smanjenje vjerojatnosti realizacije prijetnje.
• Prihvaćanje – pasivni oblik podrazumijeva svjesnu spremnost na prijetnju, a aktivni oblik – koordinaciju plana djelovanja u slučaju nepredviđenih, ali prihvaćenih okolnosti.

Svaka se metoda može koristiti za svoju vrstu rizika kao optimalnu.

Praćenje i kontrola

Kontrolne i upravljačke aktivnosti moraju se provoditi tijekom cijelog projekta. Pojava nepredviđenog rizičnog događaja u završnim fazama prijeti većim gubicima nego u početnim fazama.

Tijekom praćenja revidiraju se vrijednosti već identificiranih rizika, a ponekad se identificiraju i novi. Osim toga, analiziraju se odstupanja i trendovi, kao i stanje rezervi potrebnih za pokriće preostalih rizika.

Identifikacija ekonomskih rizika u poduzećima: tradicionalni i inovativni projekti

Svi rizici su grupirani po vrstama, ali za svakog voditelja projekta ili voditelja jedinice za analizu sustava i upravljanje rizicima postoje skupine najozbiljnijih prijetnji koje se formiraju na temelju prakse i prethodnog iskustva u kontekstu aktivnosti. Na primjer, voditelji proizvodnje najčešće identificiraju rizike povezane sa:

• s nesrećama i nezgodama
• s imovinskim pitanjima koja štete glavnom fondu poduzeća,
• s pitanjima cijena gotovih proizvoda i cijena sirovina,
• s tržišnim transformacijama (promjene burzovnih indeksa, tečajeva i vrijednosti vrijednosnih papira),
• uz radnje prevaranata i krađe na poslu.

Upravitelj trgovačkog poduzeća, u pravilu, dodaje na popis glavnih:

• logistički rizici,
• pitanja posredovanja,
• rizike povezane s radnjama nepoštenih dobavljača,
• opasnost od potraživanja od veletrgovaca (prvenstveno kada se plaćanje vrši s odgodom plaćanja).

U konkurentnom i organiziranom poduzeću, koje je već u više navrata za sebe provodilo tipične projekte, vrlo brzo se formira popis karakterističnih rizika i čimbenika koji ih izazivaju. Vrijednost takvih popisa je u tome što nije razrađen samo sadržaj problema, već i forma: opis rizika dobiva jasnu, nedvosmislenu formulaciju, usavršenu prethodnim projektima, što pojednostavljuje razmatranje i format odgovora. Osim popisa, preporučljivo je formirati vizualnu tablicu s koordinatama prema parametrima vjerojatnosti rizika i moguće štete. U takvoj tablici prikladnije je pratiti dinamiku promjena rizika.

Tradicionalni dizajni

Budući da su rizici slični za tradicionalne projekte pod određenim uvjetima, mogu se standardizirati i grupirati.

Br. 1. Skupina rizika vezanih uz potrošnju proizvoda

Među razlozima koji stvaraju rizike iz ove skupine možemo izdvojiti:

1. Prisutnost monopolnog potrošača na tržištu, kao rezultat toga:
   • ne mogu utjecati na cijene
   • povećani financijski troškovi za održavanje rezervi u skladištima,
   • u ugovore se uvode nepovoljne klauzule (primjerice, dugoročna odgoda plaćanja).
2. Kapacitet tržišta, koji se ispostavi da je manji od ukupnog kapaciteta industrijskih poduzeća. To se, na primjer, dogodilo u razdoblju nakon perestrojke, kada je izgradnja panelnih kuća naglo pala, a potražnja za armiranobetonskim pločama postala je manja od mogućnosti poduzeća koja ih proizvode.
3. Gubitak relevantnosti proizvoda. Primjer realizacije ovog rizika bio je gubitak važnosti jednog za drugim elektroničkih medija (prvo - disketa, zatim - CD-a, itd.).
4. Promjena tehnologije proizvodnje. Ova prijetnja je relevantna na B2B tržištu, kada je, prilikom promjene proizvodne tehnologije, potrebno promijeniti cjelokupnu shemu interakcije između poduzeća koja su prethodno bila u proizvodnom lancu.

Rizici ove skupine mogu se minimizirati praćenjem tržišta, promjenom prodajnog sustava i razvojem novih niša.

Br. 2. Skupina rizika povezanih s tržišnom konkurencijom

Rizici iz druge skupine klasificiraju se na sljedeći način:

1. Situacije koje ugrožavaju financijsku situaciju zbog značajnog udjela sivog uvoza na tržištu, u svezi s kojima je:
   • damping cijena od strane onih prodavača koji krijumčare robu,
   • pad lojalnosti potrošača, što je izazvano niskom kvalitetom krivotvorenih proizvoda, bacajući sjenu na sve proizvode ove vrste.
2. Stvaranje velikog sekundarnog tržišta:
   • reputacijski rizici kao rezultat pokušaja da se rabljeni predmet promakne kao novi,
   • prijetnja nedovoljne iskorištenosti proizvodnje (primjer je sekundarno tržište za bušaće cijevi, koje oduzima udio poduzeću koje proizvodi cijevi za primarno tržište).
3. Nizak prag ulaska na tržište, koji lako povećava konkurenciju i utječe na cijene, dodajući prijetnji reputaciji da se proizvodi mogu lako krivotvoriti.

Rizike iz ove skupine možete minimizirati pokušajem lobiranja za uvođenje/ukidanje carina na zakonodavnoj razini, označavanjem svojih proizvoda korištenjem više stupnjeva zaštite, promjenom tržišta ili distribucijske mreže, širenjem aktivnosti kroz novu nišu (npr. uvođenje postprodajne usluge za vaše proizvode).

Br. 3. Skupina rizika povezanih s tržištem roba

U ovoj skupini, poduzeće može patiti od sljedećih čimbenika:

1. Prisutnost monopolskog dobavljača koji je u stanju napuhati cijenu sirovina i proizvoljno mijenjati uvjete ugovora. Između ostalog, zbog toga je potrebno održavati velike zalihe sirovina u skladištima, što povećava financiranje projekta.
2. Nedostatak sirovina, što dovodi do viših cijena i zastoja u proizvodnim pogonima.

U prisutnosti sirovinskog monopolista, rizici se minimiziraju traženjem sličnih sirovina, preorijentacijom na dilere glavnog dobavljača i stvaranjem strateškog obostrano korisnog saveza s monopolistom. Uz nedostatak sirovina, učinkovito je minimizirati rizike stvaranjem vlastite sirovinske baze. Osim toga, ako do nestašice dođe zbog odlaska sirovina na tržište s višim cijenama, moguće je otkupiti sirovine po istim cijenama od dobavljača, ali će u isto vrijeme vjerojatno biti potrebno povećati prodajna cijena gotovih proizvoda.

Broj 4. Skupina rizika povezanih s organizacijom i vođenjem poslovanja

Ovdje se može pojaviti niz prijetnji, no u praksi se najčešće provode dvije:

1. Stvarna shema prodaje robe razlikuje se od planirane, što je zbog:
   • nedostatak kontrole nad dilerima i njihovim cijenama,
   • nedovoljna platna disciplina,
   • prekomjerne zalihe zbog neravnoteže cijena,
   • logističke greške.
2. Podjela poslovnog lanca između različitih neovisnih tvrtki. Svatko od njih može pronaći drugog partnera. Na primjer, proizvodna tvrtka koja radi u suradnji s tvrtkom koja prodaje može izgubiti priliku za prodaju proizvoda ako tvrtka koja prodaje pronađe "zanimljivijeg" proizvođača (dobavljača).

Ovdje se opasnosti smanjuju stvaranjem vlastitih provedbenih jedinica ili traženjem novih partnera.

Specifičnosti rizika inovativnih projekata

Sljedeća statistika govori o visokoj razini rizika u inovacijskoj djelatnosti: od stotinu tvrtki rizičnog kapitala 10-20% izbjegava stečaj. No, visoke rizike prati i visoka stopa povrata inovativnih projekata, koja je obično mnogo veća od dobiti tradicionalnih vrsta poduzetničkih aktivnosti. Ova činjenica potiče inovaciju i aktivira inovacijsku sferu.

U inovativnim projektima postoje ovisnosti: što je projekt lokaliziraniji, to su rizici veći. Ako postoji više projekata, a oni su razuđeni u smislu industrije, tada se povećava vjerojatnost uspjeha inovativnog poduzetništva. A dobit od uspješnog projekta pokriva troškove neuspjelog razvoja.

Općenito, rizici u inovativnom poduzetništvu proizlaze iz stvaranja novih proizvoda, usluga i tehnologija za koje je vjerojatnije da neće postići očekivanu popularnost, a menadžerske inovacije neće donijeti očekivani učinak.

Rizici inovacija mogu nastati u sljedećim situacijama:

1. Kada uvođenje jeftinijeg načina proizvodnje (ili usluga) izgubi svoju tehnološku posebnost.
2. Kada se novi proizvod stvara korištenjem stare opreme koja ne može osigurati potrebnu razinu kvalitete proizvoda ili usluge.
3. Kada se smanji relevantnost potražnje (na primjer, moda prolazi).

Na temelju toga, za inovativno poduzetništvo karakteristične su sljedeće prijetnje:

• pogrešan odabir projekta,
• neuspjeh da se projektu osiguraju dovoljna sredstva,
• neispunjavanje poslovnih ugovora zbog specifične složenosti inovacije,
• nepredviđeni troškovi za poboljšanje "sirovog" proizvoda,
• kadrovski problemi povezani s nedostatkom sposobnosti za implementaciju inovacija,
• gubitak jedinstvenosti i statusa "posebne tehnologije",
• povrede imovinskih prava,
• cijeli kompleks marketinških rizika.

Zakonodavstvo Ruske Federacije predviđa koncept poduzetničkog rizika, koji omogućuje primjenu metoda smanjenja rizika na inovativne poduzetničke projekte: osiguranje rizika, razborito rezerviranje sredstava i diverzifikaciju projekta.

• Osiguranje rizika. Ako sam sudionik ne može jamčiti provedbu projekta, tada određene rizike prenosi na osiguravajuće društvo. U inozemstvu se puno osiguranje koristi kada su u pitanju investicijski projekti. Ruska praksa osiguranja za sada omogućuje osiguranje pojedinih komponenti projekta (oprema, osoblje, nekretnine, itd.).
• Rezervacija sredstava. Time se uspostavlja odnos između potencijalnih rizika koji utječu na cijenu projekta i iznosa sredstava potrebnih za prevladavanje kršenja. Vrijednost rezerve mora biti jednaka ili veća od vrijednosti zamaha. U ruskoj praksi, na primjer, troškovi za vrijeme trajanja radova ruskih izvođača pretpostavljaju dodatak od 20% troškova.
• Diversifikacija. Raspodjela rizika između sudionika projekta.

Minimiziranje rizika neizbježno povećava troškove projekta, ali u isto vrijeme povećava dobit projekta.