181, കറൻസി നിയന്ത്രണം പ്രധാന മാറ്റങ്ങൾ. നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണം: പാസേജും രേഖകളും. നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിനുള്ള പ്രധാന നിയമനിർമ്മാണ ചട്ടക്കൂട്

ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ടും വിദേശനാണ്യ ഇടപാടുകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റും റദ്ദാക്കി. പകരം, ബാങ്കുകൾ കരാറുകൾ (വായ്പ കരാറുകൾ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്യും.

2018 മാർച്ച് മുതൽ, ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യ നമ്പർ 181-I-ന്റെ ഒരു പുതിയ നിർദ്ദേശം “വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടത്തുമ്പോൾ അംഗീകൃത ബാങ്കുകൾക്ക് പിന്തുണാ രേഖകളും വിവരങ്ങളും സമർപ്പിക്കാനുള്ള താമസക്കാർക്കും പ്രവാസികൾക്കും വേണ്ടിയുള്ള നടപടിക്രമം, അക്കൗണ്ടിംഗിന്റെയും റിപ്പോർട്ടിംഗിന്റെയും ഏകീകൃത രൂപങ്ങളിൽ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളിൽ, അവ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമങ്ങളും വ്യവസ്ഥകളും" പ്രാബല്യത്തിൽ വന്നു. ഒരു ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് നൽകാനുള്ള ബാധ്യത ഇത് റദ്ദാക്കുന്നു, അങ്ങനെ, കയറ്റുമതിക്കാർക്കും ഇറക്കുമതിക്കാർക്കും ജീവിതം എളുപ്പമാക്കാൻ ഡെവലപ്പർമാർ പദ്ധതിയിട്ടിരുന്നു. AKIBANK PJSC യുടെ കോർപ്പറേറ്റ് ക്ലയന്റുകളുടെ സേവനത്തിനായി ഫോറിൻ എക്‌സ്‌ചേഞ്ച് കൺട്രോൾ, ഫോറിൻ എക്‌സ്‌ചേഞ്ച് ഓപ്പറേഷൻസ് അക്കൗണ്ടിംഗ് വിഭാഗം മേധാവി ഓൾഗ ഗുമെൽ പുതിയ രേഖയിൽ എന്ത് ഇളവുകളും പുതുമകളും പ്രത്യക്ഷപ്പെട്ടു എന്നതിനെക്കുറിച്ച് സംസാരിച്ചു.

AKIBANK PJSC ഓൾഗ ഗുമെലിന്റെ കോർപ്പറേറ്റ് ക്ലയന്റുകൾക്ക് സേവനം നൽകുന്നതിനുള്ള ഡിപ്പാർട്ട്‌മെന്റിന്റെ ഫോറിൻ എക്‌സ്‌ചേഞ്ച് കൺട്രോൾ ആൻഡ് അക്കൗണ്ടിംഗ് ഡിപ്പാർട്ട്‌മെന്റ് തലവൻഫോട്ടോ: ഒലെഗ് സ്പിരിഡോനോവ്

പുതിയ നിർദ്ദേശം - പുതിയ നിയമങ്ങൾ

- ഓൾഗ ജെന്നഡീവ്ന, മാർച്ച് 1, 2018 ന്, സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നമ്പർ 181-ന്റെ ഒരു പുതിയ നിർദ്ദേശം പ്രാബല്യത്തിൽ വന്നു - അത് എന്താണ് മാറിയത്?

- റഷ്യയിൽ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനുള്ള നിയമങ്ങൾ അവൾ മാറ്റി. വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ സ്ഥിരീകരിക്കുന്നതിനുള്ള പുതിയ ആവശ്യകതകൾ ഇപ്പോൾ അവതരിപ്പിക്കുന്നു. റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ നിർദ്ദേശം നമ്പർ 181-I റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നമ്പർ 138-I ന്റെ നിർദ്ദേശം റദ്ദാക്കി, അത് 5 വർഷത്തിലേറെ നീണ്ടുനിന്നു.

റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ നമ്പർ 181-I-ന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ നിർദ്ദേശം നിരവധി ആഗോള ഒഴിവാക്കലുകൾ അവതരിപ്പിക്കുന്നു: ഒന്നാമതായി, ഒരു ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് ഇഷ്യു ചെയ്യേണ്ട ആവശ്യകത റദ്ദാക്കി, രണ്ടാമതായി, കറൻസി ഇടപാടുകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് സമർപ്പിക്കേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകത റദ്ദാക്കി, മൂന്നാമതായി, ബാധ്യതകളുടെ തുക 200 ആയിരം റുബിളിന് തുല്യമോ അതിൽ കൂടുതലോ ഇല്ലെങ്കിൽ, ഒരു നോൺ-റെസിഡന്റ്, പിന്തുണാ രേഖകൾ എന്നിവയുമായി അവസാനിപ്പിച്ച ഒരു കരാർ നൽകേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകത റദ്ദാക്കപ്പെടും.

- എന്തൊക്കെയാണ് പുതുമകൾ?

- ഞാൻ നാല് പ്രധാന കാര്യങ്ങൾ ഒറ്റപ്പെടുത്തും:

ആദ്യം: ഒരു കരാർ (വായ്പ കരാർ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഒരു പുതിയ നടപടിക്രമം അവതരിപ്പിക്കുന്നു, ബാങ്ക് രജിസ്ട്രേഷൻ സമയത്ത് അതിന് ഒരു അദ്വിതീയ നമ്പർ നൽകി.

രണ്ടാമത്: രജിസ്ട്രേഷനായി കരാറിന്റെ (വായ്പ കരാർ) ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുകയുടെ ആവശ്യകത മാറ്റി.

മൂന്നാമത്: ഒരു റസിഡന്റ് എക്‌സ്‌പോർട്ടർക്കായി ഒരു കരാർ (വായ്പ കരാർ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ലളിതമായ നടപടിക്രമം സ്ഥാപിച്ചിട്ടുണ്ട്.

നാലാമത്: ബാങ്ക് രജിസ്ട്രേഷനായി ഒരു കരാർ (വായ്പ കരാർ) സ്വീകരിക്കുമ്പോൾ പ്രമാണങ്ങളുടെ ബാങ്ക് പരിഗണിക്കുന്നതിനുള്ള നിബന്ധനകൾ 3 (മൂന്ന്) പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങളിൽ നിന്ന് 1 (ഒന്ന്) പ്രവൃത്തി ദിവസമായി കുറച്ചു.

ബാങ്കുകളുടെ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളുടെ നിയന്ത്രണം നിലനിൽക്കുന്നുവെന്നത് ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതാണ്. പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടാൽ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാട് നടത്താൻ വിസമ്മതിക്കാൻ അംഗീകൃത ബാങ്കിന് അവകാശമുണ്ട്.

ഓരോ കരാറിനും ഒരു അദ്വിതീയ നമ്പർ ഉണ്ട്

- എന്ത് പറ്റിസെൻട്രൽ ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യ നമ്പർ 181-I ന്റെ നിർദ്ദേശം അനുസരിച്ച് സമർപ്പിച്ച രേഖകൾക്കുള്ള പ്രധാന ആവശ്യകതകൾ?

- ഒരു ഓപ്പറേഷൻ നടത്തുമ്പോൾ ആദ്യ ആവശ്യകതയാണ് വിദേശ നാണയംവിദേശ കറൻസി ക്ലയന്റിന്റെ ട്രാൻസിറ്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്തതിന് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം, അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് വിദേശ കറൻസി ഡെബിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ - ഓപ്പറേഷൻ ദിവസം രേഖകൾ അംഗീകൃത ബാങ്കിലേക്ക് സമർപ്പിക്കും. ക്ലയന്റ് ഒരു വിദേശ സാമ്പത്തിക കരാർ സമർപ്പിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, അംഗീകൃത ബാങ്കിന് ഇടപാട് തരം കോഡ് സമർപ്പിക്കുമ്പോൾ ട്രാൻസിറ്റ് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് ഡെബിറ്റ് ചെയ്യാൻ സാധിക്കും. ദയവായി ശ്രദ്ധിക്കുക: ഒരു നോൺ-റെസിഡന്റുമായി അവസാനിപ്പിച്ച കരാറിന്റെ തുക 200 ആയിരം റുബിളിന് തുല്യമോ അതിൽ കുറവോ ആണെങ്കിൽ, കറൻസി ഇടപാടിന്റെ തരത്തിലുള്ള കോഡ് മാത്രമേ ബാങ്കിന് സമർപ്പിക്കുകയുള്ളൂ. രണ്ടാമത്തെ ആവശ്യകത റഷ്യൻ റൂബിളിൽ ഒരു ഇടപാട് നടത്തുമ്പോൾ, ഒരു സെറ്റിൽമെന്റ് ഡോക്യുമെന്റും അനുബന്ധ രേഖകളും അംഗീകൃത ബാങ്കിന് സമർപ്പിക്കുന്നു എന്നതാണ്. ഒരു നോൺ-റെസിഡന്റുമായി അവസാനിപ്പിച്ച കരാറിന്റെ തുക 200 ആയിരം റുബിളിന് തുല്യമോ അതിൽ കുറവോ ആണെങ്കിൽ, ഒരു കറൻസി ഇടപാടിനായി ക്ലയന്റ് ഒരു സെറ്റിൽമെന്റ് പ്രമാണം മാത്രമേ സമർപ്പിക്കൂ.

– ഒരു കരാറിന് (വായ്പ കരാർ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക എന്താണ്?

– മാർച്ച് 1, 2018 മുതൽ, ബാധ്യതകളുടെ മൂല്യ പരിധി വർദ്ധിച്ചു, അതിൽ താമസക്കാർ ഒരു കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്. മുമ്പ്, ബാങ്കിൽ കരാർ (വായ്പ കരാർ) പ്രകാരം ഒരു റസിഡന്റ് ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് നൽകേണ്ട ബാധ്യതകളുടെ തുക 50,000 യുഎസ് ഡോളറോ അതിൽ കൂടുതലോ ആയിരുന്നു. എന്നാൽ 2018 മാർച്ച് 1 മുതൽ, ബാധ്യതകളുടെ തുക തുല്യമോ അതിലധികമോ ആണെങ്കിൽ കരാർ ഒരു അംഗീകൃത ബാങ്കിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യണം: ഒരു ഇറക്കുമതി കരാർ അല്ലെങ്കിൽ വായ്പ കരാർ പ്രകാരം - 3 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ്; ഒരു കയറ്റുമതി കരാർ പ്രകാരം - 6 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ്.

- ഒരു കരാർ (വായ്പ കരാർ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്യാൻ എത്ര സമയമെടുക്കും?

- ഒരു നോൺ റസിഡന്റ് അനുകൂലമായി റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ വിദേശ കറൻസി / കറൻസി എഴുതിത്തള്ളുമ്പോൾ - ഫണ്ടുകൾ എഴുതിത്തള്ളുന്നതിനുള്ള ഉത്തരവിന് ശേഷമല്ല.

- ഒരു നോൺ-റെസിഡണ്ടിൽ നിന്ന് റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ വിദേശ കറൻസി / കറൻസി ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ - ഫണ്ട് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്ത തീയതിക്ക് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം.

- ഒരു നോൺ റസിഡന്റ് ബാങ്കിൽ തുറന്ന ഒരു റസിഡന്റ് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് / റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ വിദേശ കറൻസി / കറൻസി ഡെബിറ്റ് ചെയ്യുകയോ ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുമ്പോൾ - പ്രവർത്തനം നടത്തിയ മാസത്തിന് ശേഷം 30 പ്രവൃത്തി ദിവസത്തിന് ശേഷം.

– ചരക്കുകൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ/കയറ്റുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ, ഒരു ഡിക്ലറേഷൻ ആവശ്യമുണ്ടെങ്കിൽ, ചരക്കുകൾക്കായുള്ള ഡിക്ലറേഷൻ ഫയൽ ചെയ്യുന്ന തീയതിക്ക് ശേഷമല്ല.

- ഒരു ഡിക്ലറേഷൻ ആവശ്യകതയുടെ അഭാവത്തിൽ സാധനങ്ങൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ / കയറ്റുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ, ജോലി നിർവഹിക്കുമ്പോൾ, സേവനങ്ങൾ നൽകുമ്പോൾ, വിവരങ്ങളും ബൗദ്ധിക പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ ഫലങ്ങളും കൈമാറുമ്പോൾ, മറ്റൊരു വിധത്തിൽ ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റുമ്പോൾ - പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള സമയപരിധിക്ക് ശേഷം.

ഫോട്ടോ: BUSINESS ഓൺലൈൻ

– ഒരു വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിനു പുറമേ, ഒരു കരാർ (വായ്പ കരാർ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള താമസക്കാരന് എന്തെങ്കിലും അധിക ആവശ്യകതകളുണ്ടോ?

- ഇതുണ്ട്. ഉദാഹരണത്തിന്, കരാറിന്റെ അദ്വിതീയ നമ്പറിനെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ നിങ്ങൾ നൽകേണ്ടതുണ്ട് (വായ്പ കരാർ):

- ഒരു ട്രാൻസിറ്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് വിദേശ കറൻസി ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ, അതേ സമയം ഓപ്പറേഷൻ കോഡിന്റെ തരം അല്ലെങ്കിൽ പ്രവർത്തനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകളെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ നൽകേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.

– വിദേശ കറൻസിയിൽ കറന്റ് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് വിദേശ കറൻസി ഡെബിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ - വിദേശ കറൻസി ഡെബിറ്റ് ചെയ്യാനുള്ള ഓർഡറിനൊപ്പം.

– കറൻസി ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻറഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ കറൻസിയിലുള്ള സെറ്റിൽമെന്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് - താമസക്കാരന്റെ സെറ്റിൽമെന്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്ത തീയതിക്ക് ശേഷം പതിനഞ്ച് പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം.

- റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ കറൻസിയിലെ കറന്റ് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ കറൻസി എഴുതിത്തള്ളുമ്പോൾ - ഓപ്പറേഷനുള്ള സെറ്റിൽമെന്റ് ഡോക്യുമെന്റിനൊപ്പം.

"കറൻസി നിയമത്തിന്റെ ആവശ്യകതകൾ നിങ്ങൾ പാലിക്കുകയാണെങ്കിൽ ബാങ്ക് നിരസിക്കില്ല"

- എനിക്ക് എങ്ങനെയെങ്കിലും പ്രമാണങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് പ്രവർത്തനങ്ങൾ സ്ഥിരീകരിക്കേണ്ടതുണ്ടോ?

- സംശയമില്ല. അത്തരം രേഖകളിൽ ചരക്കുകൾക്കായുള്ള ഒരു പ്രഖ്യാപനമായി ഉപയോഗിക്കുന്ന രേഖകൾ, സോപാധികമായ റിലീസിനുള്ള അപേക്ഷ (കയറ്റുമതി ചെയ്ത സാധനങ്ങളുടെ ഒരു ഘടകത്തിന്റെ റിലീസിനുള്ള അപേക്ഷ), മറ്റ് സഹായ രേഖകൾ (ഗതാഗതം, വാണിജ്യം, അക്കൗണ്ടിംഗ്) എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

- പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള സമയപരിധി എന്താണ്?

- ഒരു കസ്റ്റംസ് ഉദ്യോഗസ്ഥൻ ചരക്കുകൾക്കുള്ള പ്രഖ്യാപനമായി ഉപയോഗിക്കുന്ന രേഖകളിൽ ഇഷ്യു തീയതി അടയാളപ്പെടുത്തിയ മാസത്തിന് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങളിൽ കവിയരുത്.

- മറ്റ് അനുബന്ധ രേഖകൾ ഇഷ്യൂ ചെയ്ത മാസാവസാനത്തിന് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷമല്ല.

പുതിയ നിർദ്ദേശത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന ആവശ്യകത, നിങ്ങൾ വിദേശ കറൻസി സ്വദേശത്തേക്ക് കൊണ്ടുപോകുന്നതിന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന കാലയളവിനെയും (അല്ലെങ്കിൽ) റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ കറൻസിയെയും കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ നൽകണം എന്നതാണ്, ഇത് ഒരു അംഗീകൃത രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത കരാറിന്റെ നിബന്ധനകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ നിർണ്ണയിക്കപ്പെടുന്നു. ബാങ്ക്, ഒരു താമസക്കാരൻ ഒരു പ്രവാസിക്ക് അനുകൂലമായി മുൻകൂർ പണമടയ്ക്കുമ്പോൾ.

കറൻസി നിയമനിർമ്മാണം സ്ഥാപിച്ചിട്ടുള്ള എല്ലാ ആവശ്യകതകളും നിങ്ങൾ പാലിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരു കറൻസി ഇടപാട് നടത്താൻ ബാങ്ക് വിസമ്മതിക്കുന്നതിന്റെ അപകടസാധ്യതയ്‌ക്കെതിരെ നിങ്ങൾ സ്വയം ഇൻഷ്വർ ചെയ്യും.

റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ ലൈസൻസ് നമ്പർ 2587. PJSC "AKIBANK"

14.11.2017

2017 നവംബർ 2-ന്, ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യയുടെ നിർദ്ദേശം നമ്പർ. 181-I തീയതി ഓഗസ്റ്റ് 16, 2017 “താമസക്കാരും അല്ലാത്തവരും വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടത്തുമ്പോൾ അംഗീകൃത ബാങ്കുകളിൽ പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളും വിവരങ്ങളും സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമത്തെക്കുറിച്ച്, യൂണിഫോം ഫോമുകളിൽ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ, നടപടിക്രമങ്ങളും വ്യവസ്ഥകളും അവയുടെ പ്രാതിനിധ്യം എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള അക്കൗണ്ടിംഗും റിപ്പോർട്ടിംഗും" ( 2018 മാർച്ച് 1 മുതൽ പ്രാബല്യത്തിൽ വരും.; അതേ സമയം, നേരത്തെ പ്രാബല്യത്തിൽ വന്ന 2012 ജൂൺ 4-ലെ നിർദ്ദേശം നമ്പർ 138-I സാധുതയുള്ളതല്ല).

റഷ്യൻ അംഗീകൃത ബാങ്കുകളിലെ വിദേശ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളിൽ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടത്തുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകൾ നൽകുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമം പുതിയ നിർദ്ദേശം കുറച്ചുകൂടി ലളിതമാക്കുന്നു. ഇത് താമസക്കാർക്ക് ബാധകമാണ് - നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾ, വ്യക്തിഗത സംരംഭകരും സ്വകാര്യ പ്രാക്ടീസിൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന വ്യക്തികളും വ്യക്തികളല്ലാത്ത പ്രവാസികളും.

നിർദ്ദിഷ്ട നിർദ്ദേശങ്ങൾ അനുസരിച്ച്:

1. ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് നൽകണമെന്ന വ്യവസ്ഥ റദ്ദാക്കി.മുൻ നിർദ്ദേശം നമ്പർ 138-I കരാറിന് കീഴിലുള്ള ബാധ്യതകളുടെ പരിധി നിശ്ചയിച്ചു, അതിൽ അധികമായി 50,000 യുഎസ് ഡോളർ തുകയിൽ ഒരു ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് നൽകേണ്ടതുണ്ട്. പുതിയ നിർദ്ദേശം 181-I ഒരു ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് തയ്യാറാക്കുന്നതിനുള്ള ആവശ്യകതയ്ക്കായി നൽകുന്നില്ല.
2. താമസക്കാർ അംഗീകൃത ബാങ്കുകളിൽ സമർപ്പിക്കണമെന്ന നിബന്ധന ഇല്ലാതായി കറൻസി ഇടപാടുകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകളും കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിന്റെ പ്രസ്താവനകളും, അവ അക്കൗണ്ടിംഗിന്റെ രൂപങ്ങളായിരുന്നു. അതേസമയം, വിദേശനാണ്യ ഇടപാടുകൾ നടത്തുന്നതിന് ആധാരമായ രേഖകൾ സമർപ്പിക്കണമെന്ന നിബന്ധന നിലനിൽക്കുന്നുണ്ട്.
3. താമസക്കാരും അല്ലാത്തവരും ബാങ്കിൽ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമം സ്ഥാപിക്കുന്നു പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളും വിവരങ്ങളുംവിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്.

പ്രത്യേകിച്ചും, ഒരു താമസക്കാരൻ, ഒരു ട്രാൻസിറ്റ് കറൻസി അക്കൗണ്ടിലേക്ക് വിദേശ കറൻസി ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഒരു ഓപ്പറേഷൻ നടത്തുമ്പോൾ, പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ നടത്തിപ്പുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ബാങ്ക് രേഖകൾ സമർപ്പിക്കണം, 15 പ്രവർത്തി ദിവസങ്ങളിൽ കൂടുതലാകരുത്ട്രാൻസിറ്റ് കറൻസി അക്കൗണ്ടിലേക്ക് വിദേശ കറൻസി ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുന്ന തീയതിക്ക് ശേഷം, അതിന്റെ ക്രെഡിറ്റിംഗിനെക്കുറിച്ചുള്ള ബാങ്കിന്റെ അറിയിപ്പിൽ വ്യക്തമാക്കിയിട്ടുണ്ട്.

ഒരു താമസക്കാരന്റെ കറന്റ് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് വിദേശ കറൻസി ഡെബിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ, റസിഡന്റ് പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ നടത്തിപ്പുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ബാങ്ക് രേഖകൾ സമർപ്പിക്കണം, ഒരേസമയംഒരു പിൻവലിക്കൽ ഉത്തരവിനൊപ്പം.

പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ആവശ്യകതകൾ കരാറുകൾക്ക് ബാധകമാണ് (താമസക്കാരും പ്രവാസികളും തമ്മിലുള്ള സമാപനം, കൂടാതെ താമസക്കാരുടെ അക്കൗണ്ടുകൾ (റഷ്യൻ, വിദേശ ബാങ്കുകളിൽ തുറന്നത്) വഴിയുള്ള സെറ്റിൽമെന്റുകൾ നൽകുന്നു), തുല്യമോ അതിലധികമോ ആയ ബാധ്യതകളുടെ തുകതുല്യമായ:

• ഇറക്കുമതി കരാറുകൾക്കോ ​​വായ്പാ കരാറുകൾക്കോ ​​- 3 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ്;
• കയറ്റുമതി കരാറുകൾക്കായി - 6 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ്.

കരാറിന് കീഴിലുള്ള ബാധ്യതകളുടെ തുക (വായ്പ ഉടമ്പടി) അതിന്റെ സമാപന തീയതിയിലോ ബാധ്യതകളുടെ തുകയിൽ മാറ്റം വന്നാൽ, സമാപന തീയതിയിലോ നിർണ്ണയിക്കപ്പെടുന്നു. സമീപകാല മാറ്റങ്ങൾ(കൂട്ടിച്ചേർക്കലുകൾ) കരാറിലേക്ക്, റൂബിളിന് എതിരായ വിദേശ കറൻസികളുടെ ഔദ്യോഗിക വിനിമയ നിരക്കിൽ, തുകയിൽ അത്തരമൊരു മാറ്റം നൽകുന്നു.

ഒരു നോൺ-റെസിഡന്റുമായുള്ള കരാറിന് കീഴിലുള്ള ബാധ്യതകളുടെ തുക 200,000 റുബിളിന് തുല്യമോ അതിൽ കൂടുതലോ ഇല്ലെങ്കിൽ, അത്തരം ഒരു കരാറിന് കീഴിലുള്ള വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകൾ സമർപ്പിക്കേണ്ടതില്ല.

1. പരിചയപ്പെടുത്തി ബാങ്കുകളിലെ കരാറുകൾക്കുള്ള പുതിയ നടപടിക്രമംഅവർക്ക് അദ്വിതീയ നമ്പറുകൾ നൽകിക്കൊണ്ട് (അതുപോലെ രജിസ്റ്ററിൽ നിന്ന് നീക്കം ചെയ്യലും അവയിലെ വിവരങ്ങളിലെ മാറ്റങ്ങളും), ഇത് ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ടുകൾ നൽകുന്നതിനുള്ള നിലവിലുള്ള നടപടിക്രമം മാറ്റിസ്ഥാപിക്കുന്നു.

ഒരു കയറ്റുമതി അല്ലെങ്കിൽ ഇറക്കുമതി കരാറിലോ ലോൺ കരാറിലോ കക്ഷിയായ ഒരു താമസക്കാരൻ അവരെ ഒരു അംഗീകൃത ബാങ്കിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത അംഗീകൃത ബാങ്കിൽ തുറന്ന അവരുടെ അക്കൗണ്ടുകളിലൂടെ മാത്രമേ അത്തരം കരാറിന് കീഴിൽ സെറ്റിൽമെന്റുകൾ നടത്തുകയും വേണം. ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിംഗിനുള്ള കരാർ സ്വീകരിക്കുകയും അതിന് ഒരു അദ്വിതീയ നമ്പർ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു (അത് താമസക്കാരനെ അറിയിക്കുന്നു).

ഒരു കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിന്, ഒരു ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് പൂരിപ്പിക്കുന്നതിന് ഇപ്പോഴുള്ള ഏതാണ്ട് അതേ വിവരങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്:

• കരാറിനെക്കുറിച്ചുള്ള പൊതുവായ വിവരങ്ങൾ: കരാറിന്റെ തരം, തീയതി, നമ്പർ (എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടെങ്കിൽ), കരാറിന്റെ കറൻസി, കരാർ വ്യവസ്ഥ ചെയ്യുന്ന ബാധ്യതകളുടെ തുക, കരാറിന് കീഴിലുള്ള ബാധ്യതകൾ പൂർത്തീകരിച്ച തീയതി;
• കരാറിലെ കക്ഷിയായ ഒരു പ്രവാസിയുടെ വിശദാംശങ്ങൾ: പേര്, രാജ്യം.

1. 2018 മാർച്ച് 1-ന് മുമ്പ് എക്സിക്യൂട്ട് ചെയ്‌തതും എന്നാൽ അടച്ചിട്ടില്ലാത്തതുമായ ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ടുകൾ അടച്ചതായി കണക്കാക്കും നിർദ്ദിഷ്ട തീയതി. അതേ സമയം, ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ടിൽ അവരുടെ അടച്ചുപൂട്ടലിനെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു കുറിപ്പ് ഒട്ടിക്കില്ല, കൂടാതെ അതിന്റെ അദ്വിതീയ നമ്പർ ബാങ്ക് രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത കരാറിന്റെ നമ്പറായി രജിസ്റ്ററിലേക്ക് മാറ്റും.

കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യാൻ വിസമ്മതിക്കാൻ ബാങ്കുകൾക്ക് അർഹതയില്ലെന്ന് ശ്രദ്ധിക്കുക. അതേ സമയം, അത്തരമൊരു പ്രവർത്തനത്തിനുള്ള പരമാവധി കാലയളവ് 1 പ്രവൃത്തി ദിവസത്തിൽ കൂടരുത്. നേരത്തെ പ്രാബല്യത്തിൽ ഉണ്ടായിരുന്ന നിർദ്ദേശം 138-I, 3 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങളിൽ ഒരു ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് നൽകുന്നതിനുള്ള സമയപരിധി നിശ്ചയിച്ചു.

ഇതിനുപുറമെ, കറൻസി നിയന്ത്രണ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി ഇടപാടുകൾ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള നിയമങ്ങളിലെ മാറ്റങ്ങൾക്ക് പുറമേ, അവയുടെ ലഘൂകരണത്തിനായി (ആവശ്യമായ പ്രമാണങ്ങളുടെ എണ്ണം കുറയ്ക്കുക; ഇടപാട് തുകകളുടെ പരിധി മൂല്യങ്ങൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുക. രജിസ്റ്റർ ചെയ്യേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്; ഒരു ഇടപാട് രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള സമയം കുറയ്ക്കുന്നു), വിദേശ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളുടെ നിയന്ത്രണത്തിന്റെ മറ്റ് സവിശേഷതകളും പ്രത്യക്ഷപ്പെട്ടു. നവംബർ 14, 2017 ലെ ഫെഡറൽ നിയമം നമ്പർ 325-FZ "ഫെഡറൽ നിയമത്തിലെ "കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും" ആർട്ടിക്കിൾ 19, 23 ഭേദഗതികൾ, റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ കോഡ്". ഇവയിൽ ഇനിപ്പറയുന്നവ ഉൾപ്പെടുന്നു:

1. ഇൻസ്റ്റാൾ ചെയ്തു കക്ഷികളുടെ ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിനുള്ള സമയപരിധി സൂചിപ്പിക്കാനുള്ള നിർബന്ധിത ആവശ്യകതഒരു വിദേശ സാമ്പത്തിക ഉടമ്പടി പ്രകാരം.

ഫെഡറൽ നിയമത്തിലെ ആർട്ടിക്കിൾ 19 ലെ ഖണ്ഡിക 1.1 ന്റെ പുതിയ പദങ്ങളുടെ പദങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി "കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും", റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിലെ താമസക്കാരനും നോൺ റെസിഡന്റും തമ്മിലുള്ള കരാറിലെ ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിനുള്ള സമയപരിധി സൂചിപ്പിക്കുക മാത്രമല്ല, ബാങ്കുകളെ അറിയിക്കുകയും ചെയ്യേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. കൃത്യമായഒരു താമസക്കാരന്റെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് വിദേശ കറൻസിയിൽ ഫണ്ട് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള നിബന്ധനകളും കൃത്യമായഒരു നോൺ റെസിഡന്റ് ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിനുള്ള നിബന്ധനകൾ.

മുൻ പതിപ്പിന്റെ വാക്കുകൾ അക്കൗണ്ടിംഗിന്റെ ബാങ്കിംഗ് രൂപങ്ങളിൽ സൂചിപ്പിക്കാൻ സാധ്യമാക്കി പ്രതീക്ഷിച്ചത്ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിനും വിദേശ കറൻസിയിൽ ഫണ്ട് കൈമാറ്റത്തിനുമുള്ള നിബന്ധനകൾ. പുതിയ പതിപ്പ് 2018 മെയ് 14 മുതൽ പ്രാബല്യത്തിൽ വരും.

അതിനാൽ, പ്രായോഗികമായി, നിയമപരമായ ആവശ്യകതകൾ പാലിക്കാത്തതിനാൽ ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിനുള്ള സമയപരിധി വ്യക്തമാക്കാതെ ഒരു വിദേശ സാമ്പത്തിക കരാർ അസാധുവായി പ്രഖ്യാപിക്കപ്പെടുമ്പോൾ അല്ലെങ്കിൽ അത്തരമൊരു കരാറിന് കീഴിൽ ഒരു വിദേശ വിനിമയ ഇടപാട് നടത്താൻ ബാങ്ക് വിസമ്മതിക്കുമ്പോൾ ഒരു സാഹചര്യം ഉണ്ടാകാം.

1. ഗ്രൗണ്ടുകളുടെ പട്ടികയുടെ വിപുലീകരണം നിരസിക്കാൻകറൻസി ഇടപാട്.

ഒരു കറൻസി ഇടപാടിന് ബാങ്കുകൾക്ക് ആവശ്യമായ രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിൽ ഇടപാടിലെ കക്ഷികൾ പരാജയപ്പെട്ടത് അല്ലെങ്കിൽ അത്തരം രേഖകളിൽ വ്യക്തമാക്കിയ വിവരങ്ങളുടെ കൃത്യതയില്ലാത്തതിനാൽ ഇടപാട് നടത്താൻ വിസമ്മതിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നൽകിയ കാരണങ്ങൾക്ക് പുറമേ, വ്യവസ്ഥകൾക്ക് ശേഷം FZ-173 ന്റെ പുതിയ പതിപ്പ് പ്രാബല്യത്തിൽ വന്നു, മറ്റ് കാരണങ്ങളാൽ ബാങ്കുകൾക്ക് നിരസിക്കാൻ കഴിയും. പ്രത്യേകിച്ചും, ഒരു വിദേശ ബാങ്കിലെ റഷ്യൻ നിവാസിയുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ഫണ്ട് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള നിരോധിത ഇടപാടുകൾ നടപ്പിലാക്കുക, റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിലെ താമസക്കാർക്കിടയിൽ നിരോധിത വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടത്തുക, അതുപോലെ തന്നെ രേഖകൾ പാലിക്കാത്തത് എന്നിവയും അത്തരം കാരണങ്ങളായിരിക്കാം. നിയമപരമായ ആവശ്യകതകളോടെ ഇടപാടുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് സമർപ്പിച്ചു.

1. നിരോധിത വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനുള്ള ഭരണപരമായ ബാധ്യത അവതരിപ്പിക്കുന്നു ഉദ്യോഗസ്ഥർക്ക്വ്യക്തികൾക്കും നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും വ്യക്തിഗത സംരംഭകർക്കും നിലവിലുള്ള ബാധ്യതയ്ക്ക് പുറമേ.

കറൻസി നിയമനിർമ്മാണം ലംഘിച്ച ഒരു ഉദ്യോഗസ്ഥന് 20 മുതൽ 30 ആയിരം റൂബിൾ വരെ പിഴ അടയ്ക്കുന്നതിൽ ഉത്തരവാദിത്തമുണ്ട്. അനധികൃത കറൻസി ഇടപാടിന്റെ ആവർത്തിച്ചുള്ള കമ്മീഷനായി, ഒരു ഉദ്യോഗസ്ഥൻ 6 മാസം മുതൽ 3 വർഷം വരെ അയോഗ്യതയ്ക്ക് വിധേയനാകാം.

പൊതുവൽക്കരണം

റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ നിർദ്ദേശം റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിലെ താമസക്കാരുടെ വിദേശ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളുടെ വിദേശ വിനിമയ നിയന്ത്രണത്തിനുള്ള നടപടിക്രമവും നടപടിക്രമവും കുറച്ചുകൂടി ലളിതമാക്കുന്നു. ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ടുകൾ ബാങ്ക് രജിസ്ട്രേഷൻ കരാറുകൾ ഉപയോഗിച്ച് മാറ്റിസ്ഥാപിക്കുന്നതിനെയും 200,000 റുബിളിൽ താഴെയുള്ള ഇടപാടുകൾക്ക് രേഖകൾ സമർപ്പിക്കേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകത നിർത്തലാക്കുന്നതിനെയും ഇത് പ്രധാനമായും ബാധിക്കുന്നു. അതേ സമയം, കറൻസി നിയമനിർമ്മാണത്തിലെ പുതിയ ഭേദഗതികൾ ഒരു വിദേശ സാമ്പത്തിക കരാറിലെ ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിനുള്ള കൃത്യമായ സമയപരിധിയുടെ നിർബന്ധിത സൂചകത്തിനുള്ള ആവശ്യകതകൾ അവതരിപ്പിച്ചു (നിർവ്വഹിക്കുന്നതിലുള്ള പരാജയം അതിന് കീഴിലുള്ള വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടത്താനുള്ള വിസമ്മതത്തിലേക്ക് നയിച്ചേക്കാം, ഒരുപക്ഷേ ഇടപാട് അസാധുവാണെന്ന് അംഗീകരിക്കൽ), കറൻസി ഇടപാട് നടത്താൻ ബാങ്ക് വിസമ്മതിക്കുന്നതിനുള്ള കാരണങ്ങളുടെ പട്ടിക, കറൻസി നിയമത്തിന്റെ ലംഘനത്തിന് ബാധ്യസ്ഥരായ വ്യക്തികളുടെ പട്ടിക വിപുലീകരിച്ചു (ഉദ്യോഗസ്ഥരുടെ ഉത്തരവാദിത്തം അവതരിപ്പിച്ചു).

ഒരു നോൺ-റെസിഡന്റുമായി ഒരു കരാർ ഒപ്പിടുന്നതിലൂടെ, ഉദാഹരണത്തിന്, സാധനങ്ങളുടെ വിതരണത്തിനായി, പരസ്യ സേവനങ്ങൾ നൽകുന്നതിന്, ഒരു ഏജൻസി കരാർ മുതലായവ, ഓർഗനൈസേഷൻ സ്വയമേവ ഒരു വിദേശ സാമ്പത്തിക ഇടപാടിൽ പങ്കാളിയാകുന്നു. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ഒരു നോൺ റസിഡന്റുമായുള്ള കരാർ പ്രകാരമുള്ള സെറ്റിൽമെന്റുകൾ പണമായി സാധ്യമല്ല.

റഷ്യൻ കറൻസി നിയമനിർമ്മാണത്തിന്റെ ചട്ടക്കൂടിനുള്ളിൽ, വിദേശ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകൾ സംബന്ധിച്ച സെറ്റിൽമെന്റുകൾ ഒരു നോൺ-ക്യാഷ് രൂപത്തിൽ അംഗീകൃത ബാങ്കുകളിലൂടെ മാത്രമേ നടക്കൂ. ഈ ഘട്ടത്തിലാണ് കറൻസി കൺട്രോൾ ഏജന്റായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ബാങ്കിലെ നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് കറൻസി നിയന്ത്രണം കൈമാറാൻ ഓർഗനൈസേഷൻ ബാധ്യസ്ഥനാകുന്നത്.

ലേഖനത്തിൽ, ഞങ്ങൾ വിശകലനം ചെയ്യും: ഒരു ബാങ്ക് കറൻസി നിയന്ത്രണം നടത്തുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമവും ക്രമവും, കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിനായി ബാങ്കിന് എന്ത് രേഖകൾ സമർപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്, കറൻസി നിയന്ത്രണ നിബന്ധനകളുടെ ലംഘനത്തിനുള്ള ബാധ്യത ഞങ്ങൾ പരിഗണിക്കും, കൂടാതെ എന്ത് മാറ്റങ്ങളും കറൻസി നിയമനിർമ്മാണം 2018-ൽ നിലവിൽ വന്നു.

1. നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിനുള്ള പ്രധാന നിയമനിർമ്മാണ ചട്ടക്കൂട്

2. നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണം

3. റഷ്യൻ കറൻസി നിയന്ത്രണ ബോഡികൾ

4. നിർബന്ധിത യഥാർത്ഥ സമയപരിധികളും അവ പരാജയപ്പെട്ടാൽ എന്തുചെയ്യും

5. കറൻസി നിയന്ത്രണം സംബന്ധിച്ച നിയമത്തിലെ മാറ്റങ്ങൾ

6. കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിനായി ബാങ്കിലേക്കുള്ള രേഖകൾ

7. ഒരു അംഗീകൃത ബാങ്കിന്റെ കരാറിന്റെ രജിസ്ട്രേഷൻ

8. അനുബന്ധ രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ നൽകുന്നു

9. കറൻസി നിയന്ത്രണ നിബന്ധനകളുടെ ലംഘനത്തിനുള്ള ഉത്തരവാദിത്തം

അതിനാൽ നമുക്ക് ക്രമത്തിൽ പോകാം.

1. നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിനുള്ള പ്രധാന നിയമനിർമ്മാണ ചട്ടക്കൂട്

ബാങ്കുകൾ കറൻസി നിയന്ത്രണം നടപ്പിലാക്കുന്നതിനെ നിയന്ത്രിക്കുന്ന പ്രധാന റെഗുലേറ്ററി രേഖകൾ ഇവയാണ്:

1. ഫെഡറൽ നിയമം നമ്പർ 173-FZ "കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും". ഈ നിയമം 2018 മെയ് 14-ന് ഭേദഗതി ചെയ്തു.
2. 2017 ഓഗസ്റ്റ് 16-ലെ സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നമ്പർ 181-I-ന്റെ നിർദ്ദേശം, നിയമം നമ്പർ 173-FZ അനുസരിച്ച് സ്വീകരിച്ചു. വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടത്തുമ്പോൾ ബാങ്കിന് രേഖകളും വിവരങ്ങളും നൽകുന്ന പ്രക്രിയയെ ഈ നിർദ്ദേശം നിയന്ത്രിക്കുന്നു. 06/04/2012 നമ്പർ 138-I-ലെ ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യയുടെ മുൻ നിർദ്ദേശത്തിന് പകരം 03/01/2018-ന് ഇത് പ്രാബല്യത്തിൽ വന്നു.
3. കറൻസി നിയമനിർമ്മാണവുമായി നേരിട്ട് ബന്ധപ്പെട്ട മറ്റൊരു പ്രധാന രേഖയാണ് റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ കോഡിന്റെ ആർട്ടിക്കിൾ 15.25. ഈ ലേഖനം നാണയ നിയമനിർമ്മാണത്തിന്റെ മാനദണ്ഡ നടപടികളുടെ ലംഘനത്തിനുള്ള എല്ലാത്തരം ബാധ്യതകളും വിവരിക്കുന്നു.

2018-ൽ കാര്യമായ മാറ്റങ്ങൾക്ക് വിധേയമായ കറൻസി നിയമനിർമ്മാണ മേഖലയിലെ മൂന്ന് പ്രധാന റെഗുലേറ്ററി ഡോക്യുമെന്റുകൾ ഇവയാണ്. നിയമത്തെക്കുറിച്ചുള്ള അജ്ഞത ബാധ്യതയിൽ നിന്ന് ഒഴിവാക്കപ്പെടാത്തതിനാൽ, മുകളിലുള്ള നിയന്ത്രണങ്ങളും അവയുടെ ലംഘനത്തിനുള്ള ബാധ്യതയും നമുക്ക് സൂക്ഷ്മമായി പരിശോധിക്കാം.

2. നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണം

അത്തരം നിയന്ത്രണത്തിന് വിധേയമായ ഇടപാടുകളുടെ ഒരു സമ്പൂർണ ലിസ്റ്റ് നിയമം നമ്പർ 173-FZ ലെ ആർട്ടിക്കിൾ 1 ന്റെ ഭാഗം 9 ൽ സൂചിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു. അവർക്കിടയിൽ:

• ഒരു കമ്പനിയുടെ കറൻസി വാങ്ങുകയോ വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുക, അതുപോലെ കറൻസി ഉപയോഗിച്ചുള്ള കരാറുകൾക്ക് കീഴിലുള്ള സെറ്റിൽമെന്റുകൾ;
• കറൻസിയുടെ ഇറക്കുമതി അല്ലെങ്കിൽ കയറ്റുമതി;
• കമ്പനിയുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള കറൻസി വിദേശ അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് മാറ്റുകയും അത്തരം അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് തിരികെ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.

3. റഷ്യൻ കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിന്റെ ബോഡികൾ

മാറ്റങ്ങളെയും നിലവിലെ നിയമങ്ങളെയും കുറിച്ച് സംസാരിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിൽ ഇടപെടുന്ന കക്ഷികളെ നമുക്ക് നിശ്ചയിക്കാം.

പൊതുവേ, നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കായുള്ള കറൻസി നിയമനിർമ്മാണത്തിന്റെ യുക്തി ഇപ്രകാരമാണ്: റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിൽ എന്തെങ്കിലും വന്നാൽ (ചരക്കുകൾ, സേവനങ്ങൾ, പണം), എന്നാൽ കരാറിൽ സൂചിപ്പിച്ചിരിക്കുന്ന തത്തുല്യമായത് (ചരക്കുകൾ, സേവനങ്ങൾ, പണം) റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിൽ നിന്ന് പുറത്തുപോയില്ല. , അപ്പോൾ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് ഉത്തരവാദിത്തം ഒരു താമസക്കാരന് ബാധകമല്ല.

ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു റസിഡന്റ് ഒരു യൂറോപ്യൻ രാജ്യത്ത് നിന്ന് സാധനങ്ങൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്തു, എന്നാൽ കരാർ പ്രകാരം സ്ഥാപിതമായ വ്യവസ്ഥകൾക്കുള്ളിൽ സാധനങ്ങൾക്ക് പണം നൽകിയില്ല. താമസക്കാരന് ഭരണപരമായ ഉത്തരവാദിത്തം ബാധകമല്ല. യുക്തി കണ്ടെത്താനാകും - രാജ്യത്തിന് ഒന്നും നഷ്ടപ്പെട്ടിട്ടില്ല, അല്ലേ? തീർച്ചയായും ബിസിനസ്സ് പ്രശസ്തിക്ക് പുറമേ ...

നേരെമറിച്ച്, എന്തെങ്കിലും റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിൽ നിന്ന് (ചരക്കുകൾ, സേവനങ്ങൾ, ഫണ്ടുകൾ) വിട്ടുപോയിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, കരാറിൽ സൂചിപ്പിച്ചിരിക്കുന്ന തത്തുല്യമായത് (ചരക്കുകൾ, സേവനങ്ങൾ, ഫണ്ടുകൾ) പ്രതികരണമായി വരണം. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ തത്തുല്യമായത് വരുന്നില്ലെങ്കിൽ, ആർട്ട് പ്രകാരം റസിഡന്റ് അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് ഉത്തരവാദിത്തം വഹിക്കുന്നു. 15.25 അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് കോഡ്. കാരണം രാജ്യത്തിന് നേരിട്ട് നഷ്ടമുണ്ട്.

വിദേശ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളിൽ പങ്കെടുക്കുന്നവർക്ക് കറൻസി നിയന്ത്രണ ബോഡികൾ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് പിഴ ചുമത്തുന്നു. റഷ്യൻ കറൻസി നിയന്ത്രണ അധികാരികൾ ഉൾപ്പെടുന്നു:

1. കേന്ദ്ര ബാങ്ക് RF- ക്രെഡിറ്റ് സ്ഥാപനങ്ങൾ (ബാങ്കുകൾ) മാത്രം നിയന്ത്രിക്കുന്നു;
2. കസ്റ്റംസ്- റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ കസ്റ്റംസ് അതിർത്തിയിലുടനീളം ചരക്കുകളുടെയും വാഹനങ്ങളുടെയും ചലനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട കറൻസി നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുന്നത് നിയന്ത്രിക്കുന്നു;
3. നികുതി അധികാരികൾ- ജോലിയുടെ പ്രകടനം, നോൺ-റെസിഡന്റുകളുമായുള്ള കരാറുകൾക്ക് കീഴിലുള്ള സേവനങ്ങൾ എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട കറൻസി നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുന്നത് നിയന്ത്രിക്കുന്നു;

കസ്റ്റംസ്, ടാക്സ് അധികാരികൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണ നിബന്ധനകളുടെ ലംഘനത്തെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ ബാങ്കുകളിൽ നിന്നാണ് വരുന്നത്. അതനുസരിച്ച്, ഒരു റസിഡന്റ് ഓർഗനൈസേഷൻ സാധനങ്ങൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുന്നതിനുള്ള സ്വദേശത്തേക്ക് കൊണ്ടുപോകുന്നതിനുള്ള നിബന്ധനകൾ ലംഘിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, കസ്റ്റംസ് അധികാരികളിൽ നിന്ന് ഒരു അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് പിഴ പ്രതീക്ഷിക്കണം. സേവനങ്ങളുടെ "ഇറക്കുമതി" എന്നതിനായി റസിഡന്റ് ഓർഗനൈസേഷൻ സ്വദേശത്തേക്ക് കൊണ്ടുപോകുന്നതിനുള്ള നിബന്ധനകൾ ലംഘിച്ചാൽ, നികുതി അധികാരികളിൽ നിന്ന് അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് പിഴ പ്രതീക്ഷിക്കണം.

4. നിർബന്ധിത യഥാർത്ഥ സമയപരിധികളും അവ പരാജയപ്പെട്ടാൽ എന്തുചെയ്യും

2018 മെയ് 14 മുതൽ ഫെഡറൽ നിയമ നമ്പർ 173-FZ-ൽ ഒരു പ്രധാന മാറ്റം വരുത്തി:

• ഒരു നോൺ റസിഡന്റുമായുള്ള കരാർ ഇറക്കുമതിക്കുള്ള സാധനങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ കയറ്റുമതിക്ക് പണം ലഭിക്കുന്നതിന് യഥാർത്ഥ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സമയം വ്യക്തമാക്കണം. ഒരു സോപാധിക പദമല്ല, മറിച്ച് ഒരു യഥാർത്ഥ പദമാണ്, അതായത്. ഒന്നുകിൽ ഒരു നിശ്ചിത എണ്ണം ദിവസങ്ങൾ, അല്ലെങ്കിൽ ഒരു പ്രത്യേക തീയതി! "രണ്ട് മാസത്തിനുള്ളിൽ" അല്ലെങ്കിൽ "ലഭ്യം" എന്ന വാക്ക് പ്രവർത്തിക്കില്ല.
• ഒരു പ്രവാസിയുമായുള്ള കരാറിൽ മുൻകൂർ പേയ്‌മെന്റ് തിരികെ നൽകുന്നതിന് ഒരു സമയപരിധി ഉണ്ടായിരിക്കണംസാധനങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്തിട്ടില്ലെങ്കിലോ ജോലികൾ അല്ലെങ്കിൽ സേവനങ്ങൾ നൽകിയിട്ടില്ലെങ്കിൽ.

സമയപരിധി അനുയോജ്യമാണെന്ന് ഓർഗനൈസേഷൻ മനസ്സിലാക്കുകയും, ഓർഗനൈസേഷൻ മുൻകൂർ പേയ്‌മെന്റ് നടത്തിയ (ഇറക്കുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ) സാധനങ്ങൾ എത്തിക്കാൻ റസിഡന്റ് വിതരണക്കാരൻ തിടുക്കം കാണിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽ പേയ്‌മെന്റ് വൈകുകയും ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ (കയറ്റുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ), ഓർഗനൈസേഷന് ഇത് ആവശ്യമാണ്. പിന്നീടുള്ള തീയതിയിൽ ഡെലിവറി (ഇറക്കുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ) അല്ലെങ്കിൽ പേയ്മെന്റ് സാധനങ്ങൾ (കയറ്റുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ) മാറ്റിവയ്ക്കൽ സംബന്ധിച്ച ഒരു അധിക കരാർ ഒപ്പിടുക. കരാർ തീയതി ചരക്കുകളുടെ ഡെലിവറി തീയതിക്ക് മുമ്പായിരിക്കണം (ഇറക്കുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ), സാധനങ്ങൾക്കുള്ള പണമടയ്ക്കൽ (കയറ്റുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ).

സേവനങ്ങൾ നൽകാതിരിക്കുകയോ സാധനങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്യാതിരിക്കുകയോ ചെയ്യുമ്പോൾ, അഡ്വാൻസ് തിരികെ നൽകാനുള്ള സമയപരിധി ഇതിനകം അടുക്കുന്നുവെന്ന് ഓർഗനൈസേഷൻ മനസ്സിലാക്കുന്നു, കൂടാതെ പ്രവാസി വിതരണക്കാരൻ ഫണ്ടുകൾ തിരികെ നൽകാൻ തിടുക്കം കാണിക്കുന്നില്ല, തുടർന്ന് ഓർഗനൈസേഷൻ അധികമായി ഒപ്പിടേണ്ടതുണ്ട്. അഡ്വാൻസ് തിരികെ നൽകുന്നത് പിന്നീടുള്ള തീയതിയിലേക്ക് മാറ്റിവയ്ക്കാനുള്ള കരാർ. ഈ കരാറിന്റെ തീയതി കരാറിൽ വ്യക്തമാക്കിയ മുൻകൂർ പേയ്‌മെന്റിന്റെ അവസാന തീയതിക്ക് മുമ്പായിരിക്കണം.

ഒരു നോൺ-റെസിഡന്റുമായുള്ള കരാർ പ്രകാരം സേവനങ്ങൾ റെൻഡർ ചെയ്യുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, നോൺ-റെസിഡന്റ് പൂർത്തിയാക്കിയതിന്റെ സർട്ടിഫിക്കറ്റിൽ ഒപ്പിടുന്നത് വൈകുകയോ അല്ലെങ്കിൽ റെൻഡർ ചെയ്ത സേവനങ്ങൾക്കുള്ള പേയ്‌മെന്റ് വൈകുകയോ ചെയ്യുമ്പോൾ ഒരു സാഹചര്യം ഉണ്ടാകാം. തുടർന്ന്, ഒരു നോൺ-റെസിഡണ്ടിൽ നിന്ന് പൂർത്തിയാക്കിയ ജോലിയുടെ ഒരു ആക്റ്റ് ലഭിക്കുമ്പോൾ, ഓർഗനൈസേഷൻ അത് നിലവിലെ തീയതിയിൽ ഒപ്പിടുന്നു.

ഉദാഹരണത്തിന്, 2018 മെയ് 22-ന് ഒരു നോൺ റസിഡന്റ് ഓർഗനൈസേഷനിൽ നിന്ന് ഒരു സ്ഥാപനത്തിന് 2018 മാർച്ചിൽ പൂർത്തീകരണ നിയമം ലഭിച്ചു: ഓർഗനൈസേഷൻ പൂർത്തീകരണത്തിൽ ഒപ്പുവെക്കുകയും 2018 മെയ് 22-ന് ഒപ്പിടുന്ന തീയതി നിശ്ചയിക്കുകയും ബാങ്കിന് സമർപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. 2018 ജൂൺ 25-ന് ശേഷമുള്ള പിന്തുണാ രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് (സേവനങ്ങൾ നൽകിയ മാസത്തിന് ശേഷമുള്ള 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷമല്ല).

ഈ നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുകയാണെങ്കിൽ, കലയുടെ കീഴിൽ സംഘടനയ്ക്ക് ഭരണപരമായ ബാധ്യത ഉണ്ടാകില്ല. അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ കോഡിന്റെ 15.25, ഭാഗം 4.5.

5. കറൻസി നിയന്ത്രണം സംബന്ധിച്ച നിയമത്തിലെ മാറ്റങ്ങൾ

അതിനാൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഇതിനകം അറിയാവുന്ന ആദ്യത്തെ മാറ്റം കോൺടാക്റ്റിലെ യഥാർത്ഥ പ്രതീക്ഷിച്ച തീയതികളുടെ നിർബന്ധിത സൂചനയാണ്. വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടപ്പിലാക്കുന്നതിൽ ബാങ്കുകളുമായി ഇടപഴകുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമത്തിൽ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ നമ്പർ 181-I-ന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ നിർദ്ദേശം അനുസരിച്ച് നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് കറൻസി നിയന്ത്രണം വരുത്തിയ മറ്റ് മാറ്റങ്ങളെക്കുറിച്ച് കൂടുതൽ വിശദമായി സംസാരിക്കാം.

വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് 03/01/2018 മുതൽ റദ്ദാക്കപ്പെട്ടു, ഇപ്പോൾ അത് "പ്രകൃതിയിൽ" അല്ല. എന്നാൽ ഈ മാറ്റങ്ങൾ പിന്തുണയ്ക്കുന്ന പ്രമാണങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റിനെ ബാധിച്ചില്ല. സമർപ്പിക്കാനുള്ള സമയപരിധി അതേപടി തുടരുന്നു. "പുതിയ" നിർദ്ദേശം നമ്പർ 181-I ലെ പിന്തുണയ്ക്കുന്ന പ്രമാണങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്, "പഴയ" പോലെ തന്നെ, വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ചുള്ള അക്കൗണ്ടിംഗിന്റെയും റിപ്പോർട്ടിംഗിന്റെയും രൂപമായി പേരിട്ടിരിക്കുന്നു എന്നത് ശ്രദ്ധിക്കുക.

ഒരു പ്രവാസിയുമായുള്ള കരാർ ബാങ്കിലെ രജിസ്ട്രേഷന് വിധേയമാണെങ്കിൽ മാത്രമേ ബാങ്കിന് പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് നൽകൂ, ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് ആണെങ്കിൽ "പഴയ" നിർദ്ദേശത്തിന് സമാനമായ ഒരു അദ്വിതീയ നമ്പർ അതിന് നൽകിയിട്ടുണ്ട്. 03/01/2018-ന് മുമ്പ് നൽകിയത്.

പട്ടിക: കറൻസി നിയന്ത്രണം സംബന്ധിച്ച നിയമത്തിലെ മാറ്റങ്ങൾ

നിർദ്ദേശം നമ്പർ 138-I 2018 ഫെബ്രുവരി 28 വരെ	നിർദ്ദേശം നമ്പർ 181-I 01.03.2018 മുതൽ
നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിൽ കരാർ തുകയുടെ സ്വാധീനം
ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് (ബാധ്യതകളുടെ തുക അതിന്റെ സമാപന തീയതിയിലെ USD 50,000 ന് തുല്യമോ അതിൽ കൂടുതലോ ആണെങ്കിൽ)	ഒരു കോൺടാക്റ്റ് രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും ഒരു അദ്വിതീയ നമ്പർ നൽകുകയും ചെയ്തു (ഇതിനെക്കുറിച്ച് കൂടുതൽ വായിക്കുക)
കരാർ ബാങ്കിന് കൈമാറുന്ന പ്രക്രിയ
ഒരു ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് നൽകേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്, അതിനായി കരാർ തന്നെ ബാങ്കിൽ സമർപ്പിക്കണം	ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് റദ്ദാക്കി, ബാങ്ക് കരാറുകൾ രേഖപ്പെടുത്തി. ചില സാഹചര്യങ്ങളിൽ, കരാർ പിന്നീട് അനുവദിച്ചേക്കാം
വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ
$ 1,000-ൽ കൂടുതൽ മൂല്യമുള്ള ഒരു ഇടപാട് നടത്തുമ്പോൾ, അത് ആവശ്യമായിരുന്നു: അതിന്റെ ആവശ്യകത സ്ഥിരീകരിക്കുന്ന ബാങ്ക് രേഖകൾ നൽകുക; വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് സമർപ്പിക്കുക;	200 ആയിരം റുബിളോ അതിലധികമോ ഇടപാട് നടത്തുമ്പോൾ, ബാങ്കിലേക്കുള്ള കൈമാറ്റങ്ങൾ: ഇടപാട് വിശദീകരിക്കുന്ന രേഖകൾ. വിദേശനാണ്യ ഇടപാടുകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് റദ്ദാക്കി.
പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ
ഇടപാട് നടന്നിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ബാങ്ക് ഒരു എസ്പിഡി ആവശ്യപ്പെട്ടു.	ഇടപാട് നടന്നിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, താമസക്കാരും അല്ലാത്തവരും ഓപ്പറേഷൻ കോഡിന്റെ തരത്തെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ ബാങ്കിന് നൽകുന്നു. വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ചുള്ള അക്കൗണ്ടിംഗിന്റെയും റിപ്പോർട്ടിംഗിന്റെയും ഒരൊറ്റ രൂപമാണ് SPD സ്വീകരിക്കുന്നത്
കരാർ മറ്റൊരു ബാങ്കിലേക്ക് മാറ്റുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമം
സ്ഥാപനത്തിൽ നിന്ന് ഒരു കറൻസി കൺട്രോൾ ഷീറ്റ് (വിവികെ) ആവശ്യമായിരുന്നു	ബാങ്ക് തന്നെ വി.വി.കെ
ഒരു വിദേശ വിനിമയ ഇടപാട് നടത്താതിരിക്കാൻ ബാങ്കിന് അവകാശം ഉള്ളതിന്റെ കാരണങ്ങൾ
തെറ്റായ അല്ലെങ്കിൽ നഷ്ടപ്പെട്ട ഡോക്യുമെന്റേഷൻ. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിച്ചതായി സംശയം.	കരാറിലെ കരാറിന്റെ പ്രകടന തീയതികൾ അടയാളപ്പെടുത്താനുള്ള ഓർഗനൈസേഷനുകളുടെ ബാധ്യത. അവരുടെ അഭാവം ഒരു വിദേശ വിനിമയ ഇടപാട് നടത്താൻ വിസമ്മതിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു കാരണമാണ്.

6. കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിനായി ബാങ്കിലേക്കുള്ള രേഖകൾ

മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് നിലവിൽ കംപൈൽ ചെയ്യുന്നില്ല. പകരം, മറ്റൊരു കടമ പ്രത്യക്ഷപ്പെട്ടു - ഒരു കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുക, അതിനുശേഷം ബാങ്ക് അതിന് ഒരു അദ്വിതീയ നമ്പർ നൽകും. ഇനിപ്പറയുന്ന സന്ദർഭങ്ങളിൽ ഇത് ചെയ്യുന്നു:

• കയറ്റുമതിക്കായി- കരാർ തുക തുല്യമോ 6 ദശലക്ഷം റുബിളിൽ കൂടുതലോ ആണെങ്കിൽ;
• സാധനങ്ങൾ, പ്രവൃത്തികൾ, സേവനങ്ങൾ, വായ്പാ കരാറുകൾ എന്നിവയുടെ ഇറക്കുമതിയിൽ- കരാർ തുക തുല്യമോ 3 ദശലക്ഷം റുബിളിൽ കൂടുതലോ ആണെങ്കിൽ;

കൂടാതെ 01.03.2018 മുതൽ, ഒരു കരാറിനുള്ളിൽ ഫണ്ട് ലഭിക്കുകയാണെങ്കിൽ 200,000.00 റുബിളിൽ കൂടരുത്. തത്തുല്യമായി - കറൻസി ഇടപാട് കോഡ് ഒഴികെ ബാങ്കിന് ഒന്നും നൽകേണ്ടതില്ല.

കരാറിന്റെ കറൻസി മൂല്യത്തിന് തുല്യമായ റൂബിൾ അതിന്റെ സമാപന തീയതിയിലെ ഔദ്യോഗിക വിനിമയ നിരക്കിൽ കണക്കാക്കുന്നു.

ഒരു കരാർ പ്രകാരം ഫണ്ട് ലഭിച്ചാൽ:

• കയറ്റുമതിക്കായി - 200 ആയിരത്തിലധികം റുബിളുകൾ. തുല്യമായ, എന്നാൽ 6,000,000.00 റൂബിൾ വരെ. തത്തുല്യമായി
• ഇറക്കുമതിക്ക് - 200 ആയിരത്തിലധികം റൂബിൾസ്. തുല്യമായി - 3 ദശലക്ഷം റൂബിൾ വരെ. തത്തുല്യമായി

ഇടപാട് വിശദീകരിക്കുന്ന ബാങ്കുമായുള്ള കരാറിൽ രേഖകൾ നൽകുന്നു.

റസിഡന്റ് കയറ്റുമതിക്കാർക്ക്, കരാറുകൾ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ലളിതമായ നടപടിക്രമംകയറ്റുമതി കരാറിനെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി. ഒരു റസിഡന്റ് എക്‌സ്‌പോർട്ടർ ഒരു കയറ്റുമതി കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിന് വിവരങ്ങൾ മാത്രം സമർപ്പിച്ച സാഹചര്യത്തിൽ, കയറ്റുമതി കരാർ ബാങ്ക് രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത തീയതിക്ക് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം കയറ്റുമതി കരാർ ബാങ്കിന് സമർപ്പിക്കണം.

ഒരു ബാങ്കുമായി ഒരു കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിന്, നിങ്ങൾ ഒരു കോൺടാക്റ്റ് അയയ്ക്കേണ്ടതുണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ പൊതുവിവരംകരാർ പ്രകാരം.

7. ഒരു അംഗീകൃത ബാങ്കിന്റെ കരാറിന്റെ രജിസ്ട്രേഷൻ

ഇനിപ്പറയുന്ന വ്യവസ്ഥകൾക്കുള്ളിൽ ബാങ്കുമായി കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യാൻ റസിഡന്റ് ബാധ്യസ്ഥനാണ്:

വിദേശ കറൻസിയോ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ കറൻസിയോ ഒരു താമസക്കാരന്റെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ;	എൻറോൾമെന്റ് തീയതിക്ക് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം;
വിദേശ കറൻസി അല്ലെങ്കിൽ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ കറൻസി എഴുതിത്തള്ളുമ്പോൾ;	ഒരു വിദേശ വിനിമയ ഇടപാട് (ഫണ്ടുകളുടെ കൈമാറ്റം) നടപ്പിലാക്കുന്നതിന് മുമ്പ്;
ഡിക്ലറേഷൻ ആവശ്യകതകൾ ഉള്ള സാധനങ്ങൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ/കയറ്റുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ;	കസ്റ്റംസ് പ്രഖ്യാപനം സമർപ്പിക്കുന്ന തീയതിക്ക് ശേഷമല്ല;
ഡിക്ലറേഷൻ ആവശ്യമില്ലാത്ത സാധനങ്ങൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ/കയറ്റുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ;	ചരക്കുകൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്ത മാസത്തിന് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം;
ബൗദ്ധിക പ്രവർത്തനത്തിന്റെ വിവരങ്ങളും ഫലങ്ങളും കൈമാറുന്നതിനുള്ള സേവനങ്ങൾ നൽകുമ്പോൾ;	സേവനങ്ങൾ നൽകിയ മാസത്തിന് ശേഷമുള്ള 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷമല്ല;
രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത കരാറിൽ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തുന്നു;
രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത കരാറിന്റെ ചട്ടക്കൂടിനുള്ളിൽ താമസക്കാരന്റെ ഡാറ്റ (നിയമ വിലാസം, പേര്) മാറ്റുക;	ഭേദഗതികൾക്കായുള്ള അപേക്ഷ - പ്രമാണങ്ങളുടെ നിർവ്വഹണ തീയതിക്ക് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം;

റസിഡന്റ് ഓർഗനൈസേഷൻ കരാറിന്റെ രജിസ്ട്രേഷനായി രേഖകൾ നൽകിയ ശേഷം, ഈ കരാറിനായി അംഗീകൃത ബാങ്ക് തുറക്കുന്നു ബാങ്ക് നിയന്ത്രണ ഷീറ്റ്കരാറിന് ഒരു അദ്വിതീയ നമ്പർ നൽകുന്നു.

ബാങ്കുമായി കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള കാലാവധി 1 പ്രവൃത്തി ദിവസമാണ്. ഒരു താമസക്കാരന് ബാങ്ക് ഒരു അദ്വിതീയ നമ്പർ നൽകുന്നതിനുള്ള കാലാവധി 1 പ്രവൃത്തി ദിവസമാണ്. ആകെ: എല്ലാ രേഖകളും സമർപ്പിച്ചതിന് ശേഷം രണ്ട് പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്കുള്ളിൽ, കരാർ ഒരു അംഗീകൃത ബാങ്കിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും അതിന് ഒരു അദ്വിതീയ നമ്പർ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു, അതിൽ ബാങ്കുമായി സമ്മതിച്ച രീതിയിൽ ബാങ്ക് ഓർഗനൈസേഷനെ അറിയിക്കുന്നു. മിക്ക കേസുകളിലും, ഇത് ക്ലയന്റ് ബാങ്ക് വഴിയുള്ള സന്ദേശമയയ്‌ക്കൽ വഴിയാണ് സംഭവിക്കുന്നത്.

മറ്റൊരു ബാങ്കിലേക്ക് ഒരു സേവന കരാർ കൈമാറുമ്പോൾ, താമസക്കാർക്ക് "കൈയിൽ" ഒരു നിയന്ത്രണ ഷീറ്റ് ലഭിക്കുന്നില്ല. അവൾ ഇപ്പോൾ നടന്നുകൊണ്ടിരിക്കുന്നു വി ഇലക്ട്രോണിക് ഫോർമാറ്റിൽ . ചില കാരണങ്ങളാൽ, പുതിയ അംഗീകൃത ബാങ്കിന് ബാങ്കിംഗ് കൺട്രോൾ സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റ് ഇല്ലെങ്കിൽ, കരാർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യില്ല. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, നിങ്ങൾ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്കുമായി ബന്ധപ്പെടണം.

8. അനുബന്ധ രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ നൽകുന്നു

ഒരു പ്രവാസിയുമായുള്ള കരാർ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിംഗിന് വിധേയമാണെങ്കിൽ, അത് വരയ്ക്കേണ്ടതും ആവശ്യമാണ് പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്. റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിലെ ഒരു താമസക്കാരൻ സമാഹരിച്ച അക്കൌണ്ടിംഗിന്റെ ഒരൊറ്റ രൂപവും കറൻസി സെറ്റിൽമെന്റുകളെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു റിപ്പോർട്ടുമാണ് പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്. അതിന്റെ ഫോം OKUD 0406010 ആണ്. 2017 ഓഗസ്റ്റ് 16-ലെ നമ്പർ 181-I-ലെ ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യയുടെ നിർദ്ദേശങ്ങളുടെ അനുബന്ധം 6-ൽ ഇത് അംഗീകരിച്ചു.

സർട്ടിഫിക്കറ്റ് നൽകിയിട്ടില്ലകരാർ ചെയ്ത താമസക്കാർ കയറ്റുമതിക്കായി 6,000,000.00 റുബിളിൽ കവിയാത്ത തുകയ്ക്കും ഇറക്കുമതിക്ക് 3,000,000 റുബിളും.കൂടാതെ, ആനുകാലിക സ്ഥിരമായ പേയ്‌മെന്റുകൾക്ക് അനുബന്ധ രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ നൽകേണ്ടതില്ല.

സർട്ടിഫിക്കറ്റിനൊപ്പം, ബാങ്ക് കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടുന്നു പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകൾ തന്നെ. ഇടപാടിന് കീഴിലുള്ള താമസക്കാരന്റെ ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിന്റെ വസ്തുത സ്ഥിരീകരിക്കുന്ന രേഖകളുടെ പട്ടിക നിർദ്ദേശത്തിന്റെ 9.1.1-9.1.4 ഖണ്ഡികകളിൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു, കൂടാതെ നിർദ്ദിഷ്ട വാണിജ്യ ഇടപാടിന്റെ ഉള്ളടക്കവും സവിശേഷതകളും കണക്കിലെടുത്ത് നിർണ്ണയിക്കപ്പെടുന്നു.

അതിനാൽ, സാധനങ്ങൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ (കയറ്റുമതി ചെയ്യുമ്പോൾ). പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളാണ്കസ്റ്റംസ് ഡിക്ലറേഷൻ (അല്ലെങ്കിൽ സോപാധിക റിലീസിനുള്ള അപേക്ഷ), അതുപോലെ വാണിജ്യ, ഷിപ്പിംഗ്, ഗതാഗതം അല്ലെങ്കിൽ സമാനമായ മറ്റ് രേഖകൾ. ജോലി ചെയ്യുമ്പോൾ അല്ലെങ്കിൽ സേവനങ്ങൾ നൽകുമ്പോൾ, സ്വീകാര്യത സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ, ഇൻവോയ്സുകൾ, അക്കൗണ്ടിംഗ്, മറ്റ് പേപ്പറുകൾ എന്നിവ സ്ഥിരീകരണമായി വർത്തിക്കും. നിങ്ങൾക്ക് പ്രത്യേക അക്കൗണ്ടിംഗിൽ താൽപ്പര്യമുണ്ടെങ്കിൽ.

സഹായവും രേഖകളും കൃത്യസമയത്ത് സമർപ്പിക്കണം 15 പ്രവർത്തി ദിവസങ്ങളിൽ കൂടുതലാകരുത്മാസാവസാനം ഇതിൽ:

• ചരക്കുകളുടെ പ്രഖ്യാപനമായി ഉപയോഗിക്കുന്ന ഡോക്യുമെന്റേഷനിൽ, കസ്റ്റംസ് അതോറിറ്റിയുടെ അംഗീകൃത വ്യക്തി അവരുടെ റിലീസ് തീയതിയിൽ ഒരു കുറിപ്പിനൊപ്പം ഒരു സ്റ്റാമ്പ് ഇട്ടു;
• മറ്റ് അനുബന്ധ രേഖകൾ നൽകി.

നിർദ്ദേശങ്ങളിലെ ക്ലോസ് 9.4 ഓർഗനൈസേഷനെ ഒരു കരാർ അവസാനിപ്പിക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു, അതനുസരിച്ച് എസ്പിഡി നൽകുന്നതിനുള്ള ഉത്തരവാദിത്തം സേവന ബാങ്കിന് നൽകും. തുടർന്ന് ഓർഗനൈസേഷൻ പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളും ഒരു സർട്ടിഫിക്കറ്റിനായി ഒരു അപേക്ഷയും സമർപ്പിക്കുന്നു.

സാധാരണയായി, സർട്ടിഫിക്കറ്റ് പൂരിപ്പിച്ച് ഇന്റർനെറ്റ് ബാങ്ക് അല്ലെങ്കിൽ ക്ലയന്റ്-ബാങ്ക് വഴി ഇലക്ട്രോണിക് ആയി സമർപ്പിക്കുന്നു. സമർപ്പിച്ചതിന് ശേഷം 3 പ്രവൃത്തി ദിവസത്തിനുള്ളിൽ ബാങ്ക് അത് പരിശോധിക്കും (ചരക്ക് പ്രഖ്യാപനത്തിനായി സർട്ടിഫിക്കറ്റ് നൽകിയിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, 10 പ്രവൃത്തി ദിവസത്തിനുള്ളിൽ). സ്വീകാര്യമായ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് അതിന്റെ സ്വീകാര്യത തീയതിക്ക് ശേഷം 2 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം ഓർഗനൈസേഷനിലേക്ക് അയയ്‌ക്കും (സ്വീകാര്യത തീയതി സർട്ടിഫിക്കറ്റിൽ സൂചിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു).

അനുബന്ധ രേഖകളിൽ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തിയാൽ, സർട്ടിഫിക്കറ്റ് വീണ്ടും പൂരിപ്പിക്കുകയും മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തിയതിന് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസത്തിനുള്ളിൽ ബാങ്കിലേക്ക് അയയ്ക്കുകയും ചെയ്യും.

9. കറൻസി നിയന്ത്രണ നിബന്ധനകളുടെ ലംഘനത്തിനുള്ള ഉത്തരവാദിത്തം

കറൻസി നിയന്ത്രണ നിബന്ധനകളുടെ ലംഘനത്തിനും നിയമവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട മറ്റ് നിയമങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിനും, അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ കോഡ് പ്രകാരം ബാധ്യത നൽകുന്നു.

1. കല അനുസരിച്ച്. റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ കോഡിന്റെ 15.25, ഇനിപ്പറയുന്ന കേസുകളിൽ ഭാഗം 4.5:

• താമസക്കാരൻ കരാറിൽ സ്വദേശത്തേക്ക് കൊണ്ടുപോകുന്നതിനുള്ള വ്യവസ്ഥകൾ നൽകിയിട്ടില്ല
• പണം വന്നെങ്കിലും വൈകി
• ഫണ്ട് ലഭിച്ചിട്ടില്ല

തുകയിൽ ഒരു പിഴയുണ്ട്:

• വ്യക്തിഗത സംരംഭകർക്കും നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ പ്രധാന നിരക്കിന്റെ 1/150 തുകയിൽ ഓരോ ദിവസവും കാലതാമസം കൂടാതെ (അല്ലെങ്കിൽ) ¾ മുതൽ തിരികെ നൽകാത്ത ഫണ്ടുകളുടെ മുഴുവൻ തുക വരെ;
• ഉദ്യോഗസ്ഥർക്ക് - 20,000 ആയിരം മുതൽ 30,000 ആയിരം റൂബിൾ വരെ.

1. കല അനുസരിച്ച്. റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ കോഡിന്റെ 15.25, നിബന്ധനകൾ ലംഘിച്ചാൽ ഭാഗം 6:

• കരാറിന്റെ രജിസ്ട്രേഷൻ;
• പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് നൽകുന്നതിനുള്ള സമയപരിധി;
• ഒരു താമസക്കാരന്റെ (നിയമപരമായ വിലാസം, പേര്) ഡാറ്റയിൽ മാറ്റം വരുത്തിയാൽ ഉൾപ്പെടെ കരാറിലെ ഭേദഗതികൾ;

തുകയിൽ ഒരു പിഴയുണ്ട്:

• 10 ദിവസത്തിൽ കൂടാത്ത ലംഘനം: 500-1000 റൂബിളുകൾക്കുള്ള ഒരു ഉദ്യോഗസ്ഥൻ, 5,000-15,000 റൂബിളുകൾക്ക് ഒരു നിയമപരമായ സ്ഥാപനം;
• 10-30 ദിവസത്തേക്കുള്ള ലംഘനം: 2,000-3,000 റൂബിളുകൾക്ക് ഒരു ഉദ്യോഗസ്ഥൻ, 20,000-30,000 റൂബിളുകൾക്ക് ഒരു നിയമപരമായ സ്ഥാപനം;
• 30 ദിവസത്തിലധികം ലംഘനം: 4,000-5,000 റൂബിളുകൾക്കുള്ള ഒരു ഉദ്യോഗസ്ഥൻ, 40,000-50,000 റുബിളിനുള്ള ഒരു നിയമപരമായ സ്ഥാപനം.

പൊതുവേ, റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ അഭിപ്രായത്തിൽ കറൻസി നിയന്ത്രണത്തെക്കുറിച്ചുള്ള നിയമത്തിലെ ഭേദഗതികൾ ഉദ്ദേശിച്ചുള്ളതാണ്:

- കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിന്റെ നിലവിലെ ആവശ്യകതകൾ ഉദാരമാക്കുന്നതിന്;

- കറൻസി നിയന്ത്രണ രേഖകൾ പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുന്നതിൽ താമസക്കാരുടെ ഭാരം കുറയ്ക്കുക;

- താമസക്കാരെ ഭരണപരമായ ഉത്തരവാദിത്തത്തിലേക്ക് കൊണ്ടുവരുന്നതിനുള്ള അടിസ്ഥാനം കുറയ്ക്കുക;

- താമസക്കാരും ബാങ്കുകളും തമ്മിലുള്ള ആശയവിനിമയ സംവിധാനത്തിന്റെ ലളിതവൽക്കരണം;

നീ എന്ത് ചിന്തിക്കുന്നു? റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ "പുതിയ" നിർദ്ദേശം നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണം ശരിക്കും ലളിതമാക്കിയിട്ടുണ്ടോ?

നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള കറൻസി നിയന്ത്രണം: പാസേജും രേഖകളും

കൂടെ മാർച്ച് 1, 2018വർഷം, റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിൽ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനുള്ള നിയമങ്ങൾ മാറ്റി. പുതിയ നിർദ്ദേശംകേന്ദ്ര ബാങ്ക് 181-ഐ, വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ സ്ഥിരീകരിക്കുന്നതിന് പുതിയ ആവശ്യകതകൾ അവതരിപ്പിക്കുന്നു. ഇതിൽ 190 പേജുകൾ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു, സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ മുമ്പ് സാധുവായ 138 നിർദ്ദേശങ്ങൾ റദ്ദാക്കുന്നു " അവതരണ ക്രമത്തെക്കുറിച്ച് ബാങ്കുകൾ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളുടെ നടത്തിപ്പുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകളും വിവരങ്ങളും , ഇടപാടുകളുടെ പാസ്പോർട്ടുകൾ ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമം, അതുപോലെ തന്നെ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളുടെ അംഗീകൃത ബാങ്കുകളുടെ അക്കൗണ്ടിംഗ് നടപടിക്രമം, അവരുടെ പെരുമാറ്റം നിയന്ത്രിക്കുക.

ഈ ലേഖനത്തിൽ, സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ പുതിയ 181 നിർദ്ദേശത്തിന്റെ 5 പ്രധാന ആവശ്യകതകളെക്കുറിച്ച് ഞാൻ സംസാരിക്കും, ഇത് ലംഘിക്കുകയാണെങ്കിൽ, കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിന്റെ ലംഘനങ്ങൾ ബാങ്ക് തീർച്ചയായും ഫെഡറൽ ടാക്സ് സേവനത്തിനും റഷ്യൻ ഫെഡറൽ കസ്റ്റംസ് സേവനത്തിനും റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യും. ഫെഡറേഷൻ, ഈ റെഗുലേറ്ററി സേവനങ്ങൾ മുഖേന നിങ്ങളുടെ കറൻസി പ്രവർത്തനത്തിന്റെ ഒരു പരിശോധനയ്ക്ക് വിധേയമാക്കും.

നിങ്ങളോടൊപ്പം ഐറിന സ്റ്റെപനോവ, സാമ്പത്തിക ശാസ്ത്രത്തിൽ പിഎച്ച്ഡി, സ്കൂൾ ഓഫ് ഇക്കണോമിക്സ് ആൻഡ് ലോ ഡയറക്ടർ. നിങ്ങളോടൊപ്പം ഐറിന സ്റ്റെപനോവ, കാൻ, സ്കൂൾ ഓഫ് ഇക്കണോമിക്സ് ആൻഡ് ലോ ഡയറക്ടർ. മുമ്പ്, ഞങ്ങൾ ബിസിനസ് സെമിനാറുകളും ടാൻഡം ഫോറവും ആയി പ്രവർത്തിച്ചു. 1998 മുതൽ ഞങ്ങളുടെ കമ്പനി 1998 മുതൽ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിൽ കറൻസി നിയന്ത്രണവും നിയന്ത്രണവും സംബന്ധിച്ച വിഷയങ്ങളിൽ റൗണ്ട് ടേബിളുകൾ സംഘടിപ്പിക്കുന്നു.

അറിയപ്പെടുന്നത് പോലെ, പുതിയ നിർദ്ദേശം 181-ഞാൻ" അവതരണ ക്രമത്തെക്കുറിച്ച്സ്ഥിരതാമസക്കാരും അല്ലാത്തവരും അധികാരപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു ബാങ്കുകൾ സാക്ഷ്യ പത്രങ്ങൾവിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ചുള്ള ഏകീകൃത രൂപത്തിലുള്ള അക്കൗണ്ടിംഗിന്റെയും റിപ്പോർട്ടിംഗിന്റെയും വിവരങ്ങൾ, അവ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമങ്ങളും നിബന്ധനകളും" നിരവധി ഇളവുകൾ അവതരിപ്പിക്കുന്നു:

• ഒരു ഇടപാട് പാസ്‌പോർട്ട് ഇഷ്യൂ ചെയ്യാനുള്ള ആവശ്യകത റദ്ദാക്കുന്നു,
• വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് റദ്ദാക്കുന്നു,
• 200 ആയിരം റുബിളിൽ കൂടാത്ത കരാറുകൾക്കായി സഹായ രേഖകൾ സമർപ്പിക്കേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകത ഇല്ലാതാക്കുന്നു.

അതേ സമയം, വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനുള്ള നിരവധി ആവശ്യകതകൾ അവശേഷിക്കുന്നു, അവ നിറവേറ്റുന്നതിന് ബാങ്ക് നിങ്ങളിൽ നിന്ന് ആവശ്യപ്പെടും. എപ്പോൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിൽ പരാജയം ആവശ്യമുള്ള രേഖകൾ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാട് നടത്താൻ ബാങ്ക് വിസമ്മതിക്കും .

സഹായ രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടാൽ മാത്രമല്ല, വിദേശ വിനിമയ ഇടപാട് നടത്താൻ ബാങ്ക് വിസമ്മതിച്ചേക്കാം. FZ-173). അടുത്ത ലേഖനത്തിൽ ഞങ്ങൾ FZ-173 നെക്കുറിച്ച് കൂടുതൽ സംസാരിക്കും, വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനുള്ള രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമങ്ങളിലും വ്യവസ്ഥകളിലും ലംഘനങ്ങൾ കണ്ടെത്തിയാൽ, ഇപ്പോൾ നിങ്ങളുടെ ശ്രദ്ധ ആകർഷിക്കാൻ ഞാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു, ബാങ്ക് ഫെഡറൽ ടാക്സ് സർവീസ്, റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ ഫെഡറൽ കസ്റ്റംസ് സർവീസ് എന്നിവയെ അറിയിക്കുന്നു . ഇതിന്റെ അനന്തരഫലമായി നികുതി കൂടാതെ / അല്ലെങ്കിൽ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾക്കുള്ള സഹായ രേഖകൾ നൽകേണ്ട ആവശ്യകതയായിരിക്കും കസ്റ്റംസ് സേവനം, പിഴകൾ, ഫീൽഡ് ടാക്സ് അല്ലെങ്കിൽ കസ്റ്റംസ് പരിശോധന.

ഈ പ്രശ്‌നങ്ങളെല്ലാം ഒഴിവാക്കാൻ, 2017 ഓഗസ്റ്റ് 16 ലെ സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യ നമ്പർ 181-I ന്റെ നിർദ്ദേശം അനുസരിച്ച് സമർപ്പിച്ച രേഖകൾക്കുള്ള പ്രധാന ആവശ്യകതകൾ എന്തൊക്കെയാണെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാം. " അവതരണ ക്രമത്തെക്കുറിച്ച്സ്ഥിരതാമസക്കാരും അല്ലാത്തവരും അധികാരപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു ബാങ്കുകൾ സാക്ഷ്യ പത്രങ്ങൾവിവരങ്ങളും വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾ നടത്തുമ്പോൾ, വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ചുള്ള ഏകീകൃത രൂപത്തിലുള്ള അക്കൗണ്ടിംഗും റിപ്പോർട്ടിംഗും, അവ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമങ്ങളും സമയപരിധികളും.

സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നമ്പർ 181-I ന്റെ നിർദ്ദേശത്തിന്റെ 5 പ്രധാന ആവശ്യകതകൾ

ആദ്യ ആവശ്യം- ഒരു ഓപ്പറേഷൻ നടത്തുകയാണെങ്കിൽ വിദേശ കറൻസിയിൽ

രേഖകൾ ബാങ്കിൽ സമർപ്പിക്കുന്നു വിദേശ കറൻസിയിലെ ഇടപാടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട, 15 പ്രവർത്തി ദിവസങ്ങളിൽ കൂടുതലാകരുത് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് $ (വിദേശ കറൻസി) ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്തതിന് ശേഷം അല്ലെങ്കിൽ അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് ഫണ്ട് ഡെബിറ്റ് ചെയ്തതിന് ശേഷം.

രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, ഇടപാട് തരം കോഡ് സമർപ്പിക്കുമ്പോൾ ട്രാൻസിറ്റ് അക്കൗണ്ട് ഡെബിറ്റ് ചെയ്യാൻ സാധിക്കും.

!! ഒരു നോൺ റസിഡന്റുമായുള്ള ഇടപാടിന്റെ തുകയാണെങ്കിൽ, ഇടപാട് തരം കോഡ് മാത്രമേ രേഖകളില്ലാതെ സമർപ്പിക്കുകയുള്ളൂ 200 000 റൂബിൾസ്തത്തുല്യമായി.

രണ്ടാമത്തെ ആവശ്യം- ഒരു കറൻസി ഇടപാട് റൂബിളിൽ നടത്തുകയാണെങ്കിൽ

ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ഒരു കറൻസി ഇടപാടിനുള്ള ഒരു സെറ്റിൽമെന്റ് ഡോക്യുമെന്റ് (383-P) + പ്രമാണങ്ങൾ , ആർട്ടിക്കിൾ 23 നമ്പർ 173-FZ ന്റെ ഭാഗം 4 ൽ വ്യക്തമാക്കിയിട്ടുണ്ട് "കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും"

!! ഒരു നോൺ-റെസിഡന്റുമായുള്ള ഇടപാടിന്റെ തുകയാണെങ്കിൽ, ഇടപാടിന്റെ സെറ്റിൽമെന്റ് ഡോക്യുമെന്റ് (383-P) മാത്രമേ രേഖകളില്ലാതെ സമർപ്പിക്കുകയുള്ളൂ. 200 000 റൂബിൾസ്തത്തുല്യമായി.

എപ്പോഴാണ് കരാർ (വായ്പ കരാർ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നത്?

കയറ്റുമതിചരക്കുകൾ, പ്രവൃത്തികൾ, സേവനങ്ങൾ, വിവരങ്ങളും ബൗദ്ധിക പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ ഫലങ്ങളും - ബാധ്യതകളുടെ തുകയാണെങ്കിൽ തുല്യം അല്ലെങ്കിൽ 6 ദശലക്ഷം റുബിളിന് തുല്യമായ തുക കവിയുന്നു കരാർ അവസാനിക്കുന്ന തീയതിയിൽ,അല്ലെങ്കിൽ കരാറിന് കീഴിലുള്ള ബാധ്യതകളുടെ തുകയിൽ മാറ്റം വന്നാൽ -

ഇറക്കുമതി ചെയ്യുകചരക്കുകൾ, പ്രവൃത്തികൾ, സേവനങ്ങൾ, വിവരങ്ങളും ബൗദ്ധിക പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ ഫലങ്ങളും - ബാധ്യതകളുടെ തുകയാണെങ്കിൽ തുല്യം അല്ലെങ്കിൽ 3 ദശലക്ഷം റുബിളിന് തുല്യമായ തുക കവിയുന്നുബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യ സ്ഥാപിച്ച റൂബിളിനെതിരെ വിദേശ കറൻസികളുടെ ഔദ്യോഗിക വിനിമയ നിരക്കിൽ കരാറിന്റെ തീയതിയിൽ, അല്ലെങ്കിൽ കരാറിന് കീഴിലുള്ള ബാധ്യതകളുടെ തുകയിൽ മാറ്റം വന്നാൽ - അവസാന ഭേദഗതിയുടെ തീയതി വരെ(കൂട്ടിച്ചേർക്കലുകൾ) അത്തരം മാറ്റങ്ങൾ നൽകുന്ന കരാറിലേക്ക്.

ക്രെഡിറ്റ് കരാർ (വായ്പ കരാർ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്ബാധ്യതകളുടെ തുകയാണെങ്കിൽ 3 ദശലക്ഷം റുബിളിന് തുല്യമോ അതിലധികമോ ആണ്വായ്പ കരാറിന്റെ അവസാന തീയതിയിൽ ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യ സ്ഥാപിച്ച റൂബിളിനെതിരായ വിദേശ കറൻസികളുടെ ഔദ്യോഗിക വിനിമയ നിരക്കിൽ, അല്ലെങ്കിൽ വായ്പാ കരാറിന് കീഴിലുള്ള ബാധ്യതകളുടെ തുകയിൽ മാറ്റം വന്നാൽ, അത്തരം മാറ്റങ്ങൾക്കായി നൽകുന്ന വായ്പ കരാറിലെ അവസാന ഭേദഗതികൾ (കൂട്ടിച്ചേർക്കലുകൾ).

ഒരു കരാർ (വായ്പ കരാർ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്യാൻ എത്ര സമയമെടുക്കും?

• സാധനങ്ങളുടെ കയറ്റുമതി/ഇറക്കുമതിക്ക് ശേഷം പണമടയ്ക്കുകയാണെങ്കിൽ – കസ്റ്റംസ് ഡിക്ലറേഷൻ ഫയൽ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള സമയപരിധിക്ക് ശേഷം
• ബാങ്ക് പേയ്മെന്റുകൾ ആണെങ്കിൽ – സെറ്റിൽമെന്റിനു ശേഷമല്ല
• ഒരു നോൺ റസിഡന്റ് ബാങ്ക് വഴിയുള്ള സെറ്റിൽമെന്റുകളാണെങ്കിൽ — പ്രവർത്തനം നടന്ന മാസത്തിന് ശേഷം 30 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം
• ബാധ്യതകളുടെ മറ്റ് പ്രകടനമാണെങ്കിൽ – പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള സമയപരിധിക്ക് ശേഷം(നിർദ്ദിഷ്‌ട രേഖകൾ പരിശോധിക്കാൻ ബാങ്കിന് 3 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങളുണ്ടെന്ന കാര്യം കണക്കിലെടുക്കുന്നു)
• മറ്റ് കേസുകളാണെങ്കിൽ – പ്രസക്തമായ രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള സമയപരിധിക്ക് ശേഷമല്ല

വിദേശ വിനിമയ ഇടപാട്, മുകളിൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്ത ഇടപാട് എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകൾ കൂടാതെ, കരാർ (വായ്പ കരാർ) രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത റസിഡന്റ് ഇനിപ്പറയുന്ന മൂന്ന് ആവശ്യകതകളും നിറവേറ്റണം.

മൂന്നാമത്തെ ആവശ്യം- കരാറിന്റെ (വായ്പ ഉടമ്പടി) (UNC) തനത് നമ്പറിനെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ നൽകേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.

• വിദേശ കറൻസി ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾടിവിഎസിൽ - ഓപ്പറേഷൻ ടൈപ്പ് കോഡിനെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങളുടെ അവതരണത്തോടൊപ്പംഅല്ലെങ്കിൽ ഇടപാടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകൾ;
• വിദേശ കറൻസി എഴുതിത്തള്ളുമ്പോൾവിദേശ കറൻസിയിലെ കറന്റ് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് - അതേ സമയം പിൻവലിക്കൽ ഉത്തരവ് വിദേശനാണ്യം;
• റൂബിൾസ് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾകറന്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് - എൻറോൾമെന്റ് തീയതിക്ക് ശേഷം 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം ഒരു താമസക്കാരന്റെ സെറ്റിൽമെന്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക്, അക്കൗണ്ടിലെ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ പ്രസ്താവനയിലോ അംഗീകൃത ബാങ്ക് റസിഡന്റിലേക്ക് മാറ്റിയ മറ്റൊരു രേഖയിലോ വ്യക്തമാക്കിയിരിക്കുന്നു;
• റൂബിൾസ് എഴുതിത്തള്ളുമ്പോൾകറന്റ് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് - പ്രവർത്തനത്തിനുള്ള സെറ്റിൽമെന്റ് ഡോക്യുമെന്റിനൊപ്പം ഒരേസമയം.

നാലാമത്തെ ആവശ്യം- പ്രവർത്തനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകൾ സമർപ്പിക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്

പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകൾ സംബന്ധിച്ചെന്ത്?(ഡിടി സമർപ്പിച്ചുകൊണ്ട് പ്രഖ്യാപിച്ച സാധനങ്ങൾ ഒഴികെ):

1) സാധനങ്ങൾക്കുള്ള പ്രഖ്യാപനമായി ഉപയോഗിക്കുന്ന രേഖകൾവേണ്ടി നൽകിയിരിക്കുന്നു ആർട്ടിക്കിൾ 180 ലെ ഖണ്ഡിക 4കസ്റ്റംസ് യൂണിയന്റെ കസ്റ്റംസ് കോഡിന്റെ, 2010 നവംബർ 27 ലെ ഫെഡറൽ നിയമത്തിന്റെ ആർട്ടിക്കിൾ 215 പ്രകാരം വ്യവസ്ഥാപിത റിലീസിനുള്ള അപേക്ഷ (കയറ്റുമതി ചെയ്ത സാധനങ്ങളുടെ ഒരു ഘടകത്തിന്റെ റിലീസിനുള്ള അപേക്ഷ), N 311-FZ “കസ്റ്റംസിൽ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിൽ നിയന്ത്രണം;

2) ഗതാഗതം(ഷിപ്പിംഗ്, ഷിപ്പിംഗ്), വാണിജ്യ രേഖകൾ,

കൂടാതെ, ഇത് സമർപ്പിക്കാം: റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ പ്രദേശത്ത് നിന്നുള്ള ചരക്കുകളുടെ കയറ്റുമതി (കയറ്റുമതി, കൈമാറ്റം, ഡെലിവറി, ചലനം) അല്ലെങ്കിൽ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ പ്രദേശത്തേക്ക് സാധനങ്ങൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ അടങ്ങിയ മറ്റ് രേഖകൾ (രസീത്, ഡെലിവറി, സ്വീകാര്യത, പ്രസ്ഥാനം), കരാറിന് കീഴിലും (അല്ലെങ്കിൽ) ബിസിനസ്സ് സമ്പ്രദായങ്ങൾക്കനുസൃതമായും തയ്യാറാക്കിയത്

3) കൈമാറ്റം-സ്വീകാര്യത സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ, ഇൻവോയ്‌സുകൾ, ഇൻവോയ്‌സുകൾ കൂടാതെ (അല്ലെങ്കിൽ) ഒരു കരാറിന് കീഴിൽ വരച്ച മറ്റ് വാണിജ്യ രേഖകൾ കൂടാതെ (അല്ലെങ്കിൽ) ബിസിനസ്സ് രീതികൾക്ക് അനുസൃതമായി, നിയമങ്ങൾക്കനുസൃതമായി ഒരു താമസക്കാരൻ അവരുടെ ബിസിനസ്സ് ഇടപാടുകൾ രേഖപ്പെടുത്താൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന രേഖകൾ ഉൾപ്പെടെ അക്കൌണ്ടിംഗ്ബിസിനസ്സ് രീതികളും

4) മറ്റ് രേഖകൾഅക്കൌണ്ടിംഗ് നിയമങ്ങൾക്കും ബിസിനസ് രീതികൾക്കും അനുസൃതമായി റസിഡന്റ് അവരുടെ ബിസിനസ്സ് പ്രവർത്തനങ്ങൾ രേഖപ്പെടുത്താൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന രേഖകൾ ഉൾപ്പെടെ, കരാർ (വായ്പ കരാർ) പ്രകാരമുള്ള ബാധ്യതകളുടെ ഉചിതമായ പൂർത്തീകരണം (മാറ്റം, അവസാനിപ്പിക്കൽ) സ്ഥിരീകരിക്കുന്നു

പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള സമയപരിധി എന്താണ്?

1) മാസത്തിനു ശേഷമുള്ള 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം , അതിൽ ചരക്കുകളുടെ പ്രഖ്യാപനമായി ഉപയോഗിക്കുന്ന രേഖകളിൽ, ഒരു സോപാധിക റിലീസിനുള്ള അപേക്ഷ (കയറ്റുമതി ചെയ്ത സാധനങ്ങളുടെ ഒരു ഘടകത്തിന്റെ റിലീസിനുള്ള അപേക്ഷ), കസ്റ്റംസ് അധികാരികളുടെ ഒരു ഉദ്യോഗസ്ഥൻ അവരുടെ റിലീസ് തീയതിയിൽ ഒരു അടയാളം ഇട്ടു (സോപാധിക റിലീസ്) . ചരക്കുകളുടെ വിവിധ റിലീസ് തീയതികൾ (സോപാധിക റിലീസ്) സംബന്ധിച്ച് കസ്റ്റംസ് അധികാരികളുടെ നിർദ്ദിഷ്ട രേഖകളിൽ നിരവധി അടയാളങ്ങൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ, ഈ ഉപഖണ്ഡികയിൽ വ്യക്തമാക്കിയ കാലയളവ് ചരക്കുകളുടെ ഏറ്റവും പുതിയ റിലീസ് തീയതിയിൽ നിന്ന് (സോപാധിക റിലീസ്) കണക്കാക്കുന്നു. രേഖ;

2) മാസാവസാനത്തിന് ശേഷമുള്ള 15 പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം അതിൽ അവർ പുറപ്പെടുവിച്ചു മറ്റ് സഹായ രേഖകൾ . അത്തരം സഹായ രേഖകൾ ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്ന തീയതി അത് ഒപ്പിട്ടതിന്റെ ഏറ്റവും പുതിയ തീയതി അല്ലെങ്കിൽ അത് പ്രാബല്യത്തിൽ വന്ന തീയതി, അല്ലെങ്കിൽ ഈ തീയതികളുടെ അഭാവത്തിൽ, അത് തയ്യാറാക്കിയ തീയതി അല്ലെങ്കിൽ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ പ്രദേശത്തേക്ക് ഇറക്കുമതി ചെയ്യുന്നതിനെ സൂചിപ്പിക്കുന്ന തീയതിയാണ്. (രസീത്, ഡെലിവറി, സ്വീകാര്യത, ചലനം) അല്ലെങ്കിൽ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ പ്രദേശത്ത് നിന്ന് കയറ്റുമതി സാധനങ്ങൾ (കയറ്റുമതി, കൈമാറ്റം, ചലനം), പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖയിൽ സൂചിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു.

അഞ്ചാമത്തെ ആവശ്യം- ഒരു പ്രവാസിക്ക് അനുകൂലമായി ഒരു റസിഡന്റ് കറന്റ് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് മുൻകൂർ പേയ്മെന്റ് ഡെബിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിന്റെ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സമയത്തെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ നൽകേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.

ഈ പ്രാഥമിക ആവശ്യങ്ങൾ ഇൻസ്ട്രക്ഷൻ 181-I പ്രകാരം സ്ഥാപിതമായ വിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾക്കുള്ള പിന്തുണാ രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിന്. നിങ്ങൾ അവ ഓർക്കുകയും അനുസരിക്കുകയും ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, വിദേശ കറൻസി പേയ്‌മെന്റ് നടത്താൻ ബാങ്ക് വിസമ്മതിക്കുന്നതിന്റെ അപകടസാധ്യതയ്‌ക്കെതിരെ നിങ്ങൾ സ്വയം ഇൻഷ്വർ ചെയ്യും. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ മാത്രമല്ല, വിദേശ വിനിമയ ഇടപാട് നടത്താൻ ബാങ്ക് വിസമ്മതിച്ചേക്കാമെന്ന് ഞങ്ങൾ ഇതിനകം സൂചിപ്പിച്ചിട്ടുണ്ട് പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുന്നു , മാത്രമല്ല കേസിൽ ഈ ഫോറിൻ എക്സ്ചേഞ്ച് പേയ്മെന്റ് ആർട്ടിക്കിൾ 9, 12 അല്ലെങ്കിൽ 14 ലെ വ്യവസ്ഥകൾ ലംഘിക്കുന്നുവെങ്കിൽ ഫെഡറൽ നിയമം "കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും" ( FZ-173).

നാളെ ഒരു പുതിയ ലേഖനത്തിൽ ഞാൻ നിങ്ങളോട് കൂടുതൽ പറയുംവിദേശ വിനിമയ ഇടപാടുകൾക്കുള്ള ആവശ്യകതകളെക്കുറിച്ച് ഫെഡറൽ നിയമം-173 "കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിലും" ചുമത്തിയത്.