収入と支出のサンプル表。 家計簿のエクセルテンプレートです。 セル内のデータを変更から保護する
家計簿のExcelテンプレート
- ITにおける金融
3 年前、家計の収入と支出を追跡する必要が生じたとき、私は多くの専門的なプログラムを試しました。 それぞれにいくつかの欠陥、欠点、さらには設計上の欠陥がありました。 必要なものを長く探してもうまくいきませんでしたが、Excel テンプレートに基づいて必要なものを整理することにしました。 その機能により、家計簿を維持するための基本的な要件のほとんどをカバーすることができ、必要に応じて視覚的なグラフを構築し、独自の分析モジュールを追加することができます。
このテンプレートはタスク全体を 100% カバーするとは主張しませんが、この方法を選択する人にとっては良い基礎として役立ちます。
すぐに注意していただきたいのは、このテンプレートを使用するには広いデスクトップスペースが必要なため、22 インチ以上のモニターが望ましいということです。 ファイルは使いやすさとスクロールを念頭に置いて設計されているためです。 これにより、1 年分のデータを 1 つのシートに収めることができます。
内容は直感的ですが、要点を簡単に見ていきましょう。
ファイルを開くと、ワークスペースは 3 つの大きな部分に分割されます。 上部はすべての収入を維持するためのものです。 言い換えれば、これらは私たちが管理できる財務量です。 一番下の一番大きなものは、すべての経費を記録するためのものです。 分析を容易にするために、それらは主要なサブグループに分類されています。 右側には結果を自動合計するためのブロックがあり、テーブルがいっぱいになるほど、そのデータはより多くの情報を提供します。
それぞれの種類の収入または支出が決定されます。 列は入力フィールドを月ごとに分類します。 たとえば、収入のあるデータのブロックを考えてみましょう。
何を隠そう、多くの人は「灰色」、さらには「黒人」の給与を受け取っているのです。 自分が「白人」であることを自慢できる人もいます。 収入の大部分をパートタイムの仕事から得ている人もいます。 したがって、収入源をより客観的に分析するために、4 つの主要なポイントが強調表示されています。 1 つのセルを後で入力するか、すべてを一度に入力するかは関係ありません。「合計」フィールドでは正しい金額が計算されます。
私は、このファイルを使い始めたほとんどの人にとって普遍的で適切なコストをグループに分類しようとしました。 これがどれほど成功したかはあなたが判断してください。 いずれの場合も、個々の経費項目に必要な行を追加するのにそれほど時間はかかりません。 たとえば、私自身は喫煙しませんが、この習慣にハマっていてそれをやめたいと考えていると同時に、それにどれだけ費やされているかを把握している人は、「タバコ」の経費項目を追加できます。 Excel の基本的な知識があれば十分なので、ここでは触れません。
上記のように、すべての費用は最後の行で月ごとに合計されます。これは、私たちが毎月どこに費やすかわからない合計金額です。 細かくグループ分けされているので、自分の傾向を簡単に把握できます。 たとえば、冬の間、食費は約 30% 減りますが、あらゆる種類の不必要なナンセンスなものを買いたいという欲求が高まります。
さらに下には「剰余」と呼ばれる行があります。 その月のすべての収入とすべての支出の差として計算されます。 これにより、たとえば預金としてどれだけの金額を確保できるかを判断できます。 または、残高がマイナスになった場合にいくら不足するか。
まあ、基本的にはそれだけです。 はい、右側の集計ブロックの「平均（月）」フィールドと「平均（年）」フィールドの違いを説明するのを忘れていました。 1つ目の「月平均」は、支出があった月のみの平均値を計算します。 たとえば、教育コースを年に 3 回 (1 月、3 月、9 月) 購入したとします。 次に、数式は合計を 3 で割ってセルに入れます。 これにより、毎月の支出をより正確に見積もることができます。 2 番目の「年間の平均」は、常に最終値を 12 で割ります。これは、年間依存性をより正確に反映します。 両者の差が大きいほど、これらの出費はより不規則になります。 等々。
ファイルをダウンロードできます
家族は国家の縮図です。家族には頭があり、顧問がいます。」 補助金を受けている人口」の収入と支出の項目です。 計画、配布、隔離 ( おなじみの言葉？）家計は重要な仕事です。 絶食ダイエットをせずに節約して節約する方法は？ — 家族が受け取った資金を記録するための表を作成し、支払いの構造を確認します。
- お金– 人間が作った最も偉大な楽器の一つ。 彼らは自由、経験、エンターテイメント、そして生活をより快適にするあらゆるものを買うことができます。 しかし、それらは浪費され、未知の方向に費やされ、無意味に浪費される可能性があります。
20世紀初頭の伝説的なアメリカの俳優 ウィル・ロジャース言った：
「嫌いな人に好印象を与えるために、必要のないものにお金を使う人が多すぎます。」
過去数か月間、収入が支出を下回りましたか? はい？ そうすれば、あなたは一人ではなく、大企業の一員になります。 問題は、この会社があまり良い会社ではないということです。 借金、ローン、罰金、支払い遅延は雪だるま式に増えていきます...沈みゆく船から飛び降りる時が来ました!
なぜ家計簿を付ける必要があるのですか?
「お金は単なる道具です。 アメリカに移住したロシア生まれの作家、アイン・ランドは、自分自身の経験から、自分の財政を計画し、予算を立てる必要性を学びました。
説得力がありませんか？ ここ 3つの正当な理由家族の予算の計画を立て始めましょう。
- 家計の予算を計算すると、長期的な目標を把握し、一定の方向に向かって取り組むことができます。 目的もなく漂流し、あらゆる魅力的なアイテムにお金をつぎ込んでいたら、どうやってお金を貯めて待望の休暇に出かけたり、車を買ったり、住宅ローンの頭金を工面したりできるでしょうか？
- 家計支出表自発的な支出に光を当て、自分の購買習慣を再考させます。 本当に50足の黒いハイヒールが必要ですか? 家計の計画を立てると、優先順位を設定し、目標の達成に再度集中する必要があります。
- 病気、離婚、失業は深刻な経済危機につながる可能性があります。 緊急事態は最も不適当なときに起こります。 だからこそ誰もが緊急資金を必要としているのです。 家計の構成には必ず「」という欄が含まれます。 節約「3 ～ 6 か月間生活を続けるための経済的クッション。
家計を適切に分配する方法
ここで紹介する家計計画のいくつかの経験則は、意思決定の大まかなガイドとして役立ちます。 状況は人それぞれ異なり、常に変化しますが、基本原則は良い出発点となります。
ルール 50/20/30
エリザベスとアメリア・ウォーレン、本の著者「 あなたの価値をすべて: 究極の生涯マネープラン「（翻訳中）」 あなたの全財産: 人生のための究極のマネープラン") 予算を作成するためのシンプルだが効果的な方法について説明します。
家族の出費を 20 の異なるカテゴリに分類するのではなく、予算構成を次の 3 つの主要な要素に分割することを推奨しています。
- 収入の 50% は、住宅、税金の支払い、食料品の購入などの基本的な支出をカバーする必要があります。
- 30% – オプション費用: 娯楽、カフェ、映画など。
- 20％はローンや借金の返済に充てられ、また積立金としても確保されます。
80/20 ルール
ステップ 2: 家計の収入と支出を決定する
家計の構成を見直す時期が来ています。 まず、賃金、慰謝料、年金、パートタイムの仕事、家族にお金をもたらすためのその他の選択肢など、すべての収入源のリストを作成します。
経費には、お金を使ったすべてのものが含まれます。
支出を固定支払いと変動支払いに分割します。 あなた自身の経験に基づいて、家計管理表の変動費と固定費のフィールドに記入してください。 Excel ファイルの操作方法の詳細については、次の章で説明します。
予算を配分するときは、家族の規模、生活条件、「社会の単位」のすべてのメンバーの願望を考慮する必要があります。 カテゴリの短いリストは、テーブル例にすでに含まれています。 構造をさらに詳細に説明するために必要な経費のカテゴリを検討してください。
収益構造
原則として、収入欄には次のものが含まれます。
- 世帯主（「夫」と表記）の給与。
- 総合顧問（「妻」）の給与。
- 預金の利子。
- 年金;
- 社会的利益;
- アルバイト（プライベートレッスンなど）。
経費欄
支出は一定、つまり変更できないものに分けられます。固定の税金の支払いと、固定の税金の支払いです。 住宅、自動車、健康保険。 インターネットとテレビの定額。 これには、予期せぬ事態や「雨の日」に備えて確保しておく必要がある 10 ～ 20% も含まれます。
変動費欄：
- 製品;
- 医療サービス;
- 車への支出。
- 布;
- ガス、電気、水道の支払い。
- 配偶者の個人的な支出（個別に入力および計画）;
- 贈り物に対する季節の支出。
- 学校や幼稚園への寄付。
- エンターテインメント;
- 子どもにかかる費用。
ご希望に応じて、経費項目を拡大したり組み合わせたりしてリストを補足したり、指定したり、短縮したりすることができます。
ステップ 3: 月全体の支出を追跡する
家計簿をすぐに作成できるとは考えにくいので、お金がどこにどのような割合で使われているかを知る必要があります。 これには 1 ～ 2 か月かかります。 無料でダウンロードできる既製の Excel スプレッドシートで、経費の追加を開始し、カテゴリを徐々に調整します。 あなた自身のための».
この Excel には相互に関連するテーブルがいくつか含まれているため、以下にこのドキュメントの詳細な説明を示します。
- このステップの目的は、財務状況を明確に把握し、コスト構造を明確に把握し、次の段階で予算を調整することです。
ステップ 4: ニーズとウォンツを区別する
人々は自分の支出を記録し始めると、多額のお金があることに気づきます。」 飛び去ります「全く不必要なものに対して。 収入レベルがそれほど高くなく、数千、二千が無視できるほどではない場合、衝動的で計画外の出費がポケットに深刻な打撃を与えます。
その商品が自分にとって本当に必要であると確信するまでは購入を控えてください。 数週間待ちます。 本当に欲しいものなしでは生きていけないことが判明した場合、それは確かに必要な支出です。
ちょっとしたアドバイス: クレジット カードとデビット カードを脇に置きます。 現金を使って節約する方法を学びましょう。 紙切れを数え上げるよりも、仮想の金額を手放すほうが心理的に簡単です。
表で家計を適切に計画する方法
これで、あなたのお金で実際に何が起こっているかがわかりました。
削減したい経費のカテゴリを検討し、無料の Excel スプレッドシートを使用して独自の計画を立てます。
「多くの人はこの言葉が好きではありません」 予算」と彼らはこれらが制限、剥奪、娯楽の欠如であると信じているからです。 リラックス、パーソナライズされた支出計画により、借金から抜け出す方法を心配するのではなく、収入の範囲内で生活し、ストレスを回避し、よく眠ることができます。
「年間収入 20 ポンド、年間支出 19.06 ポンドが幸福につながります。 収入 20 ポンド、支出 20.6 ポンドは苦しみにつながります」チャールズ・ディケンズの素晴らしいメモは、計画の基本法則を明らかにしています。
用意した家計の予算を表に入力します
目標を設定し、収入と支出を決定し、緊急事態に備えて毎月いくら貯金するかを決めました。ニーズとウォンツの違いを学びました。 スプレッドシートの予算シートをもう一度見て、空白の列を埋めてください。
予算は、一度に固定される固定的な数字ではありません。 必要に応じていつでも調整できます。 たとえば、食料品に毎月 15,000 使う予定だったが、数か月後に 14,000 しか使っていないことに気づいた場合、表に追加を加えて、節約された金額を「節約」列にリダイレクトします。
不規則な収入がある場合の予算の立て方
誰もが定期的な給料をもらえる定職に就いているわけではありません。 これは、予算を作成できないという意味ではありません。 しかし、これはより詳細に計画を立てる必要があることを意味します。
- 一つの戦略過去数年間の平均収入を計算し、この数字に注目することです。
- 第二の方法- 自分の収入と生活費から安定した給与を決定し、超過分を保険口座に貯蓄します。 閑散期の場合、口座残高は不足額とまったく同じだけ減少します。 しかし、あなたの「給料」は変わりません。
- 3 番目の計画オプション– 2 つの予算テーブルを並行して維持します。 良い" そして " 悪い» 数か月。 少し複雑ですが、不可能なことはありません。 この道に沿ってあなたを待っている危険: 人々は、最も良い月からの収入を待って、お金を費やしたり、ローンを組んだりします。 「ブラックストリーク」が少し長引くと、クレジットファネルが現在と将来の収入の両方を食いつぶすことになります。
以下に、表に従って家計を分配する方法に関する解決策を示します。
主な目標を決めたら、その月の家計を配分し、現在の収入と支出を表に示して、資金を賢く管理し、現在の目標を逃さずに主な目標に向けて貯蓄できるようにしましょう。そして日常のニーズ。
2枚目のシートを開きます」 予算「月収、年収のフィールドを入力すると、プログラムが結果を自動的に計算します。例:
コラムでは「 変動費" そして " 固定費» 推定数値を入力します。 新しい項目を追加します。「 他の"、不要な名前の代わりに、独自の名前を入力します。
次に、家族の出費の節約と計画を開始することにした月のタブに移動します。 左側には購入日を記録する必要がある列があり、ドロップダウン リストからカテゴリを選択してメモを作成します。
- 追加メモは、必要に応じて記憶をリフレッシュし、何にお金が使われたかを正確に明確にするのに非常に便利です。
例としてテーブルに入力されたデータを削除し、独自のデータを入力してください。
月ごとの支出と収入を計算するには、Excel の 3 番目のシートの表を見ることをお勧めします。 今年この表は、支出と収入に基づいて自動的に入力され、合計され、進捗状況がわかります。
そして右側には、その年のすべての支出を自動的に要約する別の表が表示されます。
何も複雑なことはありません。 Excel の表の操作をマスターしたことがない場合でも、必要なのは目的のセルを選択して数値を入力することだけです。
アンケート: あなたは何歳ですか?
私は貯蓄と計画をテーマにブログを書きました。 しかし、この過程で、多くの人が一般的な問題ではなく、特定の技術的な問題によって混乱していることが判明しました。 そこで今日はエクセルで予算を立てて節約する方法について書きます。
一人暮らしだと家計管理が一番楽です。 結局のところ、すべての財務上の収入と支出はあなたによって、そしてあなただけが管理します。 幸せな大家族では、共有のお金と個人のお金を数えるのははるかに困難です。
重要なことは、「会計と貯蓄」という考えが家族全員（子供や高齢の親戚を含む）によって支持されていることです。 私たちは全員で夕食に集まり、共同計画を表明し、詳細について話し合って...未来を一歩ずつ築いていきます。
ちなみに、モチベーションを上げやすいのは子供です。 退屈な日常会計をゲーム形式にするだけで十分です。
経費を計算します
家族会議では主な支出項目の名称を考えます。 まず思い浮かぶのは、「食費」、「光熱費」、「通信費」（電話、インターネット）、「娯楽」、「衣料品」、「交通費」（公共・タクシー・自家用車の費用）、「学校・子どもの費用」です。庭園・施設」、「ペット」、「健康」、「美容」、「ローン」など。 各家族では、そのようなアイテムのリストは個別になります。
また、経費をあまり分割する価値はありません。12 個のカテゴリで十分です。 コンピュータプログラムで 「家計簿」食費は「パン」「乳製品」「肉・ソーセージ」「野菜・果物」などに分かれていることに気づきました。 これにはあまり意味がありません。 特に会計が手動で行われる場合。 結局のところ、アフリカでも食べ物は食べ物です。
今後を見据えて、もう 1 つのトリックを共有します。 個人的な（ポケット）支出を追跡することは、技術的にも道徳的にも非常に困難です。 したがって、「Petya/Vasya/Mashaの個人的なお金」セクションに入力できます。 この列では、Petya/Vasya/Masha にお小遣いとして与えられる金額 (週に 1 回または月に 1 回) を記録します。
そして、彼らはそれを自分の裁量で使うことができます。キャンディーバーやポテトチップスを買ったり、ローラースケートのために貯金したりすることができます。 最も重要なことは、手元にある発行金額が既に Excel に表示されていることです。
ちなみに、学童、学生、主婦、世帯主など、誰でもお小遣いが必要です。 それは個人的な空間と時間のようなものです。ある部分はあなただけのものでなければなりません。
はい、「不可抗力」などの経費項目を強調表示することを忘れないでください。 これには、車やアパートの修理、海辺での休暇、重篤な病気の場合の薬代、おばあちゃんの記念日への旅行など、1 日の予算を超えるすべての費用が含まれます。
それから、家族全員に小さなノートを渡します。 そして、Petya/Vasya/Masha は 1 日を通して、支出をカテゴリー別に記録します。 夕方、私たちは全員集まり、コンピューター上の共通のテーブルに経費を転送しました。 時間的には、「借方と貸方の照合」には最大 10 分かかります。
原価計算は何をもたらすのでしょうか?
- 月ごとに特定の統計を蓄積し、調整して将来のガイドとして使用できます。
- お金がどこに何のために使われているかが明確にわかります
- 最初の数か月の結果により、コストを効果的に最適化できます
ちなみに、表や記録がなくても節約する価値のある自分の「弱点」がすでにわかっている場合は、明確にするために別のカテゴリで強調表示することをお勧めします。 たとえば、私の友人は「タバコ」という項目で記録を残していました。 彼の記録によると、彼の悪い習慣により、1 年間で約 600 ドルの損害が発生したことが判明しました。 彼は最終的に喫煙をやめた。
収入を数えます
明らかな理由により、収入項目は支出よりもはるかに小さくなります。 例: 「ペティアの給料」、「マーシャの給料」、「イリーナの年金」、「ローマの奨学金」。
副収入源がある場合は分けて考えた方が良いでしょう。 例: 「預金の利息」、「ガレージの貸し出し」、「アルバイト」。
そして念のため、もう 1 つの収入項目「その他」 (宝くじの賞金や誕生日用の封筒に入ったお金) を作成します。
所得会計は何をもたらすのでしょうか?
- 追加の管理: 月の収入と支出の合計額は数百ルーブル以内で合意する必要があります
- 年月ごとの収入の増減が一目瞭然
- 無味乾燥な数字は、事前に「補修」する必要がある予算の「穴」をスポットライトのように強調します。
典型的な例: 年末年始、休暇、誕生日。 この数か月間、原則としてすべての貯蓄は「ゼロ」になり、家族は借金やローンを抱えることになります。
家計簿を Excel に正しく転送するにはどうすればよいですか?
最も簡単な方法は、すべての収入と支出項目を最初の列に配置し、日付を横方向に配置することです (またはその逆)。
1 つのドキュメント内で月ごとに個別の Excel シートを作成できますが、別のタブ (「2015 年 1 月」、「2015 年 2 月」など) に作成できます。 わかりやすくするために、月ごとの合計を Excel に転送し、毎日の記録を通常の紙の週報に記録することができます。
重要なのは、あまり時間を費やさないことです。 ああ、ところで、毎月の終わりに、報告会と将来の計画を立てる「家族会議」を開催する価値があります。 ちなみに、Excelのテンプレートはこちらからダウンロードできます。
最後に、私自身も以前は Excel で予算を管理していましたが、不便であることが判明しました。
今はこれを使用しています。これを使用すると、作業が効率的になり、データ入力に費やす時間が大幅に短縮されます。 さらに、履歴データに基づいてチャートや分析を構築できるため、資金の管理が容易になります。 一般的には、お勧めします！
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家計簿を作成すると、収入と支出を把握するのに役立ち、最終的にはお金が常にどこに使われているかを理解できるようになります。 家計の収入と支出の表を作成することは、一見したほど難しくありません。
おおよその期限を設定し、状況を口頭で分析し、評価して作業を開始することが望ましいです。 支出を削減することだけに重点を置くのではなく、追加の収入を生み出す方法についても検討している場合、予算は正しく作成されていると言えます。
なぜこれが必要なのでしょうか?
マテリアル フローの会計処理は、Microsoft Excel スプレッドシートを使用して電子的に保存することも、すべての情報を入力するノートを保管するという昔ながらの方法で保存することもできます。
どちらのオプションもコストを管理する効果的な方法と言え、発生するコストのおおよそのリストを作成することもできます。
結果を毎週、毎月集計したり、一度に数か月分の計画を立てることもできます。 どの選択肢があなたの家族にとって適切であるかは、あなたが決めることです。 目の前にあるこのような図により、お金がいつ、何に使われたかを正確に知ることができます。
こうすることで、本当に必要な支出と、避けられたはずの支出（衝動買い）がわかります。 これは貯蓄を始める絶好の機会であるため、家計簿の正しい作成方法を知ることが非常に重要です。
それぞれの家庭は特殊なので、必要な支出や収入水準も異なります。 たとえば、家賃が必要な人もいれば、子供が 2 人いるため出費が 2 倍になる人もいます。 さまざまな選択肢があるかもしれませんが、会計上の標準的な支出と収入の表には次の項目が含まれます。
- 家族の合計収入額。
- どれくらいの税金を支払う必要があるか。
- 住宅、光熱費、および必要に応じて車のメンテナンスの支払い。
- ローンがある場合、月々の支払い額と利息はいくらですか。
- 食料の購入。
- 薬の費用、家庭用化学薬品の購入。
- 予想外の出費。
経費項目は大きく異なる場合がありますが、潜在的な経費はできるだけ詳細に説明する必要があります。 そのため、計画を立てる前から項目ごとに細分化し、毎月数値を調整するだけで、支出や収入自体は変わらないことが多いです。
費用を分担する最善の方法は何ですか?
3 つの大きなセクション (通常経費、一時経費、主経費) を作成します。 通常、定数には次のものが含まれます。
- インターネットおよび電話での支払い。
- ローンと保険。
- 共同体の支払い。
他の項目とは異なり、これらの金額は調整できず、避けることもできません。 他の固定費を家計に含めることもできます。これは、数か月間そのような表を維持しようとするとすぐに自分で決定されます。
- 食料の購入。
- エンターテイメント イベント。これについてはエンターテイメントのセクションで説明します。
- 化粧品や家庭用化学薬品の購入。
- 交通費や自家用車の整備費の支払い。
- 費用は薬ではありません。
一部の商品グループは毎月購入する必要がないため、各経費項目の金額は異なる場合があります。 ここで、予算への負担を計算することが非常に重要です。たとえば、車が故障し、1 か月ですべてのお金を車に費やしてしまうと、他の出費に使える現金がまったく残らなくなるからです。
負担を均等に分散し、夏には冬用タイヤなどを購入し、できるだけお金をかけましょう。
あとは、一時的な支出とあらゆる種類の娯楽のカテゴリを作成するだけです。 これには、靴、衣類、用具、家具の購入だけでなく、休暇やさまざまな旅行も含まれます。 お金の管理を適切に行えば、好きな娯楽を諦めずにお金を節約することができます。 時々、ポジティブな感情をもたらす何かをするようにしてください。そうしないと、人生がとても退屈に思えてしまいます。
少量の予備を保管しておくとよいでしょう ( 世帯収入の約10％）不測の事態が発生した場合に備えて。 予算のほんの一部はさまざまな小さなことに費やされ、この 500 ～ 700 ルーブルを把握できないことを覚悟してください。
また、利益の源泉（パートタイムの仕事、預金の利子、配当など）に応じて、別のグループに分けることもできます。 普通の家庭ではそのような品物はほとんどないでしょう。 したがって、単純に妻と夫の収入を示します。
表には「その他の情報源」を含めてください。ここには、誕生日プレゼント、賞金、商品の販売による利益などを入力します。 こうすることで、家計の変化を追跡できます。
Excel の家計支出スプレッドシートは、予算を管理し、必要に応じてコストを削減するための措置を講じるのに最適な方法です。
- 家族の月収と支出を定期的に比較し、必要に応じて後者を調整します。
- 年間の出費のおおよそのリストを作成し、固定費、税金、義務的経費をすべて入力します。 こうすることで（数字はおおよそのものにしてください）、何らかの理由で突然収入が減った場合でも、年末にすべての欲望を緊急に削減し、最も必要なものさえ節約する必要がなくなります。 設定された制限を超えないようにしてください。
- 毎日使ったお金をすべてノートに書き留めてください。 お茶やコーヒーなどのちょっとしたことでも。
- シンプルなルールに従ってください。月末までに購入予定の代金を支払えない場合は、支払う必要はありません。
収入と支出の表は、必需品だけを購入し、車やアパートを購入するのに十分なお金を節約できる素晴らしいツールです。
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家族の経済的幸福を気にかけている人は皆、収入と支出を分析します。 自分がどれだけお金を持っているかがわからないなら、それはお金を持っていないということです。 予算を維持することで、常に黒字を維持し、不必要な出費を防ぎ、目標や夢を実現することができます。
収入と支出を会計処理するための既製のプログラムが多数あります。 しかし、特定の家族のニーズをすべて満たす最適なプログラムを見つけるのは困難です。 結局のところ、要求は異なります。 Excel で家計簿を作成し、ニーズに合わせて調整することをお勧めします。
Excelで作成した個人の収入と支出の予算
Microsoft Office ソフトウェア パッケージには、特定の問題を解決するためのいくつかのテンプレートが含まれています。 Excel を開き、[ファイル] ボタンをクリックし、[作成] - [サンプル テンプレート] - [今月の個人予算] - [OK] をクリックします。
何らかの理由でこのテンプレートがない場合、またはテンプレートが見つからない場合は、その月の個人予算を Excel でダウンロードできます。
シンプルなテンプレートが開き、計画指標と実績指標を入力できます。 収入と支出を項目別に配分し、金額を自動計算します。
既製の家計簿テンプレートをニーズに合わせて調整できます。
- 記事の追加/削除。
- 条件付き書式オプションを変更します。
- 行名。
- 塗りつぶしの色など
私たちの前には、収入と支出の概要が示されています。 家族によっては便利かもしれません。 ただし、テーブルの詳細を説明することをお勧めします。
Excel の家計簿スプレッドシート
家族が別々の予算を維持しているとします。 誰がどれだけ家に持ち込むかが重要です。 夫婦の月収を考慮する必要があります。 さらに、お金の流れは不均一です。 ある日 - 給料、1週間後 - 前払い。 あと数日で、預金の利息がかかります。 さらに定期的なアルバイトも。
収入の詳細については、別シートに家族の収入と支出のExcel表を作成します。 名前を付けてみましょう。
「日付」、「記事」、「金額」の列を指定します。 以下 - 「合計」。 このセルに金額を計算する式を入力します。
サマリーシートに戻ります。 上に線を挿入したいセルを選択します。 マウスの右ボタン - 「挿入」 - 「線」 - OK。 サイン：
ここで、詳細レポートの合計金額が自動的に概要に転送されることを確認する必要があります。 数値を表示する空のセルを選択します。 「等しい」と入力します。
詳細レポートのシートに進みましょう。 そして、その月の合計収入額をクリックします。 "入力"：
詳細な報告書は主要な概要シートに添付されています。 これで、月を通して必要に応じて何度でも詳細シートを変更できるようになります。 概要の金額は自動的に再計算されます。
予算支出の内訳
食料、燃料、旅行券の購入など、ほぼ毎日お金が使われます。 家計管理を最適化するには、すぐに支出を行うことをお勧めします。 それを使って書き留めてください。
便宜上、すべての経費項目の詳細シートを作成します。 それぞれに、家計支出の詳細な Excel 表が含まれています。 「日付」－「費目」－「金額」。 一度やれば十分です。 そして、コピーして貼り付けます。
詳細シートに名前を付けるには、その指定を右クリックします。 「名前を変更する」。
「合計」行に金額の計算式を忘れずに記入してください。
次に、経費レポートを概要シートにリンクしましょう。 結合原理は同じです。
合計金額のセルを強調表示してみてください。
セル内のデータを変更から保護する
多くの場合、支出と収入は急いで導入されます。 このため、間違って無効な値を入力してしまう可能性があります。 これにより、不正確な概要データが生成されます。 そして月末になると、どこが不正確だったのかを正確に思い出せないことがあります。
Excel でセルを変更から保護する方法:
- 間違った値を入力することによる。 データ – データチェック – パラメータ。 ポップアップ リストからデータ タイプを選択します。 わかりました。
- セル内の値を変更しないようにします。 見直し – シートを保護します。 開いたタブで、保護を無効にするためのパスワードを入力します。 ポップアップ リストで、禁止するものと許可するものを選択できます。 この例では、ユーザーがセルを選択できるようにしました。
- 細胞を選択的に保護します。 家計簿は複数の人が同時に使用できます。 それぞれについて、シートの特定の領域へのアクセスを整理できます。 確認 – 範囲の変更を許可します。 作成する。 範囲の名前、(アクセスする) セルのアドレス、およびアクセス パスワードを入力します。
ブック全体を保護するには、[レビュー] タブで対応するボタンをクリックします。
個人財務スプレッドシートでの数式の操作
収入と支出を含む表内の数式を拡張する (列全体に「乗算」する) と、リンクが移動する危険があります。 セル参照を数式に固定する必要があります。
F4 を押します。 $ 記号は列名と行名の前に表示されます。
もう一度 F4 を押すと、このタイプのリンクが作成されます: C$17 (混合絶対リンク)。 行だけが固定されています。 列は移動できます。 もう一度クリック – $C17 (列は固定されています)。 $C$17 (絶対参照) を入力すると、値は行と列に対して相対的に固定されます。
範囲を記憶するには、同じ手順を実行します: 選択 – F4。
家計の規律。 財務行動を発達させ、不必要な支出を避けるのに役立ちます。 また、Excel を使用すると、特定の家族の特性を考慮することができます。
2 つの方法: Excel テンプレートを使用する 独自の動的経費テーブルを作成する
多くの企業は、部門または会社全体の経費を追跡するために Microsoft Excel を使用しています。 現在、Excel は Windows オペレーティング システムを実行しているすべての PC で使用できます。 このため、このプログラムを自宅の PC にインストールすると、自分の出費を記録することができます。 Microsoft やその他のサイトからは多数の経費追跡テンプレートが提供されており、最近のバージョンの Excel にはプリセットとして組み込みのテンプレートが含まれています。 Excel で独自の動的テーブルを作成して経費を追跡することもできます。 どちらの場合も、以下の手順に従ってください。
方法 1 Excel テンプレートを使用する
方法 2 独自の動的な経費テーブルを作成する
Excel を開きます。
- 列見出しを入力します。
推奨される名前と順序: 日付、支出カテゴリ、メモ、支出、収入、残高。 セル A2 から G2 に次の見出しを入力します。 タイトルや値を収容するには、列の幅を広くする必要がある場合があります。
- 動的テーブルと列ヘッダーの準備ができたら、値を下にスクロールしている間、フリーズ ペイン機能を使用してヘッダーを永続的に表示できます。 ウィンドウの固定機能は、Excel 2003 以前のバージョンでは [表示] メニューにあり、Excel 2007 および 2010 では [表示] メニューの [ウィンドウ] タブにあります。
- セル G3 に残高計算式を入力します。
残高を入力するのは初めてなので、支出と収入の差額として定義されます。 これをどのように記述するかは、経費を表示したいのか、利用可能な資金を表示したいのかによって異なります。
- スプレッドシートで最初に経費を表示したい場合は、貸借対照表の式を =E3-F3 にする必要があります。ここで、E3 は経費を示し、F3 は収入を示します。 この設定を行うと、数式で経費が正の数で表示されるため、経費の金額がわかりやすくなります。
- 利用可能な資金を主に表に表示したい場合は、残高の式を =F3-E3 にする必要があります。 この設定では、収入が支出より高い場合は表にプラスの残高が表示され、その逆の状況が発生した場合はマイナスの残高が表示されます。
- セル G4 に残高計算式を入力します。
2回目以降も引き続き残高が表示されるため、前回の残高値に支出と収入の差額を加算する必要があります。
- 最初に支出を確認する場合、貸借対照表の式は =G3+(E4-F4) になります。ここで、G3 は以前の残高を示すセル、E4 は支出、F4 は収入を示します。
- 現金を表示するスプレッドシートを管理している場合、残高の式は =G3+(F4-E4) になります。
- 支出と収入の差を示すセルの周囲のかっこはオプションです。 これらは、式をわかりやすくするためにのみ使用されます。
- エントリが入力されるまで残高を空白のままにする場合は、数式で IF 値を使用して、日付が入力されていない場合にセルに値が表示されないようにすることができます。 このようなエントリの式は、経費を管理するためにテーブルが必要な場合は =IF(A4="","",G3+(E4-F4)) となり、=IF(A4="","", G3+( F4-E4) )、表に現金を表示する必要がある場合 (支出と収入を示すセルの周囲に括弧を使用する必要はありませんが、外側の括弧を使用する必要があります)。
- 動的テーブルを保存します。
- Excel 2003 以前のバージョンでは動的テーブルが古い ".xls" 形式で保存され、Excel 2007 および 2010 ではテーブルが新しい XML ベースの ".xlsx" 形式で保存されますが、動的テーブルと古い ".xls" 形式での読み取りと保存は可能です。 xls」も同様です。 複数の PC があり、それぞれにスプレッドシートを保存したい場合、いずれかの PC に Excel 2003 以前がインストールされている場合は古い形式を使用し、すべてのコンピュータに Excel 2007 以上がインストールされている場合は新しい形式を使用します。
セル A1 に動的テーブルの名前を入力します。名前は、「個人の予算」、「個人的な支出の会計」など、意味のあるものにする必要があります (引用符を使用する必要はありません。引用符は例を示すためだけにここにあります)。
3 行目のセルに最初の種類の経費に関する情報を入力します。
4 行目のセルに 2 番目の種類の経費に関する情報を入力します。
数式残高を G 列 (残高列) の他のセルにコピーします。セル G3 を右クリックし、「コピー」を選択します。 次に、列の下のセルを選択します。 選択したセルを右クリックし、[貼り付け] を選択して、選択したセルに数式を挿入します (Excel 2010 では、メニューから [貼り付け] または [数式の貼り付け] を選択します)。 数式によってセルが自動的に更新され、現在のシリーズの支出、収入、日付 (使用されている場合) と、現在のシリーズより上のシリーズの残高が表示されます。
- 支出と収入のカテゴリでオートフィルを使用して、入力した情報が一致していることを確認します。
- 支払済みの請求書と計画されたばかりの支出を区別するには、フォントを太字にし、テキストまたはセルを強調表示します。
- 数式または列ヘッダーが誤って変更されるのを防ぐために、セルを変更から保護できます。 後で変更する必要があるセル (日付、カテゴリ、支出、収入、メモ) を選択し、ロックを解除します。 その後、テーブルの残りの部分を変更からロックできます。
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原価管理用の Excel テンプレート財務状況を把握するのに役立つため、会計において重要な役割を果たします。 これら
ダウンロードする Excel テンプレートは、次の目的に使用できるだけでなく、 企業財務の管理、そしてのために 個人的な支出を管理する。 このように、給与明細に支出と収入を記録することで、毎日の記録を残すことができます。 家計簿記そして企業。 さらに、Excel で予算を計算するためのアドオンとしても機能します。
Excel で経費を管理する方法
するために Excelで経費を管理する, 経費と収入をスプレッドシートに記録し、Excel 関数を使用してそれらの差を取る必要があります。 それはあなたが見ることができます 現金の出入りの動き。 さらに、財務状況に応じてその後の行動を計算して計画することができます。 支出と収入の給与明細また、その違いはプラスにもマイナスにもなり得るため、資本を適切に管理しているかどうか、行動方針を変更する必要があるかどうかを知る機会もあります。
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