Pravila za oblikovanje polj vloge za nakazila v tuji valuti. Pravila za izpolnjevanje obrazca za vlogo za prenos v tuji valuti Vloga za prenos valute v letu


PRAVILA ZA OBLIKOVANJE POLJ ZAHTEVKA ZA NAKAZ V TUJI VALUTI

1. Splošni pogoji o izpolnjevanju vloge za prenos v tuji valuti
Pri izpolnjevanju vloge za nakazilo v tuji valuti je dovoljeno uporabljati črke latinice, presledke, številke in naslednje simbole:


(
)

,

.

‘
?

:

-

+

/

Uporaba cirilice in drugih znakov v poljih NI DOVOLJENA.

Dodatne zahteve Kazahstana in Kitajske pri prenosu sredstev v valutah teh držav (kazahstanski tenge (KZT) in kitajski juan (CNY) so predstavljeni v 3. razdelku.

2. Izpolnjevanje polj vloge za prenos


Polje

Ime polja
Pravila polnjenja

№
Vloga za premestitev

№
Obvezno
Navedena je serijska številka vloge za prenos

datum

Naveden je datum vloge za premestitev


32A

Znesek in valuta

Obvezno

Določite znesek plačila in kodo valute


50F

Plačnik

Obvezno
Navedeni so podatki o stranki, ki izvaja prenos sredstev:

Številka računa stranke, s katere se sredstva bremenijo med nakazilom;

Ime stranke, polno ali kratko, kot je določeno v ustanovnih dokumentih stranke;

TIN (identifikacijska številka davčnega zavezanca) stranke;

Celoten naslov

Mesto Država


56A

Posredniška banka


Navedeni so podatki o banki, pri kateri ima banka prejemnika (polje 57A) korespondenčni račun:

57A

Banka prejemnika

Obvezno
Navedeni so podatki o banki, pri kateri ima upravičenec (polje 59) odprt račun:

Koda mednarodnega plačilnega sistema SWIFT (sestavljena iz 8 ali 11 znakov) oz

Nacionalna klirinška koda;

številka korespondenčnega računa banke prejemnika pri posredniški banki (če obstaja);

Ime in naslov banke prejemnika (če je navedena nacionalna klirinška koda).


59
Upravičenec
Obvezno
Navedeni so podatki o upravičencu:

številka bančnega računa upravičenca (polje 57A);

Pri prenosu sredstev v korist komitentov bank v državah območja Europayments je številka računa navedena v oblikiIBAN. Tabela držav je navedena v razdelku 4.

Ime stranke ali polno ime posameznika;

Polni naslov upravičenca.


70
Namen plačila

Obvezno
Navedite informacije o prenosu:

Namen nakazila (plačilo blaga, storitev, usposabljanja, potovanja, nepremičnine itd.);

Številka in datum pogodbe, račun.


71
Stroški prevoda
Obvezno
Pri nakazilu je navedeno, na čigave stroške se plačajo provizije. V tem primeru je navedeno eno iz kodnih besed:

BEN - stroške nakazila nosi prejemnik plačila; od zneska nakazila se odštejejo provizije vseh bank, ki sodelujejo pri nakazilu.

SHA - stroški nakazila se razdelijo med pošiljatelja in prejemnika plačila, provizije nekaterih bank, ki sodelujejo pri nakazilu, se lahko odštejejo od zneska nakazila.

OUR - stroške nakazila krije pošiljatelj sredstev. V nekaterih primerih (zaradi dogovorov med bankami, ki sodelujejo pri prenosu) se lahko provizija za prenos odšteje od zneska plačila.

72
Dodatne informacije

Polje ni obvezno
Zagotavlja informacije za banke, ki sodelujejo pri obdelavi plačil.

Navedena je kodna beseda /FULLPAY/, kar pomeni, da stranka koristi storitev zajamčenega prejema nakazila v ameriških dolarjih prejemniku v celotnem znesku (uporablja se samo z navedeno kodno besedo OUR v ​​polju 71).

3. Dodatne zahteve za prenose v nacionalnih valutah (KZT, CNY)
Glede na prenose vKZTpotrebno:
- navedbo računa upravičenca v IBAN obliki v polju 59;

V polje 59 navedite BIN/IIN upravičenca;

Določanje kode namena plačila (KNP) na začetku prve vrstice polja 70. Tabela kod namenov plačila se nahaja na povezavi http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;

Podvojitev SWIFT kode banke prejemnika (polje 57) v polje 72.
Glede na prenose vCNYpotrebno:
- navedba kod namena plačila v korist upravičencev, ki se nahajajo v celinski Kitajski (razpoznavna značilnost pripadnosti banke celinski Kitajski so črke CN v SWIFT kodi banke) v polju 72. Tabela kod namenov plačila je navedena v 5. delu. .

Določanje kode SWIFT podružnica banka prejemnika v polju 57, če je banka prejemnika podružnica Bank of China, na primer:
57:BKCHCnBJF30

PODRUŽNICA KITAJSKE BANKE GUANGDONG

GUANDŽOU KITAJSKA
- navedba kode plačilnega sistema CNAPS (China National Advanced Payment System) banke prejemnika v polju 57 (poleg kode SWIFT), če banka prejemnika ni Bank of China, npr.:
57:/CN10231 1 762100

ICBKCNBJJSP

INDUSTRIAL AND COMERCIAL BANK OF CHINA 404 ZHONGSHAN ROAD

VZHOD NANJING KITAJSKA
Kode SWIFT in CNAPS je treba zahtevati od partnerja na Kitajskem

4. Seznam držav in ozemelj, ki uporabljajo kodoIBANza mednarodna plačila

Država
Država

znaki
Primer

58
59
60
61
62

Deviški otoki


VG96VPVG0000012345678901

5. Tabela kod za ustrezne oblike plačil vCNYin seznam operacij:


KODA
Delovanje in opis

/PYTR/BOG/

Plačilo blaga:

Plačilo blaga, vključno s posli samostojnih podjetnikov, nakupi katere koli narave, plačila po dokumentarnih akreditivih, inkasa, predplačila itd.


/PYTR/RGOD/

/PYTR/PRGOD/


Vračilo plačila za blago (celotno)

Vračilo plačila za blago (delno)


/PYTR/STR/

Plačilo storitev

Plačilo za storitve, vključno s poslovanjem samostojnih podjetnikov, storitve katere koli vrste (komunikacijske, transportne, gradbene, montažne, zavarovalniške, finančne, računalniške, stanovanjske in komunalne storitve, informacije, najemnina, licenciranje, oglaševanje, revizija, rezervacije, šport in zabava, znanstvene raziskave, medicina, registracija itd.)


/PYTR/RSTR/

/PYTR/PRSTR/


Vračilo plačila storitev (celotno)

Vračilo plačila storitev (delno)


/PYTR/CTF/

Kapitalske transakcije

Posli z nefinančnimi sredstvi, spremembe kapitala (povečanje/zmanjšanje), neposredne naložbe, delniške naložbe, posojanje, vrednostni papirji itd.


/PYTR/RCTF/

/PYTR/PRCTF/


Vračilo plačila za kapitalske posle (celotno)

Vračilo plačila za kapitalske posle (delno)


/PYTR/OCA/

Druge operacije

Tekoče poslovanje, prenos dobička, bonusi, dividende, davki, štipendije, pokojnine itd.

6. Izpolnjevanje zahtevkov za odlive v tuji valuti.
(zahteva o usodi nakazila/sprememba plačilnih podatkov, zahteva za preklic nakazila) izvede banka na podlagi pisne vloge stranke (obrazec spodaj).

IZJAVA

opraviti preiskavo plačila v tuji valuti stranke pravne osebe

Račun N ________________________________________________________________ (v nadaljevanju račun)
Ime stranke_________________________________________________________________

□ Prekličite plačilo.
□ Vprašajte banko prejemnika o datumu knjiženja v dobro računa prejemnika.
□ Ugotovite, zakaj banke od zneska nakazila _____________________________________________ zadržijo dodatno provizijo v višini _____________.

□ Spremenite svoje podatke o plačilu na naslednje:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Dan plačila ________________________________________
Šifra valute in znesek plačila (v številkah)________________________________________________

Komisija PJSC "CHELINDBANK" za izvajanje preiskav, kot tudi komisije tretjih bank, ki sodelujejo pri preiskavi te vloge, če so predstavljene:
□ Odpišite ga z našega računa št. ________________________________________________
□ Obvezujemo se plačati

Izpolni uslužbenec banke:

Odpis provizije:
_______________________/___________/ “____”____________20__

(polno ime, podpis, datum)

Za opravljanje menjalnih poslov mora rezident banki predložiti določene dokumente in podatke, ki potrjujejo zakonitost teh poslov. V tabeli boste našli seznam dokumentov in informacij za vsako operacijo.

Delovanje in vrsta valute

Seznam dokumentov in informacij

Kredit na tranzitni devizni račun

Možnost 1:


Možnost 2:
1. nalog za odpis sredstev s tranzitnega deviznega računa ()

- o enolični številki pogodbe (če se operacija izvaja po registrirani pogodbi)
- o šifri vrste posla

Opomba: pri izbiri opcije 2 mora rezident banki predložiti dokumente v zvezi s transakcijami 1 najkasneje v 15 delovnih dneh po datumu vpisa. denar na tranzitni devizni račun

Bremenitev TRR v tuji valuti

1. vloga za prenos tuje valute ()
2. dokumenti v zvezi s poslovanjem 1
3. podatki o valutnih transakcijah 2:
- o enolični številki pogodbe (če se operacija izvaja po registrirani pogodbi)
- o pričakovanem času repatriacije 3:
- (če se izvede vnaprej plačilo po uvozni pogodbi, sprejeti za registracijo),
- o šifri vrste posla (na zahtevo stranke)

Kredit na tekoči račun v ruski valuti

1. dokumenti v zvezi s poslom 1 (če se posel izvaja po pogodbi, sprejeti v registracijo)
2. informacije o valutnih transakcijah 2:
- o enolični številki pogodbe (če se operacija izvaja po registrirani pogodbi)
- o šifri vrste transakcije (v primeru nestrinjanja s šifro vrste transakcije, ki jo je nerezident navedel v poravnalnem dokumentu za vpisni posel, ali če v poravnalnem dokumentu za vpisni posel ni šifre vrste posla)

Bremenitev tekočega računa v ruski valuti

1. poravnalni dokument za operacijo
2. dokumenti v zvezi s poslovanjem 1
3. podatki o valutnih transakcijah 2:
- o enolični številki pogodbe (če se operacija izvaja po registrirani pogodbi)
- o predvidenem času repatriacije 3
- (če se izvede vnaprej plačilo po uvozni pogodbi, sprejeti za registracijo).

Opombe k seznamu dokumentov in informacij

Obrazec za predložitev poravnalnega dokumenta za transakcijo banki

Poravnalni dokument za transakcijo je nalog za prenos predvidenih sredstev. Vsebuje pred besedilnim delom v podrobnostih »Namen plačila« kodo vrste operacije, ki ustreza imenu vrste operacije, določenem v Dodatku 1 k navodilu št. 181-I, ter podatke v dokumente v zvezi s poslovanjem.

Informacije o kodi vrste transakcije so navedene v naslednji obliki:
(VO<код вида валютных операций>}.

Zamik (presledki) znotraj zavitih oklepajev ni dovoljen. Simbol "VO" je naveden z velikimi latiničnimi črkami (na primer (VO11100)).

Dokument o poravnavi transakcije ni sestavljen ali predstavljen rezident v naslednjih primerih:

  • pri zbiranju sredstev v korist nerezidenta v skladu z zakonodajo Ruske federacije;
  • pri neposredni obremenitvi tekočega računa s soglasjem rezidenta (akcept, vključno z vnaprejšnjim akceptom);
  • pri odpisu valute Ruske federacije v korist posameznika - nerezidenta pokojnin, nadomestil, ugodnosti in drugih plačil v primerih, ki jih določa zakonodaja o pokojninah in zavarovanju;
  • pri opravljanju transakcij z bančnimi karticami;
  • pri opravljanju poslov v zvezi s poravnavami po akreditivu.

Razlogi, zaradi katerih lahko banka zavrne sprejem poravnalnega dokumenta za transakcijo

  • Pomanjkanje informacij o kodi vrste transakcije v poravnalnem dokumentu za transakcijo rezidenta (člen 16.1.1 Navodila Banke Rusije št. 181-I z dne 16. avgusta 2017).
  • Neskladnost med kodo vrste transakcije, navedeno v plačilnem dokumentu, in informacijami v dokumentih, ki jih je rezident predložil v zvezi s to transakcijo (točka 16.1.2 Navodila Banke Rusije št. 181-I z dne 16. avgusta 2017).
  • Če je predviden čas repatriacije tuje valute in (ali) valute Ruska federacija prekoračiti datum zaključka izpolnjevanja obveznosti iz pogodbe, naveden v bančnem kontrolnem izpisku; (točka 16.1.1 Navodila Banke Rusije št. 181-I z dne 16. avgusta 2017).
  • Neupoštevanje postopka, ki ga določa Navodilo Banke Rusije št. 181-I z dne 16. avgusta 2017 za izpolnjevanje in predložitev ustreznih dokumentov in informacij s strani rezidenta (člen 16.1.5 Navodila Banke Rusije št. 181- Imel sem zmenek 16. avgusta 2017).

Ta pravila so glavni dokument, ki določajo postopek in pravilnost izpolnjevanja vloge za prenos, so namenjeni uslužbencem banke za opravljanje nadzornih funkcij in so namenjeni pomoči prenosljivi in ​​toženi banki.

Vse dopolnitve in popravke besedila vloge za prenos, overjene s podpisom pooblaščenih oseb, je treba predložiti banki pred pošiljanjem plačila.

Osnovni pojmi:

Prenosnik – pobudnik plačila, plačnik, pošiljatelj sredstev;

Upravičenec – končni prejemnik sredstev;

Polje 32 "Valuta in znesek prenosa"

Znesek nakazila 1. v številkah

2. v slov.

Valuta prenosa 1. v številkah (koda valute)

2. v slov

primer:

10.000 – 54 USD (deset tisoč 54/100 ameriških dolarjev)

Polje 50 “Prevajalec”- Obvezno polje. Izpolnjeno v latinici, navedite ime in naslov prevajalca, TIN in/ali datum in kraj rojstva (za posamezniki), KIO (za nerezidente). Pri prenosu sredstev carinskim organom je treba navesti tudi OKPO nakaznika.

Polje 56 “Posredniška banka” - Izpolnjeno v latinici, neobvezno polje. Izpolni se, če mora biti v skladu s pogoji pogodbe plačilo izvedeno prek določene korespondenčne banke ali v spodaj opisanih primerih.

Polje 57 “Banka prejemnika” - Izpolnjeno v latinici, Obvezno polje. Bančni podatki prejemnika so lahko posredovani v različnih oblikah. Banka upravičenca je vedno tista banka (ali poslovalnica banke), pri kateri ima upravičenec odprt račun, naveden v vlogi.

Bančni podatki prejemnika zadostujejo za izvedbo plačila, če vloga vsebuje naslednje podatke:

Ime banke upravičenca (bančna podružnica);

Naslov banke upravičenca (poslovalnice banke);

Mesto Država;

Zaželena (in prednostna) je koda banke prejemnika v sistemu SWIFT ali koda banke v nacionalnem klirinškem sistemu (če obstajajo in so znane prenosniku).

V primerih, ko banke prejemnika ni mogoče identificirati s kodo BIC (CHIPS, FedWire, BLZ itd.) in je plačilo izvedeno v valuti, ki ni nacionalna valuta banke prejemnika, je potrebno polje 56 vloga za nakazilo navaja korespondenčno banko, prek katere banka prejemnika prejema plačila v valuti, ki jo je nakaznik določil v vlogi.

Če v zgoraj opisanem primeru nakazitelj ne navede korespondenčne banke in je bančni uslužbenec ne more določiti z imeniki, se vloga vrne nakazniku za razjasnitev plačilnih navodil s prejemnikom.

Oblika kode SWIFT (S.W.I.F.T.) (ali BIC – Bank Identifier Code) – 8 ali 11 znakov. Razlika v številu znakov od navedene številke je napaka pri določitvi banke upravičenke in je lahko podlaga za vrnitev vloge nakazniku, če v vlogi ni drugih točnih podatkov o banki upravičenki.

Polje 59 "Upravičenec"- Izpolnjeno v latinici, Obvezno polje. Navede se številka računa ter ime upravičenca in njegov naslov. Ime in naslov upravičenca morata biti navedena v vlogi, brez okrajšav, v jeziku, v katerem je registriran. V primeru prenosa sredstev rezidentu Ruske federacije je ime upravičenca navedeno z latiničnimi črkami, kot tudi TIN in / ali datum in kraj rojstva (za posameznike), KIO (za nerezidente). Pri prenosu sredstev carinskim organom je treba navesti tudi OKPO upravičenca.

Če je IBAN prejemnika znan, ga je treba navesti. Odsotnost IBAN pri nakazilih v evropskih valutah lahko povzroči zamudo pri plačilu in dodatne stroške.

Polje 70 “Namen prenosa” - Napolnjena z latinico, pri tem prenosnik posreduje upravičencu podatke, ki slednjemu pomagajo pri pravilni identifikaciji plačila kot pripadajočega posla (številka pogodbe, številka računa itd.). Priporočljivo je, da to polje izpolnite na kratko in natančno, brez nepotrebnih podrobnosti - na primer, ne uporabljajte "odvečnih" besed " Plačilo za uvoz Pogodba št...."

Prav tako je močno priporočljivo navesti ime blaga in storitev, za katere se plača. Odsotnost teh podatkov ne izključuje možnosti, da bi nakazilo izvršila tuja banka, lahko pa povzroči zamudo pri plačilu in/ali korespondenci med bankami, kar lahko povzroči dodatne stroške na strani nakaznika.

Polje 71A “Stroški”- na čigav račun (nakazilo, prejemnik, polovični) se pripisujejo stroški nakazila.

Polje 72 “Dodatne informacije” - Izpolnjeno v latinici, neobvezno polje. Uporablja se, ko je treba prenesti informacije, ki jih ni mogoče prenesti na drugih področjih.

Če so podatki, navedeni v tem polju, nadaljevanje polja 59), se mora vrstica začeti s številko 56 (oz. 57, 59).

Polje "Informacije za valutni nadzor" - V ruščini označuje potrebne informacije za namene menjalni nadzor, na primer – PSI, GTD itd. Za bančne nakaznike, ki uporabljajo sistem »Transferor-Bank«: to je edino polje, ki ga je mogoče izpolniti v ruščini. Če želite pravilno izpolniti to polje, morate upoštevati, da to polje vsebuje dve vrstici po 256 znakov - to pomeni, da vrstice segajo čez zaslon.

Ni priporočljivo podvajati podatkov iz drugih področij - na primer, v 70. odstavku in v tem polju ni treba navesti pogodbe, po kateri je izvedeno plačilo.

1.2. Za prenos denarnih sredstev v tuji valuti mora stranka predložiti banki v izvršitev izpolnjen obrazec Zahtevek za devizni prenos (v nadaljevanju Zahtevek). Oblika obrazca je skladna s standardi sistema SWIFT in obstoječo tehnologijo za obdelavo plačil v tuji valuti v poravnalnem sistemu banke.

1.3. Prijavnica je razdeljena na tri sklope. Prvi blok vsebuje podatke o plačniku z navodili banki za izvedbo nakazila. Drugi blok se izpolni s kontaktnimi podatki o plačniku. Tretji blok vsebuje informacije za namene valutnega nadzora.

1.4. Za izbiro možnosti polnjenja se v ustreznem polju naredi znak v obliki "x".

1.5. V aplikaciji niso dovoljeni naslednji znaki:

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .

1.6. Polja aplikacije so razdeljena na obvezna in neobvezna. Če stranka ne izpolni vsaj enega od zahtevanih polj, banka Vloge ne sprejme v izvedbo.

1.7. Če navedete napačne (nepopolne) podatke o plačniku, prejemniku, banki prejemniku (podružnici banke prejemnika), posredniški banki in destinaciji nakazila, se lahko nakazilo vrne brez izvršitve ali pa se v zvezi z nakazilom izvede korespondenca za razjasnitev potrebnih podrobnosti. , kar bo povzročilo zamudo pri njegovi izvedbi in nastanek dodatnih stroškov. Provizije za preiskavo lahko zaračunajo ne le korespondenčne banke, ampak tudi druge banke, ki sodelujejo v plačilnem procesu. Če so banki predloženi napačni ali nepopolni podatki, banka ne odgovarja za čas nakazila.

1.8. Vloga, sestavljena v enem izvodu, overjena s pečatom in podpisi pooblaščenih oseb v skladu s kartico vzorcev podpisov in odtisa pečata, se sprejme za izvedbo.


  1. PRAVILA ZA IZPOLNJEVANJE VLOGE

2.1.Polje 20 “PLAČILNI NALOG” – navedena je serijska številka vloge. Oblika polja za številko je največ 5 digitalnih znakov.

2.2.Polje 32A “DATUM” – Datum priprave vloge – navedite dan, mesec, leto s številkami v obliki LLMMDD. primer: 130610.

Prijava velja do 10 koledarskih dni od datuma sestave (brez dneva sestave).

2.3.Polje 33B “VALUTA NAROČILA” – navedena je valuta (črkovna oznaka valute) 1. Velikost polja je 3 črke. primer: ameriški dolar

2.4.Polje 33B “ZNESEK NAROČILA” – znesek nakazila je naveden z dvema decimalnima mestoma. Velikost polja je 15 številskih znakov. primer: 5100,35 2

Polje "Znesek z besedami" – navedite znesek nakazila z besedami velika začetnica. Celo število zneska je dešifrirano v celoti, delni del je naveden v obliki 00/100.

Polje je dovoljeno izpolniti v ruskem jeziku.

primer: Pet tisoč sto ameriških dolarjev 35/100.
V primeru neskladja v znesku, navedenem v številkah in z besedami, ali če črkovna oznaka valute ne ustreza imenu valute z besedami, pa tudi v primeru popravkov v znesku in imenu valute. , Vloga ne bo sprejeta v izvedbo.

2.5.Polje 50 F "PO NAROČILU" – navedite polno (ali skrajšano glede na dolžino polja) firmo plačnika na angleški jezik, ki ustrezajo predhodno posredovanim informacijam banki, INN ali KIO številka, številka računa plačnika, naslov lokacije v skladu z listino plačnika (ulica, hišna številka/stavba, mesto, država, poštna številka), kot tudi OKPO, če se sredstva pošljejo carinskim organom, v naslednjem zaporedju:

Številka računa,

naslov (ime ali ulična številka, hišna številka, številka stanovanja) – največ 33 znakov,

lokacija (šifra države 3 / ime mesta (dodatno lahko navedete regijo, okrožje, poštno številko ločeno z vejico) – največ 33 znakov,

INN/KIO, če je na voljo.

Dolžina polja, vključno z INN/KIO in številko računa plačnika, ne sme presegati 140 znakov.

Primer : 40702840304600000441

1/OAO STROYINVEST

2/str. BOTEVGRADSKAYA,85-33

3/RU/SARANSK, MORDOVIA, RU
2.6. Polje 56 “POSREDNIK” – podatki o banki posrednici (Posredniška banka) so navedeni v celoti, brez okrajšav. Tega polja ni treba izpolniti, če pa je plačilo izvedeno v valuti, ki ni nacionalna valuta banke prejemnika, je zaželeno, da je v aplikaciji navedena posredniška banka, preko katere banka prejemnika prejme sredstva v valuti določi plačnik.

Bančni podatki posrednika se štejejo za zadostne za izvedbo nakazila, če aplikacija vsebuje naslednje podatke:


  • SWIFT koda posredniške banke ali koda posredniške banke v nacionalnem plačilnem sistemu (če sta znani plačniku). SWIFT koda banke je sestavljena iz 8 ali 11 znakov (kombinacija latiničnih črk in številk). Šifre nacionalnih plačilnih sistemov so podane v prilogi št. 1 k tem priporočilom;

  • polno ime posredniške banke (podružnice posredniške banke);

  • naslov posredniške banke (podružnice posredniške banke) z navedbo mesta in države.

koda SWIFT 4,

številka računa (če je znana) 5

ime - ne več kot 33 znakov,

naslov (ulica, hišna številka, številka stanovanja) – največ 33 znakov),

lokacija (mesto, država ali koda države, Dodatne informacije ločeni z vejicami) – skupaj 33 znakov.

Možnosti za izpolnjevanje podatkov korespondenčne banke:

Če v tem polju ni podatkov, si banka pridržuje pravico, da samostojno izbere način plačila.
2.7. Polje 57 “BANKA PREJEMNIKA” – Banka upravičenca – banka (poslovalnica banke), pri kateri ima upravičenec odprt račun, naveden v Vlogi. To polje je obvezno. Podatki o banki prejemnika so navedeni v celoti, brez okrajšav. Bančni podatki prejemnika zadostujejo za izvedbo nakazila, če aplikacija vsebuje naslednje podatke:


  • SWIFT koda banke prejemnika ali koda banke v nacionalnem plačilnem sistemu (če so znane plačniku);

  • polno ime banke prejemnika (podružnica banke prejemnika);

  • naslov banke prejemnika (podružnica banke prejemnika) z navedbo mesta in države. Za nakazila v ZDA je treba navesti državo;

  • številka korespondenčnega računa banke prejemnika pri posredniški banki (če je znana plačniku) v primeru navedbe podatkov o posredniški banki.

Nekaj ​​možnosti za izpolnjevanje bančnih podatkov prejemnika:

Neskladje med kodo SWIFT, navedeno v vlogi, in imenom in/ali lokacijo banke v skladu s podatki mednarodnega imenika »The Bankers Almanach« (izdajatelj »Reed Business Information«, UK) 6 , kot tudi neskladje v številu znakov v kodi SWIFT je razlog za vračilo Vlog plačniku brez izvršitve za razjasnitev podrobnosti.
2.8. Polje 59 “PREJEMNIK” – navedeni so podatki o prejemniku sredstev v tuji valuti. To polje je obvezno. Dolžina polja je 140 znakov, posamezna vrstica pa naj ne presega 35 znakov. V tem polju je treba jasno navesti podatke o prejemniku v strogem zaporedju, in sicer:


  • številko računa ali IBAN za nakazila, poslana v države, navedene v Dodatku 2 k Priporočilom;

  • polno ime prejemnika;

  • Polni naslov prejemnika, vključno z imenom ali številko ulice, hišno številko, mestom in državo.
Informacije so navedene v naslednjem zaporedju:

številka računa (označena je koda IBAN 7, če je ni, je navedena številka računa),

Ime,

naslov (ulica, hišna številka, številka stanovanja),

lokacija – (mesto, država ali koda države, dodatni podatki ločeni z vejicami),

Šifra davčnega zavezanca 8.

primer: 828476

UNEX TRADING LIMITED

12, The Shrubberies, George Lane

London, Velika Britanija
Številka IBAN (International Bank Account Number) je mednarodni standard za številko bančnega računa stranke, ki vključuje: kodo države, kodo banke in njene podružnice, številko računa stranke za to banko 9. Seznam držav, v katerih se zahteva številka IBAN, je podan v prilogi št. 2 k tem priporočilom.

Pravilnost svojega IBAN lahko preverite na naslednjih internetnih straneh:

http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/

primer:

Če ni imena in naslova prejemnika (mesto, država), vloga ne bo sprejeta v izvedbo.
2.9.Polje 70 “INFORMACIJE O PLAČILU” – je namenjeno plačniku za navedbo podatkov, ki prejemniku omogočajo identifikacijo prenosa sredstev kot pripadajočega posameznemu poslu (ime blaga, opravljeno delo, opravljena storitev, številka in datum pogodbe, številka pogodbe, številka računa itd.) .

To polje je obvezno. Informacije so navedene samo v angleščini in se nahajajo v štirih vrsticah po 35 znakov. Največje število znakov je 140.

primer: CTR 05/79-103 DD 2013/02/13, RAČUN 002003000456
2.10.Polje 71 “VAŠE PROVIZIJE/STROŠKI” – je predmet obvezne izpolnitve in je namenjen označevanju s strani plačnika stranke, na račun katere nastanejo stroški in se plačajo provizije za prenos.


  • na naše stroške (OUR) – plačnik plača provizijo banke za nakazilo;

  • na stroške prejemnika (BEN) – od zneska nakazila se odšteje provizija banke.

Prijave, v katerih ni naveden način odbitka provizije, ne bodo sprejete.
2.11.Polje “STROŠKI KORESPONDENTNE BANKE” – je namenjena temu, da plačnik navede stranko, na račun katere nastanejo stroški in provizije posredniških bank, ki sodelujejo pri prenosu.

Naročnik izbiro možnosti označi z “x”:


  • na naše stroške (OUR) – Plačnik plača provizije posredniških bank za nakazilo;

  • na stroške prejemnika (BEN) – od zneska nakazila se odštejejo provizije posredniških bank.
Izpolnjevanje polja ni obvezno.

Če stranka v polju 71 označi opombo o plačilu provizije banke s strani plačnika, v polju "Stroški korespondenčnih bank" pa opombo o odbitku provizije posredniških bank od zneska nakazila, je koda SHA uporabljeno v plačilnem nalogu MT 103.
2.12.Polje 72 »INFORMACIJE POŠILJATELJA PREJEMNIKU« – uporablja se za posredovanje informacij banke, namenjenih bankam, ki sodelujejo pri plačilu. Velikost polja je 210 znakov. Izpolnjevanje polja ni obvezno.

Informacije se lahko nahajajo v šestih vrsticah, prva vrstica označuje kodno besedo in 30 znakov, druga do šesta vrstica lahko označujejo 33 znakov v vsaki vrstici.

Dodatne informacije so lahko namenjene:

s kodno besedo /REC/ - za banko Vozrozhdenie 10,

s kodno besedo /ACC/ - za banko prejemnika 11,

s kodno besedo /INT/ - za banko posrednico.
2.13. Polje “ZNESEK NAKAZA” – označuje način prenosa sredstev. Naročnik izbiro načina prenosa označi z "x". Izpolnjevanje polja ni obvezno.
2.14.Polje »Pri izvedbi naročila na naše stroške prosimo odpišite provizije z našega računa št.« – označuje številko računa plačnika, s katerega bo bremenjena provizija za prenos.

Številka računa se lahko razlikuje od številke računa, navedene v polju »Po naročilu«.
2.15.Polje “VODJA PODJETJA” - lastnoročni podpisi vodje podjetja in glavnega računovodje, ki so overjeni s pečatom organizacije.

Pravna oseba ali samostojni podjetnik podpiše podpise in žig organizacije v skladu z vzorcem kartice za podpis in žig.
2.16.Blokiraj s kontaktnimi podatki – navedite polno ime. predstavnik stranke, pooblaščen za reševanje vprašanja prenosa denarnih sredstev v tuji valuti in njegova kontaktna telefonska številka. Podatki se lahko dopolnijo z elektronskim naslovom.

Navedena je digitalna koda države banke prejemnice 12.
2.17.Blok s podatki za valutni nadzor:

2.17.1 označuje oznako vrste deviznega posla v skladu z veljavno valutno zakonodajo 13;

2.17.2 označuje številko potnega lista transakcije, ki ga izda banka. Če je prenos povezan s poravnavo po pogodbi (posojilni pogodbi), za katero transakcijski potni list ni potreben, se polje ne izpolni.



Priporočamo branje