Esempio di tabella delle entrate e delle uscite. Modello Excel per la contabilità domestica. Protezione dei dati in una cella dalle modifiche

28 ottobre 2013 alle 13:08

Modello Excel per la contabilità domestica

La finanza nell'IT

Quando tre anni fa è nata la necessità di tenere traccia delle entrate e delle uscite del bilancio familiare, ho provato molti programmi specializzati. Ognuno aveva alcuni difetti, carenze e persino difetti di progettazione. Dopo una lunga e infruttuosa ricerca di ciò di cui avevo bisogno, ho deciso di organizzare ciò di cui avevo bisogno sulla base di un modello Excel. La sua funzionalità ti consente di coprire la maggior parte dei requisiti di base per il mantenimento della contabilità domestica e, se necessario, creare grafici visivi e aggiungere i tuoi moduli di analisi.

Questo modello non pretende di coprire il 100% dell'intera attività, ma può servire come buona base per coloro che decidono di intraprendere questa strada.

L'unica cosa che vorrei avvisarti subito è che lavorare con questo modello richiede un ampio spazio sul desktop, quindi è auspicabile un monitor da 22 pollici o più grande. Perché il file è stato progettato pensando alla facilità d'uso e senza lo scorrimento. Ciò consente di adattare i dati di un anno intero su un foglio.

Il contenuto è intuitivo, ma ripercorriamo comunque rapidamente i punti principali.

Quando si apre un file, l'area di lavoro è divisa in tre grandi parti. La parte superiore serve per mantenere tutte le entrate. In altre parole, questi sono i volumi finanziari che possiamo gestire. Quello in basso, quello più grande, serve per registrare tutte le spese. Sono divisi in sottogruppi principali per facilità di analisi. Sulla destra c'è un blocco per i risultati con somma automatica; più la tabella è piena, più informativi sono i suoi dati.

Ogni tipo di entrata o di spesa è in gioco. Le colonne suddividono i campi di input per mese. Ad esempio, prendiamo un blocco di dati con il reddito.

Cosa possiamo nascondere, molti ricevono stipendi “grigi” o addirittura “neri”. Qualcuno può vantarsi di essere “bianco”. Per altri, la maggior parte del reddito può provenire da lavori part-time. Pertanto, per un’analisi più obiettiva delle proprie fonti di reddito, sono stati evidenziati quattro punti principali. Non importa se una cella verrà compilata più tardi o tutta in una volta: l'importo corretto verrà comunque calcolato nel campo "totale".

Ho provato a suddividere i costi in gruppi che fossero universali e adatti alla maggior parte delle persone che hanno iniziato a utilizzare questo file. Spetta a te giudicare quanto successo abbia avuto. In ogni caso, aggiungere la riga richiesta con una singola voce di spesa non richiederà molto tempo. Ad esempio, io stesso non fumo, ma chi è dipendente da questa abitudine e vuole liberarsene, e allo stesso tempo capire quanto si spende per essa, può aggiungere la voce di spesa “Sigarette”. La conoscenza di base di Excel è sufficiente per questo e non ne parlerò ora.

Come sopra, nell'ultima riga tutte le spese sono riassunte per mese: questo è l'importo totale che spendiamo ogni mese per nessuno sa dove. Grazie alla suddivisione dettagliata in gruppi è possibile seguire facilmente le proprie tendenze. Ad esempio, durante i mesi invernali le mie spese alimentari diminuiscono di circa il 30%, ma aumenta la voglia di comprare ogni sorta di sciocchezze inutili.

Ancora più in basso c'è una linea chiamata “resto”. Viene calcolato come la differenza tra tutte le entrate del mese e tutte le spese. È da questo che puoi giudicare quanti soldi puoi mettere da parte, ad esempio, per un deposito. O quanto manca, se il saldo diventa negativo.

Bene, fondamentalmente è tutto. Sì, ho dimenticato di spiegare la differenza tra i campi “media (mese)” e “media (anno)” nel blocco riepilogativo destro. La prima, “media mensile”, calcola i valori medi solo per quei mesi in cui ci sono state delle spese. Ad esempio, hai acquistato corsi di formazione tre volte in un anno (a gennaio, marzo e settembre). Quindi la formula dividerà il totale per tre e lo inserirà nella cella. Ciò ti consente di stimare con maggiore precisione le tue spese mensili. Bene, il secondo, "media dell'anno", divide sempre il valore finale per 12, che riflette più accuratamente la dipendenza annuale. Quanto maggiore è la differenza tra loro, tanto più irregolari sono queste spese. E così via.

È possibile scaricare il file

Una famiglia è uno Stato in miniatura: ha un capo, un consigliere”, popolazione sovvenzionata", voci di reddito e di costo. Pianificazione, distribuzione e sequestro ( parole familiari?) il bilancio familiare è un compito importante. Come risparmiare e risparmiare senza sottoporsi a una dieta da fame? — Creare una tabella per registrare i fondi ricevuti dalla famiglia e rivedere la struttura dei pagamenti.

Soldi– uno dei più grandi strumenti creati dall’uomo. Possono acquistare libertà, esperienza, divertimento e tutto ciò che rende la vita più confortevole. Ma possono essere sperperati, spesi in una direzione sconosciuta e sperperati insensatamente.

Leggendario attore americano degli inizi del XX secolo Will Rogers disse:

"Troppe persone spendono soldi in cose di cui non hanno bisogno per impressionare le persone che non gli piacciono."

Le tue entrate sono state inferiori alle tue spese negli ultimi mesi? SÌ? Allora non sei solo, ma in una grande azienda. Il problema è che questa non è una compagnia molto buona. Debiti, prestiti, sanzioni e ritardi nei pagamenti crescono come una palla di neve... è ora di saltare fuori dalla barca che affonda!

Perché è necessario mantenere un budget familiare?

“Il denaro è solo uno strumento. Ti porteranno dove vuoi, ma non ti sostituiranno come autista”, scrittrice di origine russa emigrata negli Stati Uniti, Ayn Rand ha imparato dalla propria esperienza la necessità di pianificare e preventivare le proprie finanze.

Non convincente? Qui tre buoni motivi inizia a pianificare il tuo budget familiare:

Calcolare un budget familiare ti aiuterà a capire obiettivi a lungo termine e a lavorare in una determinata direzione. Se vai alla deriva senza meta, buttando soldi su ogni oggetto attraente, come potrai risparmiare e andare in vacanza tanto attesa, comprare un'auto o versare un acconto su un mutuo?
Tabella delle spese del bilancio familiare fa luce sulla spesa spontanea e ti costringe a riconsiderare le tue abitudini di acquisto. Hai davvero bisogno di 50 paia di tacchi alti neri? Pianificare un budget familiare ti costringe a stabilire le priorità e a concentrarti nuovamente sul raggiungimento dei tuoi obiettivi.
La malattia, il divorzio o la perdita del lavoro possono portare a una grave crisi finanziaria. Le emergenze accadono nei momenti più inopportuni. Ecco perché tutti hanno bisogno di un fondo di emergenza. La struttura del bilancio familiare prevede necessariamente la colonna “ Salvataggio“- un cuscino finanziario che ti aiuterà a rimanere a galla per tre-sei mesi.

Come distribuire correttamente il bilancio familiare

Alcune regole pratiche per la pianificazione del bilancio familiare che presenteremo qui possono servire come guida approssimativa per prendere decisioni. La situazione di ognuno è diversa e in continua evoluzione, ma i principi di base sono un buon punto di partenza.

Regola 50/20/30

Elizabeth e Amelia Warren, autori del libro " Tutto il tuo valore: il piano monetario definitivo a vita" (nella traduzione " Tutta la tua ricchezza: il piano monetario definitivo per la vita") descrivono un modo semplice ma efficace per creare un budget.

Invece di suddividere le spese di una famiglia in 20 categorie diverse, raccomandano di dividere la struttura del budget in tre componenti principali:

Il 50% del reddito dovrebbe coprire le spese di base, come il pagamento dell’alloggio, le tasse e l’acquisto di generi alimentari;
30% – spese facoltative: intrattenimento, frequentazione del bar, del cinema, ecc.;
Il 20% va a ripagare prestiti e debiti e viene anche accantonato come riserva.

Regola 80/20

Fase 2: determinare le entrate e le uscite del bilancio familiare

È tempo di esaminare la struttura del bilancio familiare. Inizia facendo un elenco di tutte le fonti di reddito: salari, alimenti, pensioni, lavori part-time e altre opzioni per portare denaro in famiglia.

Le spese includono tutto ciò per cui spendi soldi.

Dividi le tue spese in pagamenti fissi e variabili. Compila i campi relativi alle spese variabili e fisse della tabella per il mantenimento del budget familiare, in base alla tua esperienza. Le istruzioni dettagliate per lavorare con il file Excel si trovano nel capitolo successivo.

Quando si distribuisce il budget, è necessario tenere conto delle dimensioni della famiglia, delle condizioni di vita e dei desideri di tutti i membri dell'“unità della società”. Un breve elenco di categorie è già incluso nella tabella di esempio. Considerare le categorie di spese che saranno necessarie per dettagliare ulteriormente la struttura.

Struttura del reddito

Di norma, la colonna del reddito include:

stipendio del capofamiglia (indicato “marito”);
stipendio del consigliere generale (“moglie”);
interessi sui depositi;
pensione;
benefici sociali;
lavori part-time (lezioni private, ad esempio).

Colonna delle spese

Le spese si dividono in costanti, cioè immutabili: pagamenti fiscali fissi; assicurazione casa, auto e sanitaria; importi costanti per Internet e TV. Ciò include anche quel 10-20% che deve essere accantonato per casi imprevisti e “giorni di pioggia”.

Colonna Spese variabili:

prodotti;
servizio medico;
spesa per un'auto;
stoffa;
pagamento di gas, luce, acqua;
spese personali dei coniugi (registrate e pianificate separatamente);
spesa stagionale in regali;
contributi per la scuola e l'asilo;
divertimento;
spese per i bambini.

A seconda dei tuoi desideri puoi integrare, precisare l'elenco o accorciarlo ingrandendo e unendo le voci di spesa.

Passaggio 3: monitora le tue spese durante il mese

È improbabile che tu possa redigere subito una tabella del bilancio familiare, devi scoprire dove vanno i soldi e in quali proporzioni. Ci vorranno uno o due mesi. In un foglio di calcolo Excel già pronto che puoi scaricare gratuitamente, inizia ad aggiungere le spese, adattando gradualmente le categorie " per te».

Di seguito troverai spiegazioni dettagliate per questo documento, poiché questo Excel include diverse tabelle correlate.

Lo scopo di questo passaggio è ottenere un quadro chiaro della propria situazione finanziaria, vedere chiaramente la struttura dei costi e, nella fase successiva, adeguare il budget.

Passaggio 4: separare i bisogni dai desideri

Quando le persone iniziano a registrare le proprie spese, scoprono che ci sono molti soldi " vola via"per cose del tutto inutili. Le spese impulsive e non pianificate colpiscono seriamente le tue tasche se il tuo livello di reddito non è così alto da far sì che un paio o duemila passino inosservati.

Rifiuta di acquistare finché non sei sicuro che l'articolo sia assolutamente necessario per te. Aspetta qualche settimana. Se si scopre che davvero non puoi vivere senza l'oggetto desiderato, allora è davvero una spesa necessaria.

Un piccolo consiglio: Metti da parte le tue carte di credito e debito. Usa i contanti per imparare a risparmiare. È psicologicamente più facile separarsi da importi virtuali che contare pezzi di carta.

Come pianificare correttamente un budget familiare in una tabella

Ora sai cosa sta realmente accadendo ai tuoi soldi.

Guarda le categorie di spese che vuoi tagliare e crea il tuo piano utilizzando un foglio di calcolo Excel gratuito.

A molte persone non piace la parola " bilancio”, perché credono che queste siano restrizioni, privazioni e mancanza di divertimento. Relax, un piano di spesa personalizzato ti permetterà di vivere secondo le tue possibilità, evitare lo stress e dormire meglio invece di preoccuparti di come uscire dai debiti.

“Un reddito annuo di 20 £ e una spesa annua di 19,06 £ portano alla felicità. Un reddito di 20 sterline e una spesa di 20,6 portano alla sofferenza”, la brillante nota di Charles Dickens rivela la legge fondamentale della pianificazione.

Inserisci nella tabella il budget familiare che hai preparato

Hai fissato obiettivi, determinato entrate e spese, deciso quanto risparmierai mensilmente per le emergenze eimparato la differenza tra bisogni e desideri. Dai un'altra occhiata al foglio di budget nel foglio di calcolo e riempi le colonne vuote.

Un budget non è una cifra statica fissata una volta per tutte. Se necessario, puoi sempre modificarlo. Ad esempio, avevi pianificato di spendere 15mila al mese per la spesa, ma dopo un paio di mesi hai notato che ne spendi solo 14mila, fai delle aggiunte alla tabella: reindirizza l'importo risparmiato nella colonna "risparmi".

Come pianificare un budget con entrate irregolari

Non tutti hanno un lavoro fisso con busta paga regolare. Ciò non significa che non puoi creare un budget; ma questo significa che devi pianificare in modo più dettagliato.

Una strategia consiste nel calcolare il reddito medio degli ultimi anni e concentrarsi su questa cifra.
Secondo modo- determina uno stipendio stabile dal tuo reddito, con cosa vivrai e risparmia la franchigia su un conto assicurativo. Nei mesi magri, il saldo del conto diminuirà esattamente dell'importo mancante. Ma il tuo “stipendio” rimarrà lo stesso.
Terza opzione di pianificazione– mantenere due tabelle di bilancio in parallelo: per “ Bene" E " Cattivo" mesi. È un po' più complicato, ma nulla è impossibile. Il pericolo che ti aspetta lungo questo percorso: le persone spendono e contraggono prestiti, aspettando entrate nei mesi migliori. Se la “striscia nera” si protrarrà un po’, l’imbuto creditizio divorerà sia il reddito attuale che quello futuro.

Di seguito troverete le soluzioni su come distribuire il bilancio familiare secondo la tabella.

Dopo aver deciso gli obiettivi principali, proviamo a distribuire il budget familiare del mese, indicando nella tabella le entrate e le uscite correnti, in modo da gestire i fondi in modo oculato, per poter risparmiare per gli obiettivi principali, senza tralasciare gli obiettivi attuali e le necessità quotidiane.

Apri il secondo foglio " Bilancio"e compila i campi del reddito mensile, del reddito annuale e il programma calcolerà i risultati da solo, ad esempio:

Nelle colonne " spese variabili" E " prezzi fissi» Inserisci i numeri stimati. Aggiungi nuovi elementi dove " altro", al posto dei nomi non necessari, inserisci i tuoi:

Adesso vai alla scheda del mese da cui hai deciso di iniziare a risparmiare e pianificare le spese familiari. Sulla sinistra troverai le colonne in cui dovrai registrare la data di acquisto, selezionare una categoria dall'elenco a discesa e prendere nota.

Le note aggiuntive sono molto comode per rinfrescarti la memoria se necessario e chiarire esattamente in cosa sono stati spesi i soldi.

Basta eliminare i dati inseriti nella tabella di esempio e inserire i propri:

Per contabilizzare le spese e le entrate per mese, suggeriamo di consultare la tabella del terzo foglio del nostro Excel " Quest'anno", questa tabella si compila automaticamente in base alle vostre spese e entrate, riassume e dà un'idea dei vostri progressi:

E sulla destra ci sarà una tabella separata che riepilogherà automaticamente tutte le spese dell'anno:

Niente di complicato. Anche se non hai mai provato a padroneggiare il lavoro con le tabelle di Excel, selezionare la cella desiderata e inserire i numeri è tutto ciò che serve.

Sondaggio: Quanti anni hai?

Ho dedicato il mio blog al tema del risparmio e della pianificazione. Ma si è scoperto che in questo processo molte persone sono confuse non tanto da questioni tecniche generali quanto da questioni tecniche specifiche. Quindi oggi scriverò su come pianificare e risparmiare denaro in Excel.

È più semplice gestire il budget familiare se vivi da solo. Dopotutto, tutte le entrate e le spese finanziarie sono controllate da te e solo da te! In una famiglia numerosa e felice, contare i soldi comuni e personali è molto più difficile.

La cosa principale è che l'idea di "contabilità e risparmio" sia sostenuta da tutti i membri della famiglia (compresi bambini e parenti anziani). Ci riuniamo tutti a cena, elaboriamo un piano comune, discutiamo i dettagli e... costruiamo il futuro passo dopo passo!

A proposito, i bambini sono i più facili da motivare. Basta dare alla noiosa contabilità quotidiana una forma di gioco.

Contiamo le spese

Durante il consiglio generale di famiglia definiamo i nomi delle principali voci di spesa. La prima cosa che mi viene in mente: “Cibo”, “Utenze”, “Comunicazioni” (telefono, internet), “Intrattenimento”, “Abbigliamento”, “Trasporti” (spese auto pubbliche/taxi/personali), “Scuola/bambini giardino/istituto”, “Animali”, “Salute”, “Bellezza”, “Prestiti”, ecc. In ogni famiglia, l'elenco di tali articoli sarà individuale.

Inoltre, non vale la pena suddividere troppo le spese: una dozzina di categorie sono sufficienti. In un programma per computer "Contabilità domestica" Ho notato che i costi del cibo sono suddivisi in "Pane", "Latticini", "Carne e salsicce", "Frutta e verdura" e altri. Non vedo molto senso in questo. Soprattutto se la contabilità viene eseguita manualmente. Dopotutto, anche in Africa il cibo è cibo.

Guardando al futuro, condividerò un altro trucco. Tenere traccia delle spese personali (tascabili) è molto difficile, sia tecnicamente che moralmente. Pertanto, puoi accedere alla sezione “Denaro personale di Petya/Vasya/Masha”. In questa colonna registriamo l'importo che viene dato a Petya/Vasya/Masha per le spese della tasca (una volta alla settimana o una volta al mese).

E possono spenderlo a loro discrezione: acquistare barrette di cioccolato e patatine o risparmiare sui pattini a rotelle. La cosa più importante è che l'importo emesso in mano sia già visualizzato in Excel.

A proposito, tutti hanno bisogno della paghetta: scolari, studenti, casalinghe e capofamiglia. È come con lo spazio e il tempo personali: alcuni pezzi dovrebbero appartenere solo a te.

Sì, e non dimenticare di evidenziare una voce di spesa come "Forza Maggiore". Ciò include tutto ciò che va oltre il budget giornaliero: riparazioni dell’auto o dell’appartamento, vacanze al mare, farmaci in caso di malattia grave e viaggio per l’anniversario della nonna.

Bene, allora diamo a ogni membro della famiglia un piccolo taccuino. E durante il giorno Petya/Vasya/Masha registra le spese per categoria. La sera ci riunivamo tutti e trasferivamo le spese su una tabella comune sul computer. In termini di tempo, la “riconciliazione dei debiti con i crediti” richiede un massimo di dieci minuti.

Cosa darà la contabilità dei costi?

Accumuli statistiche specifiche per mese, che possono essere modificate e utilizzate come guida per il futuro
Puoi vedere chiaramente dove stanno andando i soldi e per cosa
I risultati dei primi mesi consentono di ottimizzare efficacemente i costi

A proposito, se conosci già i tuoi "punti deboli" su cui varrebbe la pena risparmiare senza tabelle e record, ti consiglio di evidenziarli in una categoria separata per chiarezza. Il mio amico, ad esempio, teneva i registri sotto la voce “Sigarette”. Secondo i suoi dati, nel corso di un anno la sua cattiva abitudine gli costò circa 600 dollari. Alla fine ha smesso di fumare.

Contiamo il reddito

Per ovvi motivi, le voci di reddito saranno molto inferiori alle spese. Ad esempio: "Stipendio di Petya", "Stipendio di Masha", "Pensione di Irina", "Borsa di studio di Roma".

Se ci sono fonti di reddito secondarie, è meglio considerarle separatamente. Ad esempio: “Interessi sui depositi”, “Affittare un garage”, “Lavori part-time”.

E per ogni evenienza, creiamo un'altra voce di reddito: "Altro" (vincita alla lotteria o denaro in una busta per un compleanno).

Cosa darà la contabilità dei redditi?

Controllo aggiuntivo: gli importi totali delle entrate e delle spese per il mese dovrebbero essere entro un paio di centinaia di rubli
La crescita e il calo del reddito per anno e mese saranno chiaramente visibili
I numeri aridi evidenzieranno, come un riflettore, i “buchi” nel bilancio che devono essere “riparati” in anticipo

Esempio classico: vacanze di Capodanno, vacanze, compleanni. Durante questi mesi, di norma, tutti i risparmi vengono spesi “a zero” e la famiglia si indebita e prende prestiti.

Come trasferire correttamente la contabilità domestica in Excel?

Il modo più semplice è posizionare tutte le voci di entrata e di uscita nella prima colonna e le date in orizzontale (o viceversa).

Puoi creare fogli Excel separati per ogni mese in un documento, ma in schede diverse (“Gennaio 2015”, “Febbraio 2015”, ecc.). Per maggiore chiarezza, è possibile trasferire i totali mensili in Excel e conservare i registri giornalieri in un normale diario settimanale cartaceo.

La cosa principale è che non richiede troppo tempo. Oh, a proposito, alla fine di ogni mese vale la pena tenere "riunioni di famiglia" - con un debriefing e un piano per il futuro. A proposito, qui puoi scaricare un modello per Excel.

Infine, dirò che io stesso tenevo un budget in Excel, ma si è rivelato scomodo.

Ora lo uso, che mi consente di farlo meglio e di dedicare molto meno tempo all'immissione dei dati. Inoltre, possono creare grafici e analisi basati su dati storici, il che rende più semplice il controllo dei propri fondi. In generale, lo consiglio!

In che forma gestisci il tuo bilancio familiare? Iscriviti agli aggiornamenti e condividi i migliori post con i tuoi amici!

Stilare un bilancio familiare ti aiuterà a tenere traccia delle entrate e delle uscite, e questo ti permetterà finalmente di capire dove vanno costantemente i soldi. Creare una tabella delle entrate e delle uscite del bilancio familiare non è in realtà così difficile come potrebbe sembrare a prima vista.

È preferibile iniziare il lavoro con scadenze approssimative, analisi orale e valutazione della situazione. Puoi dire che il tuo budget è stato redatto correttamente se non ti concentri solo sulla riduzione delle spese, ma stai anche cercando opzioni su come generare entrate aggiuntive.

Perché è necessario?

La contabilità dei flussi di materiali può essere tenuta elettronicamente, utilizzando un foglio di calcolo Microsoft Excel, oppure alla vecchia maniera: tenere un taccuino in cui inserire tutte le informazioni.

Entrambe le opzioni possono essere definite un metodo efficace per controllare i costi e consentiranno anche di creare un elenco approssimativo dei costi che dovranno essere sostenuti.

Puoi riassumere i tuoi risultati settimanalmente, ogni mese o fare un piano per diversi mesi contemporaneamente. Sta a te decidere quale opzione è giusta per la tua famiglia. Un diagramma del genere, che è davanti ai tuoi occhi, ti permetterà di scoprire esattamente cosa e quando sono stati spesi i soldi.

In questo modo vedrai le spese realmente necessarie e quelle che si potevano evitare (acquisti d'impulso). Questa è una grande opportunità per iniziare a risparmiare, motivo per cui è così importante sapere come creare correttamente un foglio di calcolo del budget familiare.

Ogni famiglia è speciale, quindi le spese e il livello di reddito richiesti saranno diversi. Ad esempio, alcune persone devono pagare il costo dell'affitto, mentre altre hanno due figli, quindi le loro spese raddoppieranno. Potrebbero esserci molte opzioni, ma la tabella standard per le spese e le entrate contabili include i seguenti elementi:

l'importo del reddito familiare complessivo;
quante tasse devono essere pagate;
pagamento per alloggio, utenze e, se necessario, manutenzione dell'auto;
se ci sono prestiti, qual è l'entità della rata mensile e degli interessi;
acquistare cibo;
spese per farmaci, acquisto di prodotti chimici domestici;
spese impreviste.

Le voci di spesa possono essere molto diverse, ma le spese potenziali dovrebbero essere descritte nel modo più dettagliato possibile. Pertanto, anche prima di iniziare a stilare un piano, è necessario provare a suddividerli tutti in categorie, e poi aggiustare i numeri solo mensilmente; le spese e le entrate stesse di solito rimangono invariate.

Qual è il modo migliore per condividere le spese?

Crea 3 grandi sezioni (spese regolari, una tantum e principali). Le costanti in genere includono:

Pagamenti via Internet e telefonici;
prestiti e assicurazioni;
pagamenti comunali.

A differenza di altre voci, questi importi non possono essere modificati né evitati. Puoi anche includere altre spese fisse nel tuo budget familiare, che determinerai tu stesso non appena proverai a mantenere una tabella del genere per un paio di mesi.

acquistare cibo;
eventi di intrattenimento, di cui si parlerà nella sezione intrattenimento;
acquisto di cosmetici e prodotti chimici domestici;
pagamento per viaggi di trasporto o spese per la manutenzione di un'auto personale;
le spese non sono farmaci.

Gli importi per ogni voce di spesa possono variare, perché alcuni gruppi di beni non necessitano di essere acquistati mensilmente. È molto importante qui calcolare l'onere per il budget, perché se, ad esempio, la tua macchina si guasta e in un mese spendi tutti i tuoi soldi, non avrai più soldi per altre spese.

Distribuisci uniformemente il carico e d'estate acquista pneumatici invernali, ecc., spendendovi quanto più possibile.

Ora non resta che creare una categoria per le spese una tantum e tutti i tipi di intrattenimento. Ciò include l'acquisto di scarpe e abbigliamento, attrezzature e mobili, nonché vacanze e viaggi vari. Se controlli adeguatamente le tue finanze, puoi risparmiare denaro e non permetterti di rinunciare al tuo intrattenimento preferito. Di tanto in tanto, assicurati di fare qualcosa che ti porti emozioni positive, altrimenti la vita sembrerà molto noiosa.

Sarebbe anche una buona idea mantenere una piccola quantità di riserva ( circa il 10% del reddito familiare) in caso di situazioni impreviste. Preparati al fatto che una piccola parte del budget verrà comunque spesa per varie piccole cose e non sarai in grado di tenere traccia di questi 500-700 rubli.

Possono anche essere suddivisi in gruppi separati, a seconda della fonte di profitto (lavoro part-time, interessi sui depositi, dividendi, ecc.). In una famiglia normale ci saranno pochi articoli di questo tipo. Pertanto, indichiamo semplicemente il reddito della moglie e del marito.

Includi "Altre fonti" nella tabella in cui inserisci i regali di compleanno, i premi vinti, i profitti derivanti dalla vendita di eventuali beni, ecc. In questo modo puoi tenere traccia dei cambiamenti nel tuo budget familiare.

Un foglio di calcolo delle spese del budget familiare in Excel è un ottimo modo per tenere traccia del budget e, se necessario, adottare eventuali misure per ridurre i costi.

Confronta regolarmente il reddito mensile della tua famiglia con le spese e modifica queste ultime se necessario.
Fai un elenco approssimativo delle spese per l'anno, in cui inserisci tutti i pagamenti fissi, le tasse e le spese obbligatorie. In questo modo (lascia che la cifra sia approssimativa) non dovrai tagliare urgentemente tutti i tuoi desideri a fine anno e risparmiare anche sulle cose più necessarie se improvvisamente per qualche motivo il tuo reddito diminuisce. Cerca di non andare oltre i limiti stabiliti.
In un quaderno, scrivi tutti i soldi che hai speso ogni giorno. Anche piccole cose come una tazza di tè o caffè.
Segui una semplice regola: se non riesci a pagare gli acquisti pianificati entro la fine del mese, non è necessario effettuarli.

Una tabella delle entrate e delle uscite è un ottimo strumento che ti permetterà di acquistare solo l'essenziale e di risparmiare abbastanza denaro per acquistare un'auto o un appartamento.

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Ogni persona che ha a cuore il benessere finanziario della propria famiglia analizza le entrate e le uscite. Se non sai quanti soldi hai, allora non li hai. Mantenere un budget ti consente di rimanere sempre in attivo, prevenire spese inutili e realizzare i tuoi obiettivi e sogni.

Esistono molti programmi già pronti per la contabilità delle entrate e delle spese. Ma trovare il programma migliore che soddisfi tutte le esigenze di una particolare famiglia è difficile. Dopotutto le richieste sono diverse. Ti consigliamo di creare un budget familiare in Excel e di adattarlo alle tue esigenze.

Budget personale delle entrate e delle uscite in Excel

Il pacchetto software Microsoft Office include diversi modelli per risolvere determinati problemi. Apri Excel - fai clic sul pulsante "File" - "Crea" - "Modelli di esempio" - "Budget personale per il mese" - OK.

Se per qualche motivo non disponi di questo modello o non riesci a trovarlo, puoi scaricare il tuo budget personale mensile in Excel.

Si aprirà un semplice template dove inserire gli indicatori previsti ed effettivi. Distribuisci entrate e uscite per voce, calcola gli importi automaticamente.

Possiamo adattare un modello di budget familiare già pronto alle tue esigenze:

aggiungere/eliminare articoli;
modificare le opzioni di formattazione condizionale;
nomi delle linee;
colori di riempimento, ecc.

Davanti a noi c'è un rendiconto riepilogativo delle entrate e delle spese. Potrebbe essere conveniente per alcune famiglie. Ma suggeriamo di dettagliare le tabelle.

Foglio di calcolo del bilancio familiare in Excel

Diciamo che una famiglia mantiene un budget separato. È importante chi porta quanto in casa. È necessario tenere conto dei guadagni mensili di marito e moglie. Inoltre, il denaro scorre in modo non uniforme. Un giorno - stipendio, una settimana dopo - pagamento anticipato. Tra un paio di giorni - interessi sul deposito. Inoltre lavori part-time periodici.

Per dettagliare il reddito, creiamo una tabella Excel delle entrate e delle spese familiari su un foglio separato. Diamogli un nome.

Designiamo le colonne: “Data”, “Articolo”, “Importo”. Sotto: "Totale". Inserisci la formula per calcolare l'importo in questa cella.

Torniamo alla scheda riassuntiva. Seleziona la cella sopra la quale vogliamo inserire una riga. Tasto destro del mouse - "Inserisci" - "Linea" - OK. Cartello:

Ora dobbiamo assicurarci che l'importo totale del rapporto dettagliato venga automaticamente trasferito al riepilogo. Seleziona una cella vuota in cui devono essere visualizzati i numeri. Inserisci "uguale".

Andiamo alla scheda con il resoconto dettagliato. E fai clic sull'importo totale delle entrate del mese. "Ingresso":

Abbiamo allegato la relazione dettagliata alla scheda di sintesi principale. Ora puoi apportare modifiche alla scheda dettaglio tutte le volte che desideri durante il mese. Gli importi presenti nel riepilogo verranno ricalcolati automaticamente.

Ripartizione della spesa di bilancio

Quasi ogni giorno si spende denaro: si compra cibo, carburante, biglietti di viaggio. Per ottimizzare la gestione del bilancio familiare si consiglia di effettuare subito le spese. Spendetelo e scrivetelo.

Per comodità creeremo schede di dettaglio per tutte le voci di spesa. Ognuno contiene una tabella Excel delle spese del bilancio familiare in dettaglio. “Data” - “Voce di spesa” - “Importo”. È sufficiente farlo una volta. E poi copia e incolla.

Per dare un nome alla scheda dettaglio, fare clic con il tasto destro sulla sua designazione. "Rinominare".

Non dimenticare di annotare la formula dell'importo nella riga "Totale".

Ora colleghiamo le note spese al foglio riepilogativo. Il principio di unione è lo stesso.

Prova ad evidenziare la cella con l'importo totale!

Protezione dei dati in una cella dalle modifiche

Spesso le spese e le entrate vengono introdotte in fretta. Per questo motivo potresti commettere un errore e inserire un valore non valido. Ciò comporterà dati di riepilogo errati. E alla fine del mese a volte è impossibile ricordare esattamente dove fosse l'inesattezza.

Come proteggere una cella dalle modifiche in Excel:

Dall'inserimento di valori errati. Dati – verifica dati – parametri. Seleziona un tipo di dati dall'elenco a comparsa. OK.
Impedisci la modifica dei valori in una cella. Revisione: proteggi il foglio. Nella scheda che si apre, inserisci una password che ti consentirà di disabilitare la protezione. Nell'elenco a comparsa puoi selezionare cosa proibiamo e cosa consentiamo. Nell'esempio, abbiamo lasciato all'utente la possibilità di selezionare le celle.
Proteggi selettivamente le cellule. Il budget familiare può essere utilizzato da più persone contemporaneamente. Per ognuno di essi è possibile organizzare l'accesso ad un'area specifica del foglio. Revisione: consente la modifica degli intervalli. Creare. Immettere il nome dell'intervallo, gli indirizzi delle celle (a cui si avrà accesso) e la password di accesso.

Per proteggere l'intera cartella di lavoro, nella scheda Revisione, fare clic sul pulsante corrispondente.

Lavorare con le formule in un foglio di calcolo delle finanze personali

Quando si allunga una formula in una tabella con entrate e uscite (“moltiplica” per l'intera colonna), c'è il pericolo di spostare il collegamento. Dovresti ancorare il riferimento di cella nella formula.

Premi F4. Viene visualizzato un segno $ prima del nome della colonna e del nome della riga:

Premendo nuovamente F4 si otterrà questo tipo di collegamento: C$17 (collegamento assoluto misto). Solo la riga è fissa. La colonna può essere spostata. Fare di nuovo clic – $C17 (la colonna è fissa). Se inserisci $C$17 (un riferimento assoluto), i valori sono fissi rispetto alla riga e alla colonna.

Per ricordare l'intervallo, eseguire gli stessi passaggi: selezionare – F4.

Le discipline del bilancio familiare. Aiuta a sviluppare un comportamento finanziario ed evitare spese inutili. Ed Excel ti consente di tenere conto delle caratteristiche di una particolare famiglia.

2 metodi: lavorare con un modello Excel Creare la propria tabella di spesa dinamica

Molte aziende utilizzano Microsoft Excel per tenere traccia delle spese di un reparto o dell'intera azienda. Attualmente Excel può essere utilizzato su tutti i PC che eseguono il sistema operativo Windows. Per questo motivo, puoi tenere traccia delle tue spese se questo programma è installato sul tuo PC di casa. Esistono numerosi modelli di monitoraggio delle spese di Microsoft e altri siti e le versioni recenti di Excel includono un modello integrato come preimpostazione. Puoi anche creare la tua tabella dinamica in Excel per tenere traccia delle spese. In entrambi i casi, seguire le istruzioni riportate di seguito.

Metodo 1 Lavorare con un modello Excel

Metodo 2 Crea la tua tabella di spesa dinamica

Apri Excel.

Immettere il nome della tabella dinamica nella cella A1. Il nome dovrebbe essere significativo, ad esempio "Budget personale", "Contabilità delle spese personali" o qualcosa di simile (non è necessario utilizzare le virgolette, sono qui solo per mostrare un esempio).

Inserisci le intestazioni delle colonne.
Nomi e ordine suggeriti: Data, Categoria di spesa, Nota, Spesa, Entrata e Saldo. Riempi le celle da A2 a G2 con queste intestazioni. Potrebbe essere necessario allargare le colonne per accogliere il titolo o il valore.
- Una volta pronte le intestazioni della tabella e delle colonne dinamiche, puoi utilizzare la funzione Blocca riquadro per visualizzare in modo permanente le intestazioni mentre scorri i valori verso il basso. La funzionalità Blocca riquadro si trova nel menu Visualizza in Excel 2003 e versioni precedenti e nel menu Visualizza, scheda Finestra in Excel 2007 e 2010.

Inserisci le informazioni sul primo tipo di spesa nella cella della terza riga.

Inserisci la formula del saldo nella cella G3.
Poiché questa è la prima volta che inserisci un saldo, questo sarà definito come la differenza tra spese e entrate. Il modo in cui lo scrivi dipende da se desideri visualizzare le spese o i fondi disponibili.
- Se vuoi che il foglio di calcolo mostri prima le spese, la formula del bilancio dovrebbe essere =E3-F3, dove E3 mostra le spese e F3 mostra le entrate. Con questa impostazione, la formula mostrerà le spese come un numero positivo, rendendo più semplice la comprensione dell'importo delle spese.
- Se desideri che la tabella mostri principalmente i fondi a tua disposizione, la formula del saldo dovrebbe essere =F3-E3. Con questa impostazione, la tabella mostrerà un saldo positivo se le tue entrate sono superiori alle tue spese e un saldo negativo se si verifica la situazione opposta.

Inserisci le informazioni sul secondo tipo di spesa nella cella della quarta riga.

Inserisci la formula del saldo nella cella G4.
Il secondo valore e quelli successivi continueranno a mostrare un saldo, quindi è necessario aggiungere la differenza tra spese e entrate al valore del saldo della voce precedente.
- Se guardi prima le spese, la formula del bilancio sarebbe =G3+(E4-F4), dove G3 è la cella che mostra il saldo precedente, E4 mostra le spese e F4 mostra le entrate.
- Se stai mantenendo un foglio di calcolo per visualizzare il contante, la formula del saldo sarà =G3+(F4-E4).
- Le parentesi attorno alle celle che mostrano la differenza tra spese e entrate sono facoltative. Servono solo per rendere la formula più chiara.
- Se si desidera che il saldo rimanga vuoto finché non viene inserita una voce, è possibile utilizzare un valore IF nella formula in modo che se non è stata inserita una data, la cella non visualizzerà alcun valore. La formula per tale voce sarà =SE(A4="","",G3+(E4-F4)), se la tabella è necessaria per gestire le spese, e =SE(A4="","", G3+( F4-E4) ), se la tabella è necessaria per visualizzare i contanti (non è necessario utilizzare parentesi attorno alla cella che mostrano spese e entrate, ma è necessario utilizzare parentesi esterne).

Copia il saldo della formula in altre celle nella colonna G (colonna del saldo). Fare clic con il tasto destro nella cella G3, selezionare Copia. Quindi seleziona le celle sottostanti nella colonna. Fare clic con il pulsante destro del mouse sulle celle selezionate e selezionare Incolla per inserire la formula nelle celle selezionate (in Excel 2010, selezionare Incolla o Incolla formula dal menu). La formula aggiornerà automaticamente le celle per mostrare le spese, le entrate e la data (se utilizzata) della serie corrente e il saldo della serie sopra la serie corrente.

Salva la tabella dinamica.
- Excel 2003 e le versioni precedenti salvano le tabelle dinamiche nel vecchio formato ".xls", mentre Excel 2007 e 2010 salvano le tabelle nel nuovo formato ".xlsx" basato su XML, ma puoi leggere e salvare le tabelle dinamiche e nel vecchio formato ".xlsx". xls" pure. Se disponi di più PC e desideri archiviare il foglio di calcolo su ciascuno di essi, utilizza il formato precedente se su uno qualsiasi dei tuoi PC è installato Excel 2003 o versione precedente, oppure il nuovo formato se su tutti i computer è installato almeno Excel 2007.

Utilizza la Compilazione automatica nelle categorie di spesa e di entrata per garantire che le informazioni inserite corrispondano.
Per distinguere le fatture pagate dalle spese appena pianificate, rendi il carattere in grassetto ed evidenzia il testo o le celle.
Per evitare modifiche accidentali a una formula o a un'intestazione di colonna, le celle possono essere protette dalle modifiche. Seleziona le celle che potresti dover modificare in seguito (data, categoria, spesa, entrata, nota) e sbloccale. È quindi possibile bloccare il resto della tabella dalle modifiche.

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Modelli Excel per il controllo dei costi svolgono un ruolo importante nella contabilità perché aiutano a tenere il passo con la situazione finanziaria. Questi
I modelli Excel da scaricare non servono solo a controllo delle finanze aziendali, e per controllare le spese personali. Così, grazie al registro delle spese e delle entrate nelle buste paga, possiamo tenere quotidianamente contabilità del bilancio familiare e imprese. Inoltre, funge da componente aggiuntivo per il calcolo dei budget in Excel.

Come controllare le spese in Excel

In modo da controllare le spese in Excel, è necessario registrare le spese e le entrate su fogli di calcolo e quindi calcolare la differenza tra loro utilizzando le funzioni di Excel. Ti permette di vedere movimento di contanti in entrata e in uscita. Inoltre, possiamo calcolare e pianificare le azioni successive a seconda della situazione finanziaria, poiché con l'aiuto busta paga delle spese e dei ricavi abbiamo anche la possibilità di sapere se stiamo gestendo bene il nostro capitale e se dobbiamo cambiare la nostra linea di condotta, poiché la differenza può essere positiva o negativa.

Controllo dei costi in Excel per il download

Non è necessario sapere come utilizzare Excel per controllare le spese, poiché sono disponibili diverse opzioni di fogli di calcolo campione scaricabili gratuitamente, tra cui: