Pravila za oblikovanje polja zahtjeva za transfere u stranoj valuti. Pravila popunjavanja obrasca zahtjeva za prijenos u stranoj valuti Zahtjev za prijenos valute u god


PRAVILA ZA OBLIKOVANJE POLJA ZAHTJEVA ZA TRANSFER U STRANOJ VALUTI

1. Opći zahtjevi o ispunjavanju zahtjeva za prijenos u stranoj valuti
Prilikom ispunjavanja zahtjeva za prijenos u stranoj valuti dopušteno je koristiti slova latinice, razmake, brojke i sljedeće simbole:


(
)

,

.

‘
?

:

-

+

/

Upotreba ćirilice i drugih znakova u poljima NIJE DOZVOLJENA.

Dodatni zahtjevi Kazahstana i Kine prilikom prijenosa sredstava u valutama tih zemalja (kazahstanski tenge (KZT) i kineski juan (CNY) prikazani su u odjeljku 3.

2. Ispunjavanje polja zahtjeva za prijenos


Polje

Naziv polja
Pravila popunjavanja

№
Zahtjev za prijenos

№
Potreban
Naveden je serijski broj zahtjeva za prijenos

datum

Naveden je datum zahtjeva za prijenos


32A

Iznos i valuta

Potreban

Navedite iznos plaćanja i šifru valute


50F

Platitelj

Potreban
Navedeni su podaci o klijentu koji vrši prijenos sredstava:

Broj računa klijenta s kojeg se sredstva terete tijekom prijenosa;

Ime klijenta, puno ili kratko, kako je navedeno u osnivačkim dokumentima klijenta;

PIB (identifikacijski broj poreznog obveznika) klijenta;

Puna adresa

Grad drzava


56A

Posrednička banka


Navode se podaci o banci u kojoj banka primatelja (polje 57A) ima korespondentni račun:

57A

Banka primatelja

Potreban
Navode se podaci o banci u kojoj korisnik (polje 59) ima otvoren račun:

Šifra međunarodnog platnog sustava SWIFT (sastoji se od 8 ili 11 znakova) ili

Nacionalni obračunski kod;

Broj korespondentnog računa banke primatelja kod posredničke banke (ako postoji);

Naziv i adresa banke primatelja (ako je naveden nacionalni obračunski kod).


59
Korisnik
Potreban
Podaci o korisniku su navedeni:

Broj računa primatelja (polje 57A);

Prilikom prijenosa sredstava u korist klijenata banaka u zemljama Europayments zone, broj računa se navodi u formatuIBAN. Tablica zemalja nalazi se u odjeljku 4.

Ime klijenta ili puno ime osobe;

Puna adresa primatelja.


70
Svrha uplate

Potreban
Navedite informacije o prijenosu:

Svrha prijenosa (plaćanje robe, usluga, obuke, putovanja, nekretnina itd.);

Broj i datum ugovora, faktura.


71
Troškovi prijevoda
Potreban
Navedeno je na čiji se trošak plaćaju provizije prilikom prijenosa. U ovom slučaju je naznačeno jedan od kodiranih riječi:

BEN - troškove prijenosa snosi primatelj; od iznosa transfera odbijaju se provizije svih banaka koje sudjeluju u transferu.

SHA - troškovi prijenosa dijele se između pošiljatelja i primatelja uplate, provizije nekih banaka koje sudjeluju u prijenosu mogu se odbiti od iznosa prijenosa.

OUR - troškove prijenosa snosi pošiljatelj sredstava. U nekim slučajevima (zbog ugovora između banaka koje sudjeluju u prijenosu), naknada za prijenos može biti odbijena od iznosa uplate.

72
dodatne informacije

Polje nije obavezno
Pruža informacije za banke uključene u obradu plaćanja.

Navedena je kodna riječ /FULLPAY/, što znači da klijent koristi uslugu zajamčenog primitka transfera u američkim dolarima primatelju u punom iznosu (koristi se samo uz kodnu riječ OUR naznačenu u polju 71).

3. Dodatni zahtjevi za prijenose u nacionalnim valutama (KZT, CNY)
Prema transferima uKZTpotrebno:
- naznaku računa primatelja u IBAN formatu u polju 59;

U polje 59 navesti BIN/IIN primatelja;

Određivanje šifre svrhe plaćanja (KNP) na početku prvog retka polja 70. Tablica šifri namjena plaćanja nalazi se na poveznici http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;

Dupliciranje SWIFT koda banke primatelja (polje 57) u polju 72.
Prema transferima uCNYpotrebno:
- naznaku šifri svrhe plaćanja u korist korisnika koji se nalaze u kontinentalnoj Kini (različito obilježje povezanosti banke s kontinentalnom Kinom su slova CN u SWIFT kodu banke) u polju 72. Tablica šifri svrhe plaćanja navedena je u odjeljku 5. .

Određivanje SWIFT koda podružnica banka primatelja u polju 57 ako je banka primatelja podružnica Bank of China, na primjer:
57:BKCHCNBJF30

PODRUŽNICA KINESKE BANKE GUANGDONG

GUANDZHOU KINA
- naznaku CNAPS (China National Advanced Payment System) šifre sustava plaćanja banke primatelja u polju 57 (uz SWIFT šifru), ako banka primatelja nije Bank of China, na primjer:
57:/CN10231 1 762100

ICBKCNBJJSP

INDUSTRIJSKA I KOMERCIJALNA BANKA KINE 404 ZHONGSHAN ROAD

ISTOČNA NANJING KINA
Kodovi BRZ I KRETANJE treba zatražiti od partnera u Kini

4. Popis zemalja i teritorija koji koriste šifruIBANza međunarodna plaćanja

Zemlja
Zemlja

znakovi
Primjer

58
59
60
61
62

Djevičanski otoci


VG96VPVG0000012345678901

5. Tablica kodova za odgovarajuće oblike plaćanja uCNYi popis operacija:


KODIRATI
Rad i opis

/PYTR/BOG/

Plaćanje robe:

Plaćanje robe, uključujući transakcije samostalnih poduzetnika, kupnje bilo koje prirode, plaćanja po dokumentarnim akreditivima, naplata, avansna plaćanja itd.


/PYTR/RGOD/

/PYTR/PRGOD/


Povrat plaćanja za robu (puni)

Povrat plaćanja za robu (djelomičan)


/PYTR/STR/

Plaćanje usluga

Plaćanje usluga, uključujući poslovanje samostalnih poduzetnika, usluge bilo koje prirode (komunikacije, prijevoz, građenje, instalacije, osiguranje, financijske, računalne, stambene i komunalne usluge, informacije, najam, licenciranje, oglašavanje, revizija, rezervacije, sport i zabava, znanstveno-istraživački, medicinski, registracijski itd.)


/PYTR/RSTR/

/PYTR/PRSTR/


Povrat plaćanja za usluge (puni)

Povrat plaćanja usluga (djelomičan)


/PYTR/CTF/

Kapitalne transakcije

Transakcije s nefinancijskom imovinom, promjene kapitala (povećanje/smanjenje), izravna ulaganja, dionička ulaganja, kreditiranje, vrijednosni papiri itd.


/PYTR/RCTF/

/PYTR/PRCTF/


Povrat plaćanja za kapitalne transakcije (puni)

Povrat plaćanja za kapitalne transakcije (djelomičan)


/PYTR/OCA/

Ostale operacije

Tekuće poslovanje, prijenos dobiti, bonusi, dividende, porezi, stipendije, mirovine itd.

6. Ispunjavanje zahtjeva za doznake u stranoj valuti.
(zahtjev o sudbini prijenosa/promjena podataka plaćanja, zahtjev za otkazivanjem prijenosa) provodi Banka na temelju pisanog zahtjeva klijenta (obrazac dolje).

IZJAVA

za provođenje istrage o isplati u stranoj valuti klijenta-pravne osobe

Račun N _________________________________________________________________ (u daljnjem tekstu Račun)
Ime klijenta________________________________________________________________

□ Molimo otkažite plaćanje.
□ Pitajte banku primatelja o datumu odobrenja na račun primatelja.
□ Molimo saznajte razlog zbog kojeg banke zadržavaju dodatnu proviziju u iznosu od _____________ od iznosa prijenosa _____________________________________________.

□ Promijenite podatke o plaćanju na sljedeće:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Datum plačanja ________________________________________
Šifra valute i iznos plaćanja (u brojevima)________________________________________________

Komisija PJSC "CHELINDBANK" za provođenje istraga, kao i komisije trećih banaka koje sudjeluju u istrazi ove prijave, ako postoje:
□ Ispišite ga s našeg računa br. ________________________________________________
□ Obvezujemo se platiti

Popunjava zaposlenik Banke:

Provizija otpisana:
_______________________/___________/ “____”____________20__

(ime i prezime, potpis, datum)

Za obavljanje mjenjačkih transakcija rezident mora banci dostaviti određene dokumente i podatke koji potvrđuju zakonitost tih transakcija. U tablici ćete pronaći popis dokumenata i informacija za svaku operaciju.

Operacija i vrsta valute

Popis dokumenata i informacija

Uplate na tranzitni devizni račun

Opcija 1:


Opcija 2:
1. nalog za otpis sredstava s tranzitnog deviznog računa ()

- o jedinstvenom broju ugovora (ukoliko se radnja obavlja prema registriranom ugovoru)
- o šifri vrste transakcije

Bilješka: kod odabira Opcije 2 dokumente koji se odnose na transakcije 1 rezident je dužan dostaviti Banci najkasnije 15 radnih dana od datuma upisa Novac na tranzitni devizni račun

Zaduženje tekućeg računa u stranoj valuti

1. zahtjev za prijenos deviza ()
2. dokumenti vezani za poslovanje 1
3. podaci o valutnim transakcijama 2:
- o jedinstvenom broju ugovora (ukoliko se radnja obavlja prema registriranom ugovoru)
- o očekivanom vremenu repatrijacije 3:
- (ako se provede unaprijed plaćanje prema uvoznom ugovoru koji je prihvaćen za registraciju),
- o šifri vrste transakcije (na zahtjev klijenta)

Kredit na tekući račun u ruskoj valuti

1. dokumenti koji se odnose na poslove 1 (ukoliko se posao obavlja prema ugovoru koji je prihvaćen za upis)
2. informacije o deviznim transakcijama 2:
- o jedinstvenom broju ugovora (ukoliko se radnja obavlja prema registriranom ugovoru)
- o šifri vrste transakcije (u slučaju neslaganja s šifrom vrste transakcije koju je nerezident naveo u dokumentu za namiru za transakciju upisa ili ako nema šifre vrste transakcije u dokumentu za namiru za transakciju upisa)

Zaduženje tekućeg računa u ruskoj valuti

1. dokument o obračunu za operaciju
2. dokumenti vezani za poslovanje 1
3. podaci o valutnim transakcijama 2:
- o jedinstvenom broju ugovora (ukoliko se radnja obavlja prema registriranom ugovoru)
- o očekivanom vremenu repatrijacije 3
- (ako se provede unaprijed plaćanje prema uvoznom ugovoru prihvaćenom za registraciju).

Bilješke o popisu dokumenata i informacija

Obrazac za podnošenje dokumenta namire za transakciju banci

Dokument namire za transakciju je nalog za prijenos predviđenih sredstava. Sadrži prije tekstualnog dijela u detaljima "Svrha plaćanja" šifru vrste operacije, koja odgovara nazivu vrste operacije navedenoj u Dodatku 1 upute br. 181-I, kao i podatke u dokumente koji se odnose na poslovanje.

Podaci o šifri vrste transakcije navedeni su u sljedećem formatu:
(VO<код вида валютных операций>}.

Uvlačenje (razmaci) unutar vitičastih zagrada nije dopušteno. Simbol "VO" naveden je velikim latiničnim slovima (na primjer, (VO11100)).

Dokument o poravnanju transakcije nije sastavljen niti predstavljen rezident u sljedećim slučajevima:

  • prilikom prikupljanja sredstava u korist nerezidenta u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije;
  • pri izravnom terećenju tekućeg računa uz suglasnost rezidenta (prihvat, uključujući i unaprijed dani pristanak);
  • pri otpisu valute Ruske Federacije u korist pojedinca - nerezidenta mirovina, naknada, naknada i drugih plaćanja u slučajevima utvrđenim zakonodavstvom o mirovinama i osiguranju;
  • prilikom obavljanja transakcija korištenjem bankovnih kartica;
  • prilikom obavljanja poslova vezanih uz obračune po akreditivu.

Razlozi zbog kojih banka može odbiti prihvatiti dokument o namirenju za transakciju

  • Nedostatak informacija o kodu vrste transakcije u dokumentu o namirenju za transakciju rezidenta (članak 16.1.1 Upute Banke Rusije br. 181-I od 16. kolovoza 2017.).
  • Nedosljednost između vrste šifre transakcije navedene u dokumentu o plaćanju i informacija u dokumentima koje je rezident dostavio u vezi s ovom transakcijom (članak 16.1.2 Upute Banke Rusije br. 181-I od 16. kolovoza 2017.).
  • Ako je očekivano vrijeme repatrijacije strane valute i (ili) valute Ruska Federacija prekoračiti datum završetka ispunjenja obveza iz ugovora navedenog u izvješću o kontroli banke; (točka 16.1.1 Upute Banke Rusije br. 181-I od 16. kolovoza 2017.).
  • Nepoštivanje postupka utvrđenog Uputom Banke Rusije br. 181-I od 16. kolovoza 2017. za popunjavanje i podnošenje relevantnih dokumenata i informacija od strane rezidenta (točka 16.1.5 Upute Banke Rusije br. 181- Datirao sam 16. kolovoza 2017.).

Ova pravila su glavni dokument, kojim se utvrđuje postupak i pravilnost popunjavanja zahtjeva za prijenos, namijenjeni su zaposlenicima Banke za obavljanje kontrolnih poslova i služe kao pomoć banci prenositelju i tuženoj banci.

Sve dopune i ispravke teksta zahtjeva za prijenos, ovjerene potpisom ovlaštenih osoba, potrebno je dostaviti banci prije slanja uplate.

Osnovni pojmovi:

Prenositelj – inicijator plaćanja, platitelj, pošiljatelj sredstava;

Korisnik – krajnji primatelj sredstava;

Polje 32 “Valuta i iznos transfera”

Transfer iznos 1. u brojkama

2. riječima.

Valuta prijenosa 1. u brojkama (šifra valute)

2. riječima

Primjer:

10.000 – 54 USD (deset tisuća 54/100 američkih dolara)

Polje 50 “Prevoditelj”- Obavezno polje. Ispunjeno latinicom, navedite ime i adresu prevoditelja, PIB i/ili datum i mjesto rođenja (za pojedinaca), KIO (za nerezidente). Prilikom prijenosa sredstava carinskim tijelima također je potrebno navesti OKPO prenositelja.

Polje 56 “Posrednička banka” - Ispunjeno latinicom, izborno polje. Popunjava se ako se prema uvjetima ugovora plaćanje mora izvršiti putem određene korespondentne banke ili u slučajevima opisanim u nastavku.

Polje 57 “Banka primatelja” - Ispunjeno latinicom, Obavezno polje. Bankovni podaci primatelja mogu se dostaviti u različitim formatima. Banka primatelja uvijek je banka (ili podružnica banke) u kojoj korisnik ima otvoren račun naveden u zahtjevu.

Bankovni podaci primatelja smatraju se dostatnim za izvršenje plaćanja ako zahtjev sadrži sljedeće podatke:

Naziv banke primatelja (poslovnice banke);

Adresa banke primatelja (poslovnice banke);

Grad drzava;

Poželjan je (i prioritet) šifra banke primatelja u SWIFT sustavu, odnosno šifra banke u nacionalnom klirinškom sustavu (ako postoje i poznati su prijenosniku).

U slučajevima kada se banka primatelja ne može identificirati pomoću BIC koda (CHIPS, FedWire, BLZ, itd.), a plaćanje se vrši u valuti koja nije nacionalna valuta banke primatelja, potrebno je polje 56. zahtjev za prijenos naznačiti korespondentnu banku preko koje banka primatelja prima uplate u valuti koju je odredio prijenosnik u zahtjevu.

Ako u gore opisanom slučaju prenositelj ne naznači korespondentnu banku, a djelatnik banke je ne može odrediti pomoću imenika, zahtjev se vraća prenositelju radi pojašnjenja instrukcija plaćanja s korisnikom.

Format SWIFT (S. W. I. F. T.) koda (ili BIC – Bank Identifier Code) – 8 ili 11 znakova. Razlika u broju znakova od navedenog broja predstavlja pogrešku u određivanju banke primatelja i može poslužiti kao osnova za vraćanje zahtjeva prenositelju ako u zahtjevu nema drugih točnih podataka o banci korisniku.

Polje 59 “Korisnik”- Ispunjeno latinicom, Obavezno polje. Naveden je broj računa te naziv primatelja i njegova adresa. Naziv i adresa korisnika moraju biti navedeni u zahtjevu, bez kratica, na jeziku na kojem su registrirani. U slučaju prijenosa sredstava rezidentu Ruske Federacije, ime korisnika je naznačeno latiničnim slovima, kao i TIN i/ili datum i mjesto rođenja (za fizičke osobe), KIO (za nerezidente). Prilikom prijenosa sredstava carinskim tijelima također je potrebno navesti OKPO korisnika.

Ako je poznat IBAN primatelja, potrebno ga je navesti. Nedostatak IBAN-a prilikom prijenosa u europskim valutama može dovesti do kašnjenja plaćanja i dodatnih naknada.

Polje 70 “Svrha prijenosa” - Ispunjen latinicom, ovdje prenositelj pruža informacije primatelju, koje potonjem pomažu da točno identificiraju plaćanje kao pripadnost određenoj transakciji (broj ugovora, broj fakture itd.). Preporuča se ispuniti ovo polje kratko i točno, bez nepotrebnih detalja - na primjer, nemojte koristiti "suvišne" riječi " Plaćanje uvoza Broj ugovora...."

Također je preporučljivo navesti naziv robe i usluga za koje se vrši plaćanje. Nedostatak ove informacije ne isključuje mogućnost da prijenos izvrši strana banka, ali može dovesti do kašnjenja plaćanja i/ili korespondencije između banaka, što može dovesti do dodatnih troškova na strani prenositelja.

Polje 71A “Troškovi”- na čiji račun (prijenosnika, primatelja, upola) se pripisuju troškovi prijenosa.

Polje 72 “Dodatne informacije” - Ispunjeno latinicom, izborno polje. Koristi se kada je potrebno prenijeti informacije koje se ne mogu prenijeti u drugim poljima.

Ako su podaci navedeni u ovom polju nastavak polja 59), tada red treba započeti brojem 56 (odnosno 57, 59).

Polje "Informacije za kontrolu valute" - Na ruskom označava potrebne podatke za svrhe kontrola razmjene, na primjer – PSI, GTD, itd. Za bankovne doznake koje koriste sustav "Transferor-Bank": ovo je jedino polje koje se može ispuniti na ruskom jeziku. Kako biste ispravno ispunili ovo polje, morate imati na umu da ovo polje sadrži dva retka od po 256 znakova - to jest, reci se protežu izvan zaslona.

Nije preporučljivo umnožavati podatke iz drugih polja – npr. u točki 70. iu ovom polju nema potrebe navoditi ugovor po kojem se vrši plaćanje.

1.2. Za prijenos sredstava u stranoj valuti klijent je dužan dostaviti Banci na izvršenje popunjen obrazac Zahtjeva za devizni prijenos (u daljnjem tekstu: Zahtjev). Format obrasca usklađen je sa standardima SWIFT sustava i postojećom tehnologijom za obradu plaćanja u stranoj valuti u obračunskom sustavu Banke.

1.3. Prijavnica je podijeljena u tri bloka. Prvi blok sadrži podatke o Platitelju s uputama Banci za izvršenje prijenosa. Drugi blok se popunjava kontakt podacima o Uplatitelju. Treći blok sadrži informacije za potrebe kontrole valute.

1.4. Da biste odabrali opciju punjenja, u odgovarajućem okviru se stavlja oznaka u obliku "x".

1.5. Sljedeći znakovi nisu dopušteni u aplikaciji:

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .

1.6. Polja aplikacije podijeljena su na obavezna i izborna polja. Ukoliko klijent ne popuni barem jedno od potrebnih polja, Zahtjev Banka neće prihvatiti u izvršenje.

1.7. Ako navedete netočne (nepotpune) podatke o platitelju, primatelju, banci primatelju (podružnici banke primatelja), posredničkoj banci i odredištu prijenosa, prijenos može biti vraćen bez izvršenja ili će se u vezi s prijenosom voditi korespondencija kako bi se razjasnili potrebni detalji. , što će dovesti do kašnjenja u njegovom izvršenju i nastanka dodatnih troškova. Naknade za istragu mogu naplatiti ne samo korespondentne banke, već i druge banke uključene u proces plaćanja. Ukoliko su Banci dostavljeni netočni ili nepotpuni podaci, Banka nije odgovorna za vrijeme prijenosa.

1.8. Zahtjev sastavljen u jednom primjerku, ovjeren pečatom i potpisima ovlaštenih osoba prema kartici uzoraka potpisa i otiska pečata, prima se na izvršenje.


  1. PRAVILA ZA POPUNJAVANJE PRIJAVE

2.1.Polje 20 “NALOG ZA PLAĆANJE” – naveden je redni broj Prijave. Format polja za broj nije duži od 5 digitalnih znakova.

2.2.Polje 32A “DATUM” – Datum izrade Zahtjeva – navesti dan, mjesec, godinu brojkama u formatu GGMMDD. Primjer: 130610.

Prijava vrijedi 10 kalendarski dani od dana sastavljanja (ne računajući dan sastavljanja).

2.3.Polje 33B “VALUTA NARUDŽBE” – naznačena je valuta (slovna oznaka valute) 1. Veličina polja je 3 abecedna znaka. Primjer: USD

2.4.Polje 33B “IZNOS NARUDŽBE” – iznos prijenosa naveden je s dvije decimale. Veličina polja je 15 numeričkih znakova. Primjer: 5100,35 2

Polje "Iznos slovima" – iznos transfera navesti slovima uz veliko slovo. Cjelobrojni dio iznosa dešifrira se u cijelosti, frakcijski dio je naznačen u formatu 00/100.

Dopušteno je ispuniti polje na ruskom jeziku.

Primjer: Pet tisuća i sto američkih dolara 35/100.
U slučaju nepodudarnosti iznosa navedenog brojkama i riječima ili kada slovna oznaka valute ne odgovara nazivu valute riječima, kao i u slučaju ispravki u iznosu i nazivu valute. , Prijava neće biti prihvaćena za izvršenje.

2.5.Polje 50 F "PO REDU" – navesti puni (ili skraćeni ovisno o duljini polja) naziv tvrtke Platitelja Engleski jezik, koji odgovara prethodno dostavljenim podacima Banci, INN ili KIO broj, broj računa platitelja, adresa mjesta u skladu s statutom platitelja (ulica, kućni/zgradni broj, grad, država, poštanski broj), kao i OKPO, ako se sredstva šalju carinskim tijelima, sljedećim redoslijedom:

Broj računa,

adresa (ime ili broj, kućni broj, broj stana) – ne više od 33 znaka,

lokacija (šifra države 3 / naziv grada (dodatno se može navesti regija, okrug, poštanski broj odvojen zarezom) – ne više od 33 znaka,

INN/KIO ako je dostupno.

Dužina polja, uključujući INN/KIO i broj računa uplatitelja, ne smije biti veća od 140 znakova.

Primjer : 40702840304600000441

1/OAO STROYINVEST

2/str. BOTEVGRADSKAYA,85-33

3/RU/SARANSK,MORDOVIA,RU
2.6. Polje 56 “POSREDNIK” – podaci o banci posrednici (Posrednička banka) navedeni su u cijelosti, bez kratica. Ovo polje nije potrebno popuniti, ali ako se plaćanje vrši u valuti različitoj od nacionalne valute banke primatelja, poželjno je da u Zahtjevu bude navedena posrednička banka preko koje banka primatelja prima sredstva u valuti naveden od strane platitelja.

Bankovni podaci posrednika smatraju se dovoljnima za prijenos ako Prijava sadrži sljedeće podatke:


  • SWIFT šifra posredničke banke ili šifra posredničke banke u nacionalnom platnom prometu (ako su poznati platitelju). SWIFT kod banke sastoji se od 8 ili 11 znakova (kombinacija latiničnih slova i brojeva). Šifre nacionalnih platnih sustava dane su u Dodatku br. 1. ovih Preporuka;

  • puni naziv posredničke banke (podružnica posredničke banke);

  • adresu posredničke banke (filijale posredničke banke) s naznakom grada i države.

SWIFT kod 4,

broj računa (ako je poznat) 5

ime - ne više od 33 znaka,

adresa (naziv ulice, kućni broj, broj stana) – ne više od 33 znaka),

lokacija (grad, država ili kod države, dodatne informacije odvojeni zarezima) – ukupno 33 znaka.

Opcije za ispunjavanje podataka o korespondentnoj banci:

Ukoliko u ovom polju nema podataka, Banka zadržava pravo samostalnog odabira načina plaćanja.
2.7. Polje 57 “BANKA PRIMATELJA” – Banka korisnika – banka (poslovnica banke) u kojoj korisnik ima otvoren račun naveden u Zahtjevu. Ovo polje je obavezno. Podaci o banci primatelja navedeni su u cijelosti, bez kratica. Bankovni podaci primatelja smatraju se dovoljnima za prijenos ako Prijava sadrži sljedeće podatke:


  • SWIFT kod banke primatelja ili kod banke u nacionalnom platnom prometu (ako su poznati platitelju);

  • puni naziv banke primatelja (podružnica banke primatelja);

  • adresu banke primatelja (filijale banke primatelja) s naznakom grada i države. Za transfere u SAD mora biti navedena država;

  • broj korespondentnog računa banke primatelja kod posredničke banke (ako je poznat Platitelju) u slučaju navođenja podataka posredničke banke.

Neke opcije za ispunjavanje bankovnih podataka primatelja:

Nepodudarnost između SWIFT koda navedenog u Zahtjevu i naziva i/ili lokacije banke u skladu s podacima međunarodnog imenika “The Bankers Almanach” (izdavač “Reed Business Information”, UK) 6 , kao i nepodudarnost u broju znakova u SWIFT kodu, osnova je za vraćanje Zahtjeva Platitelju bez izvršenja radi razjašnjenja detalja.
2.8. Polje 59 “PRIMATELJ” – navedeni su podaci o Primatelju sredstava u stranoj valuti. Ovo polje je obavezno. Duljina polja je 140 znakova, a svaka pojedinačna linija ne smije biti duža od 35 znakova. U ovom polju potrebno je jasno naznačiti podatke o Primatelju u strogom redoslijedu, i to:


  • broj računa ili IBAN za transfere poslane u zemlje navedene u Dodatku 2. Preporuka;

  • puno ime primatelja;

  • Puna adresa primatelja, uključujući naziv ulice ili broj, kućni broj, grad i državu.
Informacije su navedene u sljedećem nizu:

broj računa (naveden je IBAN kod 7, ako ga nema naveden je broj računa),

Ime,

adresa (naziv ulice, kućni broj, broj stana),

lokacija – (grad, država ili šifra države, dodatne informacije odvojene zarezima),

Šifra poreznog obveznika 8.

Primjer: 828476

UNEX TRADING LIMITED

12, Grmlje, George Lane

London, Velika Britanija
IBAN broj (International Bank Account Number) je međunarodni standard za broj bankovnog računa klijenta koji uključuje: šifru države, šifru banke i njezine podružnice, broj računa klijenta za ovu banku 9. Popis zemalja u kojima je potreban IBAN broj nalazi se u Dodatku br. 2 ovih Preporuka.

Ispravnost svog IBAN-a možete provjeriti na sljedećim internet stranicama:

http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/

Primjer:

U nedostatku imena i adrese Primatelja (grad, država), Prijava neće biti prihvaćena za izvršenje.
2.9.Polje 70 “INFORMACIJE O PLAĆANJU” – namijenjena je Platitelju za označavanje informacija koje Primatelju omogućuju identifikaciju prijenosa sredstava kao pripadajućeg određenoj transakciji (naziv robe, obavljeni radovi, obavljene usluge, broj i datum ugovora, broj ugovora, broj fakture, itd.) .

Ovo polje je obavezno. Podaci su navedeni samo na engleskom jeziku i nalaze se u četiri reda po 35 znakova. Maksimalan broj znakova je 140.

Primjer: CTR 05/79-103 DD 2013/02/13, RAČUN 002003000456
2.10.Polje 71 “VAŠE PROVIZIJE/RASHODI” – podliježe obveznom popunjavanju i namijenjen je označavanju Platitelja na čiji trošak nastaju troškovi i plaćaju provizije za prijenos.


  • o našem trošku (OUR) – Platitelj plaća proviziju Banke za prijenos;

  • na teret primatelja (BEN) – od iznosa prijenosa odbija se provizija Banke.

Prijave u kojima nije naveden način odbijanja provizije neće biti prihvaćene.
2.11.Polje “TROŠKOVI KORESPONDENTNE BANKE” – namijenjena je da platitelj naznači stranu na čiji trošak nastaju troškovi i provizije posredničkih banaka koje sudjeluju u prijenosu.

Klijent odabir opcije označava znakom “x”:


  • o našem trošku (OUR) – Uplatitelj plaća provizije posredničkih banaka za prijenos;

  • na teret primatelja (BEN) – od iznosa transfera odbijaju se provizije posredničkih banaka.
Popunjavanje polja nije obavezno.

Ukoliko klijent u polju 71 naznači napomenu o uplati provizije Banke od strane Platitelja, au polju „Troškovi korespondentnih banaka“ napomenu o odbijanju provizije posredničkih banaka od iznosa transfera, SHA kod je koristi se u platnom nalogu MT 103.
2.12.Polje 72 "INFORMACIJE POŠILJATELJA PRIMATELJU" – koristi se za prijenos informacija Banke namijenjenih bankama uključenim u plaćanje. Veličina polja je 210 znakova. Popunjavanje polja nije obavezno.

Podaci se mogu nalaziti u šest redaka, prvi redak označava kodnu riječ i 30 znakova, drugi do šesti redak mogu označavati 33 znaka u svakom retku.

Dodatne informacije mogu biti namijenjene:

s kodnom riječi /REC/ - za banku Vozrozhdenie 10,

kodnom riječju /ACC/ - za banku primatelja 11,

sa šifrom /INT/ - za banku posrednicu.
2.13. Polje “IZNOS PRIJENOSA” – označava način prijenosa sredstava. Klijent odabir načina prijenosa označava znakom “x”. Popunjavanje polja nije obavezno.
2.14.Polje “Prilikom izvršenja naloga o našem trošku, molimo otpišite provizije s našeg računa br.” – označava broj računa Platitelja s kojeg će se teretiti naknada za prijenos.

Broj računa može se razlikovati od broja računa navedenog u polju “Po nalogu”.
2.15.Polje “VODITELJ PODUZEĆA” – stavljeni su vlastoručni potpisi čelnika poduzeća i glavnog računovođe, koji su ovjereni pečatom organizacije.

Pravna osoba ili samostalni poduzetnik stavlja potpise i pečat organizacije u skladu s uzorkom potpisa i kartice pečata.
2.16.Blok s kontakt podacima – navesti puno ime. predstavnik klijenta ovlašten za rješavanje pitanja prijenosa sredstava u stranoj valuti i njegov kontakt telefon. Podaci se mogu dopuniti e-mail adresom.

Naveden je digitalni kod zemlje banke primatelja 12.
2.17.Blok s informacijama za valutnu kontrolu:

2.17.1 označava šifru vrste deviznog posla u skladu s važećim valutnim zakonodavstvom 13;

2.17.2 označava broj putovnice transakcije izdane od strane Banke. Ako se prijenos odnosi na obračune prema ugovoru (ugovoru o zajmu) za koji nije potrebna putovnica transakcije, polje se ne popunjava.



Preporučamo čitanje