Pravidlá pre formátovanie polí aplikácie pre prevody v cudzej mene. Pravidlá pre vyplnenie formulára žiadosti o prevod v cudzej mene Žiadosť o prevod meny v r


PRAVIDLÁ PRE FORMÁTOVANIE POLÍ ŽIADOSTI O PREVOD V CUDZEJ MENE

1. Všeobecné požiadavky o vyplnení žiadosti o prevod v cudzej mene
Pri vypĺňaní žiadosti o prevod v cudzej mene je povolené používať písmená latinskej abecedy, medzery, čísla a nasledujúce symboly:


(
)

,

.

‘
?

:

-

+

/

Používanie cyriliky a iných znakov v poliach NIE JE POVOLENÉ.

Ďalšie požiadavky Kazachstanu a Číny pri prevode finančných prostriedkov v menách týchto krajín (kazašské tenge (KZT) a čínsky jüan (CNY) sú uvedené v časti 3.

2. Vyplnenie polí žiadosti o prevod


Lúka

Názov poľa
Pravidlá plnenia

№
Žiadosť o prevod

№
Požadovaný
Uvádza sa sériové číslo žiadosti o prevod

dátum

Uvádza sa dátum podania žiadosti o prevod


32A

Suma a mena

Požadovaný

Zadajte sumu platby a kód meny


50F

Platiteľ

Požadovaný
Údaje o klientovi, ktorý uskutočňuje prevod prostriedkov, sú uvedené:

číslo klientskeho účtu, z ktorého sú pri prevode odpísané prostriedky;

Meno klienta, úplné alebo skrátené, ako je uvedené v zakladajúcich dokumentoch klienta;

DIČ (identifikačné číslo daňového poplatníka) klienta;

Celá adresa

Mesto krajina


56A

Sprostredkovateľská banka


Uvádzajú sa údaje o banke, v ktorej má banka príjemcu (pole 57A) korešpondenčný účet:

57A

Banka príjemcu

Požadovaný
Uvádzajú sa údaje o banke, v ktorej má príjemca (pole 59) účet:

SWIFT kód medzinárodného platobného systému (pozostáva z 8 alebo 11 znakov) alebo

národný zúčtovací kód;

Číslo korešpondenčného účtu banky príjemcu v sprostredkovateľskej banke (ak existuje);

Názov a adresa banky príjemcu (ak je uvedený národný zúčtovací kód).


59
Príjemca
Požadovaný
Údaje o príjemcovi sú uvedené:

číslo bankového účtu príjemcu (pole 57A);

Pri prevode finančných prostriedkov v prospech klientov bánk v krajinách zóny europlatieb sa číslo účtu uvádza vo formáteIBAN. Tabuľka krajín je uvedená v časti 4.

Meno klienta alebo celé meno fyzickej osoby;

Úplná adresa príjemcu.


70
Účel platby

Požadovaný
Uveďte informácie o prevode:

Účel prevodu (platba za tovar, služby, školenia, cestovné, nehnuteľnosť atď.);

Číslo a dátum zmluvy, faktúry.


71
Náklady na preklad
Požadovaný
Pri prevode je uvedené, na koho náklady sa provízie platia. V tomto prípade je to uvedené jeden z kódových slov:

BEN - náklady na prevod znáša príjemca platby; provízie všetkých bánk zúčastnených na prevode sú odpočítané z čiastky prevodu.

SHA - náklady na prevod sa delia medzi odosielateľa a príjemcu platby, z čiastky prevodu môžu byť odpočítané provízie niektorých bánk zúčastňujúcich sa na prevode.

OUR - náklady na prevod znáša odosielateľ peňažných prostriedkov. V niektorých prípadoch (v dôsledku dohôd medzi bankami podieľajúcimi sa na prevode) môže byť poplatok za prevod odpočítaný zo sumy platby.

72
Ďalšie informácie

Pole je voliteľné
Poskytuje informácie pre banky zapojené do spracovania platieb.

Je uvedené kódové slovo /FULLPAY/, čo znamená, že klient využíva službu garantovaného prijatia prevodu v amerických dolároch príjemcovi v plnej výške (používa sa len s kódovým slovom OUR uvedeným v poli 71).

3. Dodatočné požiadavky na prevody v národných menách (KZT, CNY)
Podľa prevodov doKZTpotrebné:
- uvedenie účtu príjemcu vo formáte IBAN v poli 59;

V poli 59 uveďte BIN/IIN príjemcu;

Zadanie kódu účelu platby (KNP) na začiatku prvého riadku polia 70. Tabuľka kódov účelu platby sa nachádza na odkaze http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;

Duplikácia SWIFT kódu banky príjemcu (pole 57) v poli 72.
Podľa prevodov doCNYpotrebné:
- uvedenie kódov účelu platby v prospech príjemcov nachádzajúcich sa v pevninskej Číne (rozlišujúcim znakom pridruženia banky k pevninskej Číne sú písmená CN v kóde SWIFT banky) v poli 72. Tabuľka kódov účelu platby je uvedená v oddiele 5 .

Určenie kódu SWIFT pobočka banka príjemcu v poli 57, ak je banka príjemcu pobočkou Bank of China, napríklad:
57:BKCHCNBJF 30

POBOČKA BANKY ČÍNY GUANGDONG

GUANDZHOU ČÍNA
- uvedenie kódu platobného systému CNAPS (China National Advanced Payment System) banky príjemcu v poli 57 (okrem kódu SWIFT), ak banka príjemcu nie je Bank of China, napríklad:
57:/CN10231 1 762100

ICBKCNBJJSP

PRIEMYSELNÁ A KOMERČNÁ BANKA ČÍNY 404 ZHONGSHAN ROAD

VÝCHODNÁ ČÍNA NANJING
Kódy SWIFT A CNAPS je potrebné vyžiadať od partnera v Číne

4. Zoznam krajín a území používajúcich kódIBANpre medzinárodné platby

Krajina
Krajina

znamenia
Príklad

58
59
60
61
62

Panenské ostrovy


VG96VPVG0000012345678901

5. Tabuľka kódov pre príslušné formáty platieb vCNYa zoznam operácií:


KÓD
Prevádzka a popis

/PYTR/GOD/

Platba za tovar:

Platba za tovar vrátane transakcií jednotlivých podnikateľov, nákupy akéhokoľvek charakteru, platba v rámci dokumentárnych akreditívov, inkaso, zálohové platby a pod.


/PYTR/RGOD/

/PYTR/PRGOD/


Vrátenie platby za tovar (v plnej výške)

Vrátenie platby za tovar (čiastočné)


/PYTR/STR/

Platba za služby

Platba za služby vrátane prevádzky jednotlivých podnikateľov, služby akéhokoľvek charakteru (komunikačné, dopravné, stavebné, inštalačné, poistné, finančné, počítačové, bytové a komunálne služby, informácie, nájomné, licencovanie, reklama, audit, rezervácie, šport a zábava, vedecký výskum, lekárstvo, registrácia atď.)


/PYTR/RSTR/

/PYTR/PRSTR/


Vrátenie platby za služby (v plnej výške)

Vrátenie platby za služby (čiastočné)


/PYTR/CTF/

Kapitálové transakcie

Transakcie s nefinančnými aktívami, zmeny kapitálu (zvýšenie/zníženie), priame investície, investície akcionárov, pôžičky, cenné papiere atď.


/PYTR/RCTF/

/PYTR/PRCTF/


Vrátenie platby za kapitálové transakcie (v plnej výške)

Vrátenie platby za kapitálové transakcie (čiastočné)


/PYTR/OCA/

Iné operácie

Bežné operácie, prevody zisku, prémie, dividendy, dane, štipendiá, dôchodky atď.

6. Vybavovanie požiadaviek na odchádzajúce prevody v cudzej mene.
(žiadosť o osud prevodu/zmenu platobných údajov, žiadosť o zrušenie prevodu) vykonáva Banka na základe písomnej žiadosti klienta (formulár uvedený nižšie).

VYHLÁSENIE

vykonať šetrenie vo veci odoslanej platby v cudzej mene klienta – právnickej osoby

Účet N _________________________________________________________________ (ďalej len účet)
Meno klienta________________________________________________________________

□ Zrušte platbu.
□ Informujte sa v banke príjemcu o dátume pripísania prostriedkov na účet príjemcu.
□ Zistite dôvod, prečo banky zadržiavajú dodatočnú províziu vo výške _____________ zo sumy prevodu __________________________________________.

□ Zmeňte svoje platobné údaje na nasledujúce:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Dátum platby __________________________________________
Kód meny a čiastka platby (v číslach)______________________________________________

Provízia PJSC „CHELINDBANK“ za vykonávanie vyšetrovania, ako aj provízie tretích bánk, ktoré sa zúčastňujú vyšetrovania tejto žiadosti, ak sú predložené:
□ Odpíšte to z nášho účtu č. _____________________________________________
□ Zaväzujeme sa zaplatiť

Vyplní zamestnanec banky:

Komisia odpísaná:
________________________/___________/ „____“____________20__

(celé meno, podpis, dátum)

Na vykonávanie devízových transakcií musí rezident poskytnúť banke určité dokumenty a informácie na potvrdenie zákonnosti týchto transakcií. Zoznam dokumentov a informácií ku každej operácii nájdete v tabuľke.

Prevádzka a druh meny

Zoznam dokumentov a informácií

Pripísanie na účet v mene tranzitu

Možnosť 1:


Možnosť 2:
1. príkaz na odpísanie prostriedkov z účtu v tranzitnej mene ()

- o jedinečnom čísle zmluvy (ak sa operácia vykonáva na základe registrovanej zmluvy)
- o kóde typu transakcie

Poznámka: pri výbere možnosti 2 musí rezident predložiť banke doklady súvisiace s transakciami 1 najneskôr do 15 pracovných dní od dátumu registrácie Peniaze na účet v tranzitnej mene

Debetovanie z bežného účtu v cudzej mene

1. žiadosť o prevod cudzej meny ()
2. dokumenty súvisiace s prevádzkou 1
3. informácie o menových transakciách 2:
- o jedinečnom čísle zmluvy (ak sa operácia vykonáva na základe registrovanej zmluvy)
- o predpokladanom načasovaní repatriácie 3:
- (ak sa vykonáva vopred platba na základe dovoznej zmluvy prijatej na registráciu),
- o kóde typu transakcie (na žiadosť klienta)

Pripísanie na bežný účet v ruskej mene

1. dokumenty súvisiace s operáciami 1 (ak sa operácia vykonáva na základe zmluvy prijatej na registráciu)
2. informácie o menových transakciách 2:
- o jedinečnom čísle zmluvy (ak sa operácia vykonáva na základe registrovanej zmluvy)
- o kóde typu transakcie (v prípade nesúhlasu s kódom typu transakcie, ktorý nerezident uviedol v zúčtovacom doklade za registračnú transakciu, alebo ak v zúčtovacom doklade pre registračnú transakciu nie je uvedený žiadny kód typu transakcie)

Debet z bežného účtu v ruskej mene

1. zúčtovací doklad za operáciu
2. dokumenty súvisiace s prevádzkou 1
3. informácie o menových transakciách 2:
- o jedinečnom čísle zmluvy (ak sa operácia vykonáva na základe registrovanej zmluvy)
- o predpokladanom načasovaní repatriácie 3
- (ak sa vykonáva vopred platba podľa dovoznej zmluvy prijatej na registráciu).

Poznámky k zoznamu dokumentov a informácií

Formulár na predloženie dokladu o vysporiadaní transakcie do banky

Doklad o zúčtovaní transakcie je príkaz na prevod poskytnutých peňažných prostriedkov. Pred textovou časťou v detaile „Účel platby“ obsahuje kód druhu operácie, ktorý zodpovedá názvu druhu operácie uvedenému v prílohe č. 1 k pokynu č. 181-I, ako aj informácie v dokumenty súvisiace s operáciami.

Informácie o kóde typu transakcie sú uvedené v nasledujúcom formáte:
(VO<код вида валютных операций>}.

Odsadenie (medzery) vo vnútri zložených zátvoriek nie je povolené. Symbol „VO“ je uvedený veľkými latinskými písmenami (napríklad (VO11100)).

Doklad o vysporiadaní transakcie nie sú zostavené ani prezentované rezidentom v týchto prípadoch:

  • pri vyberaní finančných prostriedkov v prospech nerezidenta v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie;
  • pri priamom zaťažení bežného účtu so súhlasom rezidenta (akceptácia vrátane akceptácie daného vopred);
  • pri odpise meny Ruskej federácie v prospech jednotlivca - nerezidenta dôchodkov, kompenzácií, dávok a iných platieb v prípadoch ustanovených právnymi predpismi o dôchodkoch a poistení;
  • pri vykonávaní transakcií pomocou bankových kariet;
  • pri vykonávaní operácií súvisiacich s vyrovnaním podľa akreditívu.

Dôvody, na základe ktorých môže banka odmietnuť prijať doklad o vysporiadaní transakcie

  • Nedostatok informácií o kóde typu transakcie v zúčtovacom doklade pre transakciu rezidenta (odsek 16.1.1 pokynu Bank of Russia č. 181-I zo 16. augusta 2017).
  • Nezrovnalosť medzi typom kódu transakcie uvedeným v platobnom doklade a informáciami v dokumentoch predložených rezidentom v súvislosti s touto transakciou (odsek 16.1.2 Pokynu Bank of Russia č. 181-I zo dňa 16. augusta 2017).
  • Ak je očakávané načasovanie repatriácie cudzej meny a (alebo) meny Ruská federácia prekročiť termín ukončenia plnenia záväzkov zo zmluvy uvedený v kontrolnom výkaze banky; (odsek 16.1.1 pokynu Bank of Russia č. 181-I zo 16. augusta 2017).
  • Nedodržanie postupu stanoveného pokynom Bank of Russia č. 181-I zo dňa 16. augusta 2017 na vyplnenie a predloženie príslušných dokumentov a informácií rezidentom (odsek 16.1.5 pokynu Bank of Russia č. 181- Dal som dátum 16. augusta 2017).

Tieto pravidlá sú hlavným dokumentom, ktorým sa určuje postup a správnosť vyplnenia žiadosti o prevod, sú určené pre zamestnancov Banky na výkon kontrolných funkcií a sú poskytované na pomoc prevodcom a respondentským bankám.

Všetky doplnenia a opravy textu žiadosti o prevod, osvedčené podpisom oprávnených osôb, je potrebné predložiť banke pred odoslaním platby.

Základné pojmy:

Prevodca – iniciátor platby, platiteľ, odosielateľ peňažných prostriedkov;

Príjemca – konečný prijímateľ finančných prostriedkov;

Pole 32 „Mena a čiastka prevodu“

Suma prevodu 1. v číslach

2. v slov.

Mena prevodu 1. v číslach (kód meny)

2. v slov

Príklad:

10 000 – 54 USD (desaťtisíc 54/100 USD)

Pole 50 „Prekladateľ“- Povinné pole. Vyplnené latinkou, uveďte meno a adresu prekladateľa, DIČ a/alebo dátum a miesto narodenia (napr jednotlivcov), KIO (pre nerezidentov). Pri prevode finančných prostriedkov colným orgánom je potrebné uviesť aj OKPO prevodcu.

Pole 56 „Sprostredkujúca banka“ - Vyplnené latinkou, nepovinné pole. Vyplní sa, ak sa podľa podmienok zmluvy musí platba uskutočniť prostredníctvom konkrétnej korešpondenčnej banky alebo v prípadoch opísaných nižšie.

Pole 57 „Banka príjemcu“ - Vyplnené latinkou, Povinné pole. Bankové údaje príjemcu môžu byť poskytnuté v rôznych formátoch. Bankou príjemcu je vždy banka (alebo pobočka banky), v ktorej má príjemca vedený účet uvedený v žiadosti.

Bankové údaje príjemcu sa považujú za dostatočné na uskutočnenie platby, ak žiadosť obsahuje tieto údaje:

Názov banky príjemcu (pobočka banky);

Adresa banky príjemcu (pobočka banky);

Mesto krajina;

Je žiaduci (a prioritný) kód banky príjemcu v systéme SWIFT, prípadne kód banky v národnom zúčtovacom systéme (ak existujú a sú prevodcovi známe).

V prípadoch, keď banku príjemcu nemožno identifikovať pomocou BIC kódu (CHIPS, FedWire, BLZ a pod.) a platba sa uskutočňuje v inej mene, ako je národná mena banky príjemcu, je potrebné, aby pole 56 žiadosť o prevod označuje korešpondenčnú banku, prostredníctvom ktorej banka príjemcu prijíma platby v mene uvedenej prevodcom v žiadosti.

Ak vo vyššie popísanom prípade prevodca neuvedie korešpondenčnú banku a pracovník banky ju nevie určiť pomocou adresárov, žiadosť sa vráti prevodcovi na vyjasnenie platobných pokynov s príjemcom.

Formát kódu SWIFT (S. W. I. F. T.) (alebo BIC – Bank Identifier Code) – 8 alebo 11 znakov. Rozdiel v počte znakov od uvedeného počtu je chybou pri určení banky príjemcu a môže slúžiť ako podklad na vrátenie žiadosti prevodcovi, ak v žiadosti nie sú iné presné údaje o banke príjemcu.

Pole 59 „Príjemca“- Vyplnené latinkou, Povinné pole. Uvádza sa číslo účtu a meno príjemcu a jeho adresa. V prihláške musí byť uvedené meno a adresa príjemcu bez skratiek v jazyku, v ktorom sú registrované. V prípade prevodu finančných prostriedkov rezidentovi Ruskej federácie je meno príjemcu uvedené latinskými písmenami, ako aj DIČ a/alebo dátum a miesto narodenia (pre jednotlivcov), KIO (pre nerezidentov). Pri prevode finančných prostriedkov colným orgánom je potrebné uviesť aj OKPO príjemcu.

Ak je známy IBAN príjemcu, je potrebné ho uviesť. Neprítomnosť IBAN pri prevodoch v európskych menách môže viesť k oneskoreniu platby a ďalším poplatkom.

Pole 70 „Účel prevodu“ - Vyplnené latinkou, tu prevodca poskytuje príjemcovi informácie, ktoré mu pomáhajú presne identifikovať platbu ako patriacu ku konkrétnej transakcii (číslo zmluvy, číslo faktúry atď.). Toto pole sa odporúča vyplniť stručne a presne, bez zbytočných podrobností – napríklad nepoužívajte „extra“ slová “ Platba za dovoz Zmluva č...."

Dôrazne sa tiež odporúča uviesť názov tovaru a služieb, za ktoré sa platí. Absencia týchto informácií nevylučuje možnosť vykonania prevodu zahraničnou bankou, ale môže viesť k omeškaniu platby a/alebo korešpondencie medzi bankami, čo môže znamenať dodatočné náklady na strane prevodcu.

Pole 71A „Výdavky“- na účet koho (prevádzajúci, príjemca, na polovicu) sú pripísané náklady na prevod.

Pole 72 „Ďalšie informácie“ - Vyplnené latinkou, nepovinné pole. Používa sa, keď je potrebné preniesť informácie, ktoré nie je možné preniesť v iných oblastiach.

Ak informácia uvedená v tomto poli je pokračovaním poľa 59, riadok by mal začínať číslom 56 (resp. 57, 59).

Pole „Informácie pre kontrolu meny“ - V ruštine označuje potrebné informácie na účely výmenná kontrola, napríklad – PSI, GTD atď. Pre bankových remitentov, ktorí používajú systém „Transfer-Bank“: toto je jediné pole, ktoré je možné vyplniť v ruštine. Ak chcete správne vyplniť toto pole, mali by ste mať na pamäti, že toto pole obsahuje dva riadky po 256 znakoch – to znamená, že riadky presahujú obrazovku.

Neodporúča sa duplikovať informácie z iných polí – napríklad v paragrafe 70 a v tomto poli nie je potrebné uvádzať zmluvu, na základe ktorej sa platba uskutočňuje.

1.2. Na prevod peňažných prostriedkov v cudzej mene musí klient predložiť banke na vybavenie vyplnený formulár Žiadosť o prevod cudzej meny (ďalej len Žiadosť). Formát formulára zodpovedá štandardom systému SWIFT a existujúcej technológii spracovania platieb v cudzej mene v zúčtovacom systéme banky.

1.3. Formulár žiadosti je rozdelený do troch blokov. Prvý blok obsahuje informácie o platiteľovi s pokynmi pre banku na uskutočnenie prevodu. Druhý blok je vyplnený kontaktnými údajmi o Platiteľovi. Tretí blok obsahuje informácie na účely kontroly meny.

1.4. Ak chcete vybrať možnosť plnenia, v príslušnom poli sa urobí značka vo forme „x“.

1.5. Nasledujúce znaky nie sú v aplikácii povolené:

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .

1.6. Polia aplikácie sú rozdelené na povinné a voliteľné polia. Ak klient nevyplní aspoň jedno z povinných polí, Žiadosť nebude Bankou akceptovaná na vyhotovenie.

1.7. Ak uvediete nesprávne (neúplné) údaje o platiteľovi, príjemcovi, banke príjemcu (pobočka banky príjemcu), sprostredkujúcej banke a mieste prevodu, prevod môže byť vrátený bez vykonania alebo bude prebiehať korešpondencia týkajúca sa prevodu za účelom objasnenia potrebných údajov. , čím dôjde k omeškaniu jeho vykonania a vzniku ďalších nákladov. Poplatky za vyšetrovanie môžu účtovať nielen korešpondenčné banky, ale aj iné banky zapojené do platobného procesu. Ak budú banke poskytnuté nesprávne alebo neúplné údaje, banka nezodpovedá za načasovanie prevodu.

1.8. Na vyhotovenie je prijatá Žiadosť vyhotovená v jednom vyhotovení, overená pečiatkou a podpismi oprávnených osôb podľa preukazu vzorov podpisov a odtlačku pečate.


  1. PRAVIDLÁ VYPLNENIA PRIHLÁŠKY

2.1.Pole 20 „PLATOBNÝ PRÍKAZ“ – je uvedené poradové číslo Žiadosti. Formát poľa pre číslo nie je dlhší ako 5 digitálnych znakov.

2.2.Pole 32A „DATE“ – Dátum vyhotovenia Žiadosti – uveďte deň, mesiac, rok v číslach vo formáte RRMMDD. Príklad: 130610.

Prihláška platí do 10 kalendárne dni odo dňa zostavenia (nepočítajúc deň zostavenia).

2.3.Pole 33B „MENA OBJEDNÁVKY“ – je uvedená mena (písmenový kód meny) 1. Veľkosť poľa sú 3 abecedné znaky. Príklad: Americký dolár

2.4.Pole 33B „SUMA OBJEDNÁVKY“ – suma prevodu je uvedená s dvoma desatinnými miestami. Veľkosť poľa je 15 numerických znakov. Príklad: 5100,35 2

Pole „Suma slovami“ – uveďte sumu prevodu slovami s veľké písmeno. Celá časť sumy je dešifrovaná v plnej výške, zlomková časť je uvedená vo formáte 00/100.

Je povolené vyplniť pole v ruštine.

Príklad: Päťtisíc sto amerických dolárov 35/100.
V prípade nezrovnalostí v sume uvedenej v číslach a slovách, alebo keď písmenový kód meny nezodpovedá názvu meny slovami, ako aj v prípade opráv v sume a názve meny , Žiadosť nebude prijatá na vyhotovenie.

2.5.Pole 50 F "NA OBJEDNÁVKU" – uveďte celé (alebo skrátené v závislosti od dĺžky poľa) obchodné meno platiteľa na anglický jazyk, zodpovedajúce údajom predtým poskytnutým banke, číslo INN alebo KIO, číslo účtu platiteľa, adresa miesta v súlade so stanovami platiteľa (ulica, číslo domu/budovy, mesto, krajina, PSČ), ako aj OKPO, ak sa finančné prostriedky posielajú colným orgánom, v tomto poradí:

Číslo účtu,

adresa (meno alebo číslo ulice, číslo domu, číslo bytu) – najviac 33 znakov,

miesto (kód krajiny 3 / názov mesta (dodatočne možno uviesť kraj, okres, PSČ oddelené čiarkou) – nie viac ako 33 znakov,

INN/KIO, ak je k dispozícii.

Dĺžka poľa vrátane INN/KIO a čísla účtu platiteľa nesmie presiahnuť 140 znakov.

Príklad : 40702840304600000441

1/OAO STROYINVEST

2/str. BOTEVGRADSKAYA, 85-33

3/RU/SARANSK,MORDOVIA, RU
2.6. Pole 56 „INTERMEDIATOR“ – údaje o sprostredkovateľskej banke (sprostredkovateľskej banke) sú uvedené v plnom znení, bez skratiek. Toto pole nie je potrebné vyplniť, ak je však platba realizovaná v inej ako národnej mene banky príjemcu, je žiaduce, aby v Žiadosti bola uvedená sprostredkovateľská banka, prostredníctvom ktorej banka príjemcu prijíma prostriedky v mene určený platiteľom.

Bankové údaje sprostredkovateľa sa považujú za dostatočné na uskutočnenie prevodu, ak Žiadosť obsahuje tieto údaje:


  • SWIFT kód sprostredkovateľskej banky alebo kód sprostredkovateľskej banky v národnom platobnom styku (ak sú platiteľovi známe). SWIFT kód banky pozostáva z 8 alebo 11 znakov (kombinácia latinských písmen a číslic). Kódy národných platobných systémov sú uvedené v prílohe č. 1 týchto Odporúčaní;

  • celý názov sprostredkovateľskej banky (pobočka sprostredkovateľskej banky);

  • adresa sprostredkovateľskej banky (pobočka sprostredkovateľskej banky) s uvedením mesta a krajiny.

SWIFT kód 4,

číslo účtu (ak je známe) 5

meno - nie viac ako 33 znakov,

adresa (názov ulice, číslo domu, číslo bytu) – nie viac ako 33 znakov),

umiestnenie (mesto, krajina alebo kód krajiny, Ďalšie informácie oddelené čiarkami) – spolu 33 znakov.

Možnosti vyplnenia údajov o korešpondenčnej banke:

Ak v tomto poli nie sú žiadne informácie, banka si vyhradzuje právo nezávisle zvoliť spôsob platby.
2.7. Pole 57 „BANKA PRÍJEMCU“ –Banka príjemcu – banka (pobočka banky), v ktorej má príjemca otvorený účet uvedený v Žiadosti. Toto pole je povinné. Údaje o banke príjemcu sú uvedené v plnom znení, bez skratiek. Bankové údaje príjemcu sa považujú za dostatočné na uskutočnenie prevodu, ak Žiadosť obsahuje nasledujúce údaje:


  • SWIFT kód banky príjemcu alebo kód banky v národnom platobnom styku (ak sú Platiteľovi známe);

  • celý názov banky príjemcu (pobočka banky príjemcu);

  • adresa banky príjemcu (pobočka banky príjemcu) s uvedením mesta a krajiny. Pri prevodoch do USA je potrebné uviesť štát;

  • číslo korešpondenčného účtu banky príjemcu v sprostredkovateľskej banke (ak je Platiteľovi známe) v prípade uvedenia údajov o sprostredkovateľskej banke.

Niektoré možnosti na vyplnenie bankových údajov príjemcu:

Nezrovnalosť medzi SWIFT kódom uvedeným v Žiadosti a názvom a/alebo lokalitou banky v súlade s údajmi medzinárodného adresára „The Bankers Almanach“ (vydáva „Reed Business Information“, UK) 6 , ako aj nezrovnalosť v počte znakov v kóde SWIFT je dôvodom na vrátenie Žiadosti Platiteľovi bez vykonania na objasnenie podrobností.
2.8. Pole 59 „RECIPIENT“ – sú uvedené údaje Príjemcu peňažných prostriedkov v cudzej mene. Toto pole je povinné. Dĺžka poľa je 140 znakov a každý jednotlivý riadok by nemal presiahnuť 35 znakov. V tomto poli je potrebné jasne uviesť podrobnosti o príjemcovi v prísnom poradí, a to:


  • číslo účtu alebo IBAN pre prevody zasielané do krajín uvedených v Prílohe 2 k Odporúčaniam;

  • celé meno Príjemcu;

  • Úplná adresa príjemcu vrátane názvu ulice alebo čísla, čísla domu, mesta a krajiny.
Informácie sú uvedené v nasledujúcom poradí:

číslo účtu (uvádza sa IBAN kód 7, ak chýba, uvádza sa číslo účtu),

Názov,

adresa (názov ulice, číslo domu, číslo bytu),

miesto – (kód mesta, krajiny alebo krajiny, dodatočné informácie oddelené čiarkami),

Kód platiteľa dane 8.

Príklad: 828476

UNEX TRADING LIMITED

12, The Shrubberies, George Lane

Londýn, Spojené kráľovstvo
IBAN číslo (International Bank Account Number) je medzinárodný štandard pre číslo bankového účtu klienta, ktorý obsahuje: kód krajiny, kód banky a jej pobočky, číslo klientskeho účtu pre túto banku 9. Zoznam krajín, kde sa vyžaduje číslo IBAN, je uvedený v Prílohe č. 2 k týmto Odporúčaniam.

Správnosť vášho IBAN si môžete skontrolovať na nasledujúcich internetových stránkach:

http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/

Príklad:

Pri absencii mena a adresy Príjemcu (mesto, krajina) nebude Žiadosť prijatá na realizáciu.
2.9.Pole 70 „INFORMÁCIE O PLATBE“ – slúži platiteľovi na uvedenie informácií, ktoré umožňujú príjemcovi identifikovať prevod peňažných prostriedkov ako patriaci ku konkrétnej transakcii (názov tovaru, vykonanej práce, poskytnutých služieb, číslo a dátum zmluvy, číslo zmluvy, číslo faktúry a pod.) .

Toto pole je povinné. Informácie sú uvedené iba v angličtine a nachádzajú sa v štyroch riadkoch po 35 znakov. Maximálny počet znakov je 140.

Príklad: CTR 05/79-103 DD 2013/02/13, FAKTÚRA 002003000456
2.10.Pole 71 „VAŠE PROVÍZIE/NÁKLADY“ – podlieha povinnému vyplneniu a je určený na to, aby platiteľ označil stranu, na ktorej náklady vznikajú výdavky a platia provízie za prevod.


  • na naše náklady (OUR) – províziu Banky za prevod zaplatí príkazca;

  • na náklady príjemcu (BEN) – provízia banky bude odpočítaná zo sumy prevodu.

Žiadosti, v ktorých nebude uvedený spôsob odpočtu provízie, nebudú akceptované.
2.11.Pole „NÁKLADY KORESPONDENTNEJ BANKY“ – slúži na to, aby platiteľ označil stranu, na ktorej náklady vznikajú náklady a provízie sprostredkovateľských bánk zapojených do prevodu.

Klient označí výber možnosti znakom „x“:


  • na naše náklady (OUR) – platiteľ platí provízie od sprostredkovateľských bánk za prevod;

  • na náklady príjemcu (BEN) – provízie od sprostredkovateľských bánk budú odpočítané zo sumy prevodu.
Vyplnenie poľa je voliteľné.

Ak klient uvedie v poli 71 poznámku o úhrade provízie Banky Platiteľom a v poli „Náklady korešpondenčných bánk“ poznámku o odpočítaní províznych poplatkov sprostredkovateľských bánk zo sumy prevodu, SHA kód je použité v platobnom rozkaze MT 103.
2.12.Pole 72 „SENDER’S INFORMATION TO RECIPIENT“ – slúži na prenos informácií Bankou určených pre banky podieľajúce sa na platbe. Veľkosť poľa je 210 znakov. Vyplnenie poľa je voliteľné.

Informácie môžu byť umiestnené na šiestich riadkoch, prvý riadok označuje kódové slovo a 30 znakov, druhý až šiesty riadok môže udávať 33 znakov v každom riadku.

Dodatočné informácie môžu byť:

s kódovým slovom /REC/ - pre banku Vozrozhdenie 10,

s kódovým slovom /ACC/ - pre banku príjemcu 11,

s kódovým slovom /INT/ - pre sprostredkovateľskú banku.
2.13. Pole „TRANSFER AMOUNT“ – označuje spôsob prevodu finančných prostriedkov. Klient označí voľbu spôsobu prevodu „x“. Vyplnenie poľa je voliteľné.
2.14.Pole „Pri realizácii objednávky na naše náklady odpíšte provízie z nášho účtu č. – uvádza číslo účtu platiteľa, z ktorého bude účtovaný poplatok za prevod.

Číslo účtu sa môže líšiť od čísla účtu uvedeného v poli „Na objednávku“.
2.15.Pole „PODNIKOVÝ MANAŽÉR“ – sú pripojené vlastnoručné podpisy vedúceho podniku a hlavného účtovníka, ktoré sú osvedčené pečiatkou organizácie.

Právnická osoba alebo fyzická osoba podnikateľ opatrí podpismi a pečiatkou organizácie v súlade so vzorom podpisovej a pečiatkovej karty.
2.16.Blok s kontaktnými informáciami – uveďte celé meno. zástupcu klienta oprávneného riešiť otázku prevodu peňažných prostriedkov v cudzej mene a jeho kontaktné telefónne číslo. Údaje môžu byť doplnené o e-mailovú adresu.

Je uvedený digitálny kód krajiny prijímajúcej banky 12.
2.17.Blok s informáciami pre kontrolu meny:

2.17.1 uvádza kód druhu menovej transakcie v súlade s platnou menovou legislatívou 13;

2.17.2 uvádza číslo transakčného pasu vydaného Bankou. Ak prevod súvisí s vysporiadaním podľa zmluvy (zmluvy o pôžičke), pre ktorú sa nevyžaduje transakčný pas, pole sa nevypĺňa.



Odporúčame prečítať